华夏财富宝货币市场基金开放日常申购、转换、定期定额申购业务的公告_焦点透视_新浪财经_新浪网
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华夏财富宝货币市场基金开放日常申购、转换、定期定额申购业务的公告
　　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　1公告基本信息
　　基金名称
　　华夏财富宝货币市场基金
　　基金简称
　　华夏财富宝货币
　　基金主代码
　　000343
　　基金运作方式
　　契约型开放式
　　基金合同生效日
　　基金管理人名称
　　华夏基金管理有限公司
　　基金托管人名称
　　中国股份有限公司
　　基金注册登记机构名称
　　华夏基金管理有限公司
　　公告依据
　　《证券投资基金信息披露管理办法》、《华夏财富宝货币市场基金基金合同》、《华夏财富宝货币市场基金招募说明书》
　　申购起始日
　　转换转入起始日
　　转换转出起始日
　　定期定额申购起始日
　　2日常申购、转换、定期定额申购业务的办理时间
　　投资人在开放日办理华夏财富宝货币市场基金（以下简称“本基金”）基金份额的申购等业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购等业务时除外。
　　若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、业务操作需要或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒介上公告。
　　3日常申购业务
　　3.1申购金额限制
　　投资者每次最低申购金额为0.01元。
　　基金管理人可以对基金的总规模进行限制，并在招募说明书或相关公告中列明。
　　基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述申购金额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
　　3.2申购费率
　　本基金不收取申购费用。
　　基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率或收费方式。如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒介公告。
　　4日常转换业务
　　4.1基金转换费用及转换份额的计算
　　4.1.1基金转换费用
　　4.1.1.1基金转换费：无。
　　4.1.1.2转出基金费用：按转出基金赎回时应收的赎回费收取，如该部分基金采用后端收费模式购买，除收取赎回费外，还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费与后端申购费（若有）后的余额。
　　4.1.1.3转入基金费用：转入基金申购费用根据适用的转换情形收取，详细如下：
　　（1）从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。
　　费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申购费率最高档，最低为0。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例一。
　　（2）从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率，转入基金申购费率适用固定费用。
　　费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为0。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例二。
　　（3）从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他后端收费基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。
　　费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例三。
　　（4）从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。
　　费用收取方式：不收取申购费用。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例四。
　　（5）从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用，转入基金申购费率适用比例费率。
　　费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申购费率最高档，最低为0。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例五。
　　（6）从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。
　　费用收取方式：收取的申购费用＝转入基金申购费用－转出基金申购费用，最低为0。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例六。
　　（7）从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他后端收费基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用。
　　费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例七。
　　（8）从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用。
　　费用收取方式：不收取申购费用。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例八。
　　（9）从后端收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。
　　费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申购费率最高档，最低为0。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例九。
　　（10）从后端收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费用。
　　费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为0。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例十。
　　（11）从后端收费基金转出，转入其他后端收费基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额。
　　费用收取方式：后端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例十一。
　　（12）从后端收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额。
