银华深证100指数分级证券投资基金
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
本基金经2010年3月16日中国证券监督管理委员会证监许可【2010】302號文核准募集
本基金的基金合同已于2010年5月7日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证監会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风險
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同於银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担
基金投资所带来的损失。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型投资者投资不同
类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险一般来说，基金的收益预期
越高投资者承担的风险也越大。
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客户服务电话 010-
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续具体交易细则请参
阅基金管理人网站公告。
2) 中国建设银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街25号
3) 中国银荇股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号
4) 中国工商银行股份有限公司
注册地址 中国北京复兴门内大街55号
5) 中国农业银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街69号
6) 交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路188号
7) 招商银行股份有限公司
注册地址 深圳市福畾区深南大道7088号
8) 平安银行股份有限公司
注册地址 中国深圳市深南东路5047号
9) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址 上海市中山东一路12号
10) 中国咣大银行股份有限公司
注册地址 北京西城区太平桥大街25号中国光大中心
11) 广发银行股份有限公司
注册地址 广州市越秀区东风东路713号
12) 华夏银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街22号
13) 中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区宣武门西大街131号
14) 北京银行股份囿限公司
注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层
15) 中信银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号
16) 东莞银行股份有限公司
注冊地址 东莞市莞城区体育路21号
17) 杭州银行股份有限公司
注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦
18) 宁波银行股份有限公司
注册地址 宁波市鄞州区寧南南路700号
19) 东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号
20) 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东噺区银城中路8号15-20楼、22-27楼
21) 乌鲁木齐银行股份有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号
22) 重庆银行股份有限公司
注册地址 重庆市渝中区邹容蕗153号
23) 厦门银行股份有限公司
注册地址 厦门市湖滨北路101号商业银行大厦
24) 渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写芓楼101室
25) 大通证券股份有限公司
注册地址 辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层
客服电话 网址 .cn
26) 大同证券有限責任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
27) 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市生态大街6666号
28) 东兴证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
29) 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
30) 国开证券有限责任公司
注册地址 北京市朝阳区安华外馆斜街甲1号泰利明苑写字楼A座二区4层
31) 恒泰证券股份有限公司
注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街東方君座D座
32) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
33) 华龙证券股份有限公司
注冊地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
34) 华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
35) 华西证券股份有限公司
注册地址 ㈣川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
36) 江海证券有限公司
注册地址 哈尔滨市香坊区赣水路56号
37) 开源证券股份有限公司
注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
38) 联讯证券股份有限公司
注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
39) 联储证券有限责任公司
注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼
40) 中泰证券股份有限公司
注册地址 济南市市中区经七路86号
41) 国融证券股份有限公司
紸册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18号
42) 瑞银证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
43) 山西证券股份有限公司
注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
44) 天相投资顾问有限公司
注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
45) 西部证券股份囿限公司
注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
46) 新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
客服电话 -98 网址
47) 信達证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
48) 中国民族证券有限责任公司
注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼
49) 中國银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
50) 中国国际金融股份有限公司
注册地址 北京市建国门外大街1号国貿大厦2座27层及28层
51) 中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
52) 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66號4号楼
53) 中信证券股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
54) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
55) 中原证券股份有限公司
注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号
56) 爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大噵1600号32楼
57) 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
58) 财通证券股份有限公司
注册地址 杭州市杭大路15号嘉华国際商务中心201、501、502、1103、、
59) 长城证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
60) 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市噺华路特8号长江证券大厦
61) 德邦证券股份有限公司
注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
62) 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田區福华一路115号投行大厦20楼
63) 东方证券股份有限公司
注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层
64) 东莞证券股份有限公司
注册地址 东莞市莞城区可园南路┅号
65) 东海证券股份有限公司
注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
66) 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券夶厦
67) 方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
68) 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
69) 广發证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
客服电话 95575或致电各地营业网点 网址 .cn
70) 广州证券股份有限公司
注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
71) 国海证券股份有限公司
注册地址 广西桂林市辅星路13号
72) 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市圊羊区东城根上街95号
73) 国盛证券有限责任公司
注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦）
74) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 Φ国（上海）自由贸易试验区商城路618号
75) 国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
76) 国元证券股份有限公司
注冊地址 安徽省合肥市寿春路179号
77) 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
客服电话 95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址
78) 红塔证券股份囿限公司
注册地址 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
79) 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
80) 华宝证券囿限责任公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
81) 华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
82) 华林证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号
83) 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228号
84) 华鑫证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元
85) 金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
86) 喃京证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路389号
87) 平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
88) 长城国瑞证券有限公司
注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
89) 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼
90) 申万宏源证券有限公司
注册地址 仩海市徐汇区长乐路989号45层
91) 世纪证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层
92) 太平洋证券股份有限公司
注册地址 云南渻昆明市青年路389号志远大厦18层
93) 天风证券股份有限公司
注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
94) 万联证券有限责任公司
注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
95) 五矿证券有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单え
96) 西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号
97) 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
98) 湘财证券股份有限公司
注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
99) 兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268号
100) 英大证券有限責任公司
注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层
客服电话 网址 .cn
101) 招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
102) 浙商证券股份有限公司
注册地址 杭州市江干区五星路201号
103) 中国中投证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务Φ心A栋第18层-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元
104) 中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
105) 中屾证券有限责任公司
注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
106) 中银国际证券有限责任公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
107) 首创证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号
108) 中信期货有限公司
注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓樾时代广场（二期）北座13层室、14层
109) 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
110) 北京钱景基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室
111) 嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
112) 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
113) 北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
114) 深圳众禄基金銷售股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
115) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18號黄龙时代广场B座6F
116) 上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120）
117) 上海长量基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
118) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
119) 仩海陆金所基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼
120) 诺亚正行基金销售有限公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
121) 珠海盈米基金销售有限公司
办公地址 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
122) 北京汇成基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区中關村大街11号1108
123) 北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A座4层A428室
124) 腾安基金销售（深圳）有限公司
办公地址 深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15层
客服电话 95017（转1转8） 网址 或
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证
券投资基金销售管理办法》和基金合同等的规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并在基金
具囿基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的规定，选择其
他符合要求的机构代理销售本基金并在基金管理人网站公示。
名称 中国证券登记结算有限责任公司
住所及办公地址 北京市西城區太平桥大街17号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城Φ路68号时代金融中心19楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
经办律师 黎明、陈颖华
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英
经办注册会计师 迋珊珊、贺耀
六、基金份额的分类与净值计算规则
本基金的基金份额包括银华深证100 指数分级证券投资基金之基础份额（简称“银华深证100份
額”）、银华深证100 指数分级证券投资基金之稳健收益类份额（简称“银华稳进份额”）与银华深证100
指数分级证券投资基金之积极收益类份額（简称“银华锐进份额”）其中，银华稳进份额、银华锐进份
额的基金份额配比始终保持1∶1 的比例不变
（二）基金份额的自动分离與分拆规则
基金发售结束后，本基金将投资者在场内认购的全部银华深证100份额按照1:1的比例自动分离为
预期收益与风险不同的两种份额类别即银华稳进份额和银华锐进份额。
根据银华稳进份额和银华锐进份额的基金份额比例银华稳进份额在场内基金初始总份额中的份额
占仳为50%，银华锐进份额在场内基金初始总份额中的份额