　　费用收取方式：不收取申购费用。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例十二。
　　（13）从不收取申购费用的基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。
　　费用收取方式：收取的申购费率=转入基金的申购费率－转出基金的销售服务费率×转出基金的持有时间（单位为年），最低为0。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例十三。
　　（14）从不收取申购费用基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费用。
　　费用收取方式：收取的申购费用=固定费用－转换金额×转出基金的销售服务费率×转出基金的持有时间（单位为年），最低为0。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例十四。
　　（15）从不收取申购费用的基金转出，转入其他后端收费基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额。
　　费用收取方式：不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例十五。
　　（16）从不收取申购费用的基金转出，转入其他不收取申购费用的基金
　　情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额。
　　费用收取方式：不收取申购费用。
　　业务举例：详见“4.1.2业务举例”中例十六。
　　（17）对于多笔不收取申购费用的基金份额转出情况的补充说明
　　上述为处理申（认）购时间不同的多笔基金份额转出的情况，对转出不收取申购费用的基金的持有时间规定如下：
　　①对于货币型基金（目前包括华夏现金增利货币、华夏货币、华夏财富宝货币）和不收取赎回费用的债券型基金（目前包括华夏债券C），每当有基金新增份额时，均调整持有时间，计算方法如下：
　　调整后的持有时间=原持有时间×原份额/（原份额+新增份额）
　　②对于除上述①中四只基金外的不收取申购费用的基金，其持有时间为本次转出委托中多笔份额的加权平均持有时间。
　　4.1.2业务举例
　　例一：假定投资者在T日转出1，000份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%。
　　（1）若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为2.0%，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　1，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　1，200.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用（E=C*D）
　　转换金额（F=C-E）
　　1，194.00
　　转入时收取申购费率（G）
　　2.0%-1.5%=0.5%
　　净转入金额（H=F/(1+G)）
　　1，188.06
　　转入基金费用（I=F-H）
　　转入基金T日基金份额净值（J）
　　转入基金份额（K=H/J）
　　913.89
　　（2）若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为1.2%，该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　1，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　1，200.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用（E=C*D）
　　转换金额（F=C-E）
　　1，194.00
　　转入时收取申购费率（G）
　　净转入金额（H=F/(1+G)）
　　1，194.00
　　转入基金费用（I=F-H）
　　转入基金T日基金份额净值（J）
　　转入基金份额（K=H/J）
　　918.46
　　例二：假定投资者在T日转出10，000，000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金申购费率适用比例费率，该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%。
　　（1）若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为1，000元，乙基金前端申购费率最高档为2.0%，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　10，000，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　12，000，000.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用（E=C*D）
　　60，000.00
　　转换金额（F=C-E）
　　11，940，000.00
　　转入基金费用（G）
　　1，000.00
　　净转入金额（H=F-G）
　　11，939，000.00
　　转入基金T日基金份额净值（I）
　　转入基金份额（J=H/I）
　　9，183，846.15
　　（2）若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为1，000元，丙基金前端申购费率最高档为1.2%，该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　10，000，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　12，000，000.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用（E=C*D）
　　60，000.00
　　转换金额（F=C-E）
　　11，940，000.00
　　转入基金费用（G）
　　净转入金额（H=F-G）
　　11，940，000.00
　　转入基金T日基金份额净值（I）
　　转入基金份额（J=H/I）
　　9，184，615.38
　　例三：假定投资者在日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收费基金甲1，000份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500元。日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　1，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　1，200.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用（E=C*D）
　　转换金额（F=C-E）
　　1，194.00
　　转入基金费用（G）
　　净转入金额（H=F-G）
　　1，194.00
　　转入基金T日基金份额净值（I）
　　转入基金份额（J=H/I）
　　796.00
　　若投资者在日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期在1年之内，适用后端申购费率为1.2%，且乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则赎回金额计算如下：
　　费用计算
　　赎回份额（K）
　　796.00
　　赎回日基金份额净值（L）
　　赎回总金额（M=K*L）
　　1，034.80
　　赎回费用（N）
　　适用后端申购费率（O）
　　后端申购费（P=K*I*O/(1+O)）
　　赎回金额（Q=M-N-P）
　　1，020.64
　　例四：假定投资者在T日转出前端收费基金甲1，000份，转入不收取申购费用基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。甲基金赎回费率为0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　1，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　1，300.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用(E=C*D)
　　转换金额（F=C-E）
　　1，293.50
　　转入基金费用（G）
　　净转入金额（H=F-G）
　　1，293.50
　　转入基金T日基金份额净值（I）
　　转入基金份额（J=H/I）
　　862.33
　　例五：假定投资者在T日转出10，000，000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金申购费率适用固定费用，该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档为1.2%，赎回费率为0.5%。
　　（1）若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金申购费率适用比例费率，乙基金前端申购费率最高档为1.5%，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　10，000，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　12，000，000.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用（E=C*D）
　　60，000.00
　　转换金额（F=C-E）
　　11，940，000.00
　　转入时收取申购费率（G）
　　1.5%-1.2%=0.3%
　　净转入金额（H=F/(1+G)）
　　11，904，287.14
　　转入基金费用（I=F-H）
　　35，712.86
　　转入基金T日基金份额净值（J）
　　转入基金份额（K=H/J）
　　9，157，143.95
　　（2）若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金申购费率适用比例费率，丙基金前端申购费率最高档为1.0%，该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　10，000，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　12，000，000.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用（E=C*D）
　　60，000.00
　　转换金额（F=C-E）
　　11，940，000.00
　　转入时收取申购费率（G）
　　净转入金额（H=F/(1+G)）
　　11，940，000.00
　　转入基金费用（I=F-H）
　　转入基金T日基金份额净值（J）
　　转入基金份额（K=H/J）
　　9，184，615.38
　　例六：假定投资者在T日转出10，000，000份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金赎回费率为0.5%。
　　（1）若T日转入乙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为500元，乙基金适用的申购费用为1，000元，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　10，000，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　12，000，000.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用（E=C*D）
　　60，000.00
　　转换金额（F=C-E）
　　11，940，000.00
　　转入基金费用（G）
　　1，000-500=500.00
　　净转入金额（H=F-G）
　　11，939，500.00
　　转入基金T日基金份额净值（I）
　　转入基金份额（J=H/I）
　　9，184，230.77
　　（2）若T日转入丙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为1，000元，丙基金适用的申购费用为500元，该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　10，000，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　12，000，000.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用（E=C*D）
　　60，000.00
　　转换金额（F=C-E）
　　11，940，000.00
　　转入基金费用（G）
　　净转入金额（H=F-G）
　　11，940，000.00
　　转入基金T日基金份额净值（I）
　　转入基金份额（J=H/I）
　　9，184，615.38
　　例七：假定投资者在日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收费基金甲10，000，000份，转入后端收费基金乙，甲基金申购费率适用固定费用，该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500元。日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　10，000，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　12，000，000.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用（E=C*D）
　　60，000.00
　　转换金额（F=C-E）
　　11，940，000.00
　　转入基金费用（G）
　　净转入金额（H=F-G）
　　11，940，000.00
　　转入基金T日基金份额净值（I）
　　转入基金份额（J=H/I）
　　7，960，000.00
　　若投资者在日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期在1年之内，适用后端申购费率为1.2%，且乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则赎回金额计算如下：
　　费用计算
　　赎回份额（K）
　　7，960，000.00
　　赎回日基金份额净值（L）
　　赎回总金额（M=K*L）
　　10，348，000.00
　　赎回费用（N）
　　适用后端申购费率（O）
　　后端申购费（P=K*I*O/(1+O)）
　　141，581.03
　　赎回金额（Q=M-N-P）
　　10，206，418.97
　　例八：假定投资者在T日转出前端收费基金甲10，000，000份，转入不收取申购费用基金乙，甲基金申购费率适用固定费用。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。甲基金赎回费率为0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　10，000，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　13，000，000.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用(E=C*D)
　　65，000.00
　　转换金额（F=C-E）
　　12，935，000.00
　　转入基金费用（G）
　　净转入金额（H=F-G）
　　12，935，000.00
　　转入基金T日基金份额净值（I）
　　转入基金份额（J=H/I）
　　8，623，333.33
　　例九：假定投资者在T日转出1，000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模式），转出时适用甲基金后端申购费率为1.8%，该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%。申购日甲基金基金份额净值为1.100元。
　　（1）若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为2.0%，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　1，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　1，200.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　赎回费（E=C*D）
　　申购日转出基金基金份额净值（F）
　　适用后端申购费率（G）
　　后端申购费（H=A×F×G/（1+G））
　　转出基金费用（I=E+H）
　　转换金额（J=C-I）
　　1，174.55
　　转入时收取申购费率（K）
　　2.0%-1.5%=0.5%
　　净转入金额（L=J/(1+K)）
　　1，168.71
　　转入基金费用（M=J-L）
　　转入基金T日基金份额净值（N）
　　转入基金份额（O=L/N）
　　899.01
　　（2）若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为1.2%，该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　1，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　1，200.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　赎回费（E=C*D）
　　申购日转出基金基金份额净值（F）
　　适用后端申购费率（G）
　　后端申购费（H=A×F×G/（1+G））
　　转出基金费用（I=E+H）
　　转换金额（J=C-I）
　　1，174.55
　　转入时收取申购费率（K）
　　净转入金额（L=J/(1+K)）
　　1，174.55
　　转入基金费用（M=J-L）
　　转入基金T日基金份额净值（N）
　　转入基金份额（O=L/N）
　　903.50
　　例十：假定投资者在T日转出10，000，000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模式），转出时适用甲基金后端申购费率为1.8%，该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%。申购日甲基金基金份额净值为1.100元。
　　（1）若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为1，000元，乙基金前端申购费率最高档为2.0%，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　10，000，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　12，000，000.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　赎回费（E=C*D）
　　60，000.00
　　申购日转出基金基金份额净值（F）
　　适用后端申购费率（G）
　　后端申购费（H=A×F×G/（1+G））
　　194，499.02
　　转出基金费用（I=E+H）
　　254，499.02
　　转换金额（J=C-I）
　　11，745，500.98
　　转入基金费用（K）
　　1，000.00
　　净转入金额（L=J-K）
　　11，744，500.98
　　转入基金T日基金份额净值（M）
　　转入基金份额（N=L/M）
　　9，034，231.52
　　（2）若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为1，000元，丙基金前端申购费率最高档为1.2%，该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　10，000，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　12，000，000.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　赎回费（E=C*D）
　　60，000.00
　　申购日转出基金基金份额净值（F）
　　适用后端申购费率（G）
　　后端申购费（H=A×F×G/（1+G））
　　194，499.02
　　转出基金费用（I=E+H）
　　254，499.02
　　转换金额（J=C-I）
　　11，745，500.98
　　转入基金费用（K）
　　净转入金额（L=J-K）
　　11，745，500.98
　　转入基金T日基金份额净值（M）
　　转入基金份额（N=L/M）
　　9，035，000.75
　　例十一：假定投资者在日成功提交了基金转换申请，转出持有期为3年的后端收费基金甲1，000份，转入后端收费基金乙，转出时适用甲基金后端申购费率为1.0%，该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。日这笔转换确认成功。申购当日甲基金基金份额净值为1.100元，适用赎回费率为0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　1，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　1，300.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　赎回费（E=C*D）
　　申购日转出基金基金份额净值（F）
　　适用后端申购费率（G）
　　后端申购费（H=A×F×G/（1+G））
　　转出基金费用（I=E+H）
　　转换金额（J=C-I）
　　1，282.61
　　转入基金费用（K）
　　净转入金额（L=J-K）
　　1，282.61
　　转入基金T日基金份额净值（M）
　　转入基金份额（N=L/M）
　　855.07
　　若投资者在日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为2年半，适用后端申购费率为1.2%，且乙基金赎回费率为0.5%，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则赎回金额计算如下：
　　费用计算
　　赎回份额（O）
　　855.07
　　赎回日基金份额净值（P）
　　赎回总金额（Q=O*P）
　　1，111.59
　　赎回费率（R）
　　赎回费（S=Q*R）
　　适用后端申购费率（T）
　　后端申购费（U=O*M*T/(1+T)）
　　赎回金额（V=Q-S-U）
　　1，090.82
　　例十二：假定投资者在T日转出持有期为3年的后端收费基金甲1，000份，转入不收取申购费用基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500元。申购当日甲基金基金份额净值为1.100元，赎回费率为0.5%，转出时适用甲基金后端申购费率为1.0%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　1，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　1，200.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　赎回费（E=C*D）
　　申购日转出基金基金份额净值（F）
　　适用后端申购费率（G）
　　后端申购费（H=A×F×G/（1+G））
　　转出基金费用（I=E+H）
　　转换金额（J=C-I）
　　1，183.11
　　转入基金费用（K）
　　净转入金额（L=J-K）
　　1，183.11
　　转入基金T日基金份额净值（M）
　　转入基金份额（N=L/M）
　　788.74
　　例十三：假定投资者在T日转出持有期为146天的不收取申购费用基金甲1，000份，转入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.300元。甲基金销售服务费率为0.3%，不收取赎回费。乙基金适用申购费率为2.0%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　1，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　1，200.00
　　转出基金费用（D）
　　转换金额（E=C-D）
　　1，200.00
　　销售服务费率（F）
　　转入基金申购费率（G）
　　收取的申购费率（H=G-F*转出基金的持有时间（单位为年））
　　净转入金额（I=E/(1+H)）
　　1，177.86
　　转入基金费用（J=E-I）
　　转入基金T日基金份额净值（K）
　　转入基金份额（L=I/K）
　　906.05
　　例十四：假定投资者在T日转出持有期为5天的不收取申购费用基金甲10，000，000份，转入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.300元。甲基金销售服务费率为0.3%，不收取赎回费。乙基金适用固定申购费500元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　10，000，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　12，000，000.00
　　转出基金费用（D）
　　转换金额（E=C-D）
　　12，000，000.00
　　销售服务费率（F）
　　转入基金申购费用（G）
　　转入基金费用（H=G-E*F*转出基金的持有时间（单位为年））
　　净转入金额（I=E-H）
　　11，999，993.15
　　转入基金T日基金份额净值（J）
　　转入基金份额（K=I/J）
　　9，230，763.96
　　例十五：假定投资者在日成功提交了基金转换申请，转出持有的不收取申购费用基金甲1，000份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500元。日这笔转换确认成功。甲基金不收取赎回费。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　1，000
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　1，200.00
　　转出基金费用（D）
　　转换金额（E=C-D）
　　1，200.00
　　转入基金费用（F）
　　净转入金额（G=E-F）
　　1，200.00
　　转入基金T日基金份额净值（H）
　　转入基金份额（I=G/H）
　　800.00
　　若投资者在日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为3年半，适用后端申购费率为1.0%，且乙基金赎回费率为0.5%，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则赎回金额计算如下：
　　费用计算
　　赎回份额（J）
　　800.00
　　赎回日基金份额净值（K）
　　赎回总金额（L=J*K）
　　1，040.00
　　赎回费率（M）
　　赎回费（N=L*M）
　　适用后端申购费率（O）
　　后端申购费（P=J*H*O/(1+O)）
　　赎回金额（Q=L-N-P）
　　1，022.92
　　例十六：假定投资者在T日转出不收取申购费用基金甲1，000份，转入不收取申购费用基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。甲基金赎回费率为0.1%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
　　费用计算
　　转出份额（A）
　　1，000.00
　　转出基金T日基金份额净值（B）
　　转出总金额（C=A*B）
　　1，300.00
　　转出基金赎回费率（D）
　　转出基金费用（E=C*D）
　　转换金额（F=C-E）
　　1，298.70
　　转入基金费用（F）
　　净转入金额（G=E-F）
　　1，298.70
　　转入基金T日基金份额净值（H）
　　转入基金份额（I=G/H）
　　865.80
　　4.2其他与转换相关的事项
　　投资者办理本基金转换业务的单笔转出申请份额限制应遵循销售机构的规定。
　　5定期定额申购业务
　　定期定额申购业务是指投资者通过指定销售机构提出固定日期和固定金额的扣款和申购申请，由指定销售机构在约定扣款日为投资者自动完成扣款及基金申购申请的一种交易方式。
　　5.1申请方式
　　投资者应按照销售机构的规定办理开通定期定额申购业务的申请。
　　5.2扣款金额
　　投资者可与销售机构约定每次固定扣款金额，最低扣款金额应遵循销售机构的规定。
　　目前，本公司电子交易平台（包括网上交易系统、移动客户端）每次扣款金额最低为100元（含）人民币，最高为200，000元（含）人民币。
　　5.3扣款日期
　　投资者与销售机构约定的固定扣款日期应遵循销售机构的规定。
　　5.4扣款方式
　　销售机构将按照投资者申请时所约定的固定扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金开放日则顺延至下一基金开放日。
　　投资者通过本公司电子交易平台办理本基金定期定额申购业务，需以电子交易平台指定的、与交易账户绑定的银行卡或第三方支付账户作为扣款银行卡或扣款账户。
　　如投资者指定扣款银行卡或扣款账户余额不足的，具体办理程序请遵循销售机构的规定。
　　5.5申购费率
　　定期定额申购费率及计费方式应遵照本基金招募说明书中相关规定执行，如有费率优惠活动，请按照相关公告执行。
　　5.6交易确认
　　实际扣款日即为基金定期定额申购申请日，并以该日（T日）的基金份额净值为基准计算申购份额，投资者可自T+2工作日起查询本基金定期定额申购确认情况。
　　5.7变更与解约
　　如果投资者想变更扣款日期、扣款金额或终止定期定额申购业务等，具体办理程序应遵循销售机构的规定。
　　6基金销售机构
　　6.1直销机构
　　本基金已于日起在本公司分公司及理财中心开始办理日常赎回业务。自日起，本基金在本公司直销机构（包括本公司北京分公司、上海分公司、深圳分公司、南京分公司、杭州分公司、广州分公司，设在北京、上海、广州的投资理财中心以及电子交易平台）开始办理日常申购、转换等业务，同时在本公司电子交易平台开始办理定期定额申购、赎回等业务。
　　（1）北京分公司
　　地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座1层（100033）
　　电话：010-/28
　　传真：010-
　　（2）北京海淀投资理财中心
　　地址：北京市海淀区南大街11号光大国信大厦一层（100081）
　　电话：010-0/
　　传真：010-
　　（3）北京朝阳投资理财中心
　　地址：北京市朝阳区东三环中路24号双井乐成中心B座1层102（100022）
　　电话：010-
　　传真：010-
　　（4）北京东中街投资理财中心
　　地址：北京市东城区东中街29号东环广场B座一层（100027）
　　电话：010-/83
　　传真：010-
　　（5）北京科学院南路投资理财中心
　　地址：北京市海淀区中关村科学院南路9号（新科祥园小区大门口一层）（100190）
　　电话：010-/99
　　传真：010-
　　（6）北京崇文投资理财中心
　　地址：北京市东城区广渠门内大街35号（富贵园购物中心）首层东区F1-3（100062）
　　电话：010-
　　传真：010-
　　（7）北京世纪城投资理财中心
　　地址：北京市海淀区蓝靛厂时雨园甲2-4号（100097）
　　电话：010-/35
　　传真：010-
　　（8）北京西三环投资理财中心
　　地址：北京市海淀区紫竹院路88号紫竹花园一期B座01（100089）
　　电话：010-/07
　　传真：010-
　　（9）北京亚运村投资理财中心
　　地址：北京市朝阳区慧忠里103号洛克时代广场A座一层（100101）
　　电话：010-/38/39
　　传真：010-
　　（10）北京望京投资理财中心
　　地址：北京市朝阳区望京南湖东园122楼博泰国际商业广场一层F-36号（100102）
　　电话：010-5/
　　传真：010-
　　（11）北京朝外大街投资理财中心
　　地址：北京市朝阳区朝外大街6号新城国际6号楼101号（100020）
　　电话：010-9
　　传真：010-
　　（12）北京东四环投资理财中心
　　地址：北京市朝阳区八里庄西里100号1幢103号（100025）
　　电话：010-
　　传真：010-
　　（13）上海分公司
　　地址：上海市浦东新区环路A室（200120）
　　电话：021-
　　传真：021-
　　（14）上海联洋投资理财中心
　　地址：上海市浦东新区长柳路115号一层（200135）
　　电话：021-6/7586
　　传真：021-
　　（15）深圳分公司
　　地址：深圳市福田区民田路大厦108室（518048）
　　电话：3/64710
　　传真：9
　　（16）南京分公司
　　地址：南京市长江路69号江苏保险大厦一楼（210005）
　　电话：025-7/3918
　　传真：025-
　　（17）杭州分公司
　　地址：杭州市西湖区杭大路15号嘉华国际商务中心105室（310007）
　　电话：6/09
　　传真：1
　　（18）广州分公司
　　地址：广州市天河区珠江新城华穗路180号（君h公馆）A座首层（510623）
　　电话：020-1
　　传真：020-
　　（19）广州天河投资理财中心
　　地址：广州市天河区天河北路579-B号协和一层（510630）
　　电话：020-8/1152
　　传真：020-
　　（20）电子交易
　　本公司电子交易包括网上交易、移动客户端交易等。目前，持有中国储蓄卡、中国金穗借记卡、中国工商银行借记卡、储蓄卡、太平洋借记卡、借记卡、借记卡、东方卡/活期账户一本通、广发银行借记卡、上海银行借记卡、借记卡、中国邮政储蓄银行借记卡等银行卡的个人投资者，开通天天盈账户、支付宝基金专户等第三方支付账户的个人投资者，以及在华夏基金投资理财中心开户的个人投资者，在登录本公司网站（）或本公司移动客户端，与本公司达成电子交易的相关协议，接受本公司有关服务条款并办理相关手续后，即可办理本基金申购、赎回、转换等业务。投资者可通过上述列明的除交通银行太平洋借记卡、兴业银行借记卡以外的银行卡或通过上述第三方支付账户在本公司电子交易平台办理本基金定期定额申购业务。具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。
　　6.2销售机构办理本基金日常申购、赎回、转换、定期定额申购业务的流程、规则以及投资者需要提交的文件等信息，请参照销售机构的规定。若增加新的销售机构，本公司将及时公告，敬请投资者留意。
　　7基金收益公告的披露安排
　　基金管理人在每个开放日的次日，通过指定媒介，披露开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
　　8其他需要提示的事项
　　本公告仅对本基金开放日常申购、转换、定期定额申购等业务的有关事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请登录本公司网站查询《华夏财富宝货币市场基金基金合同》、《华夏财富宝货币市场基金招募说明书》。
　　投资者可拨打本公司的客户服务电话（400-818-6666）了解本基金申购、转换、定期定额申购等事宜，亦可通过本公司网站下载基金业务表格和了解基金相关事宜。
　　基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整有关业务规则。
　　风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资本基金时应认真阅读本基金的招募说明书。
　　特此公告
　　华夏基金管理有限公司
　　二○一三年十二月二十一日
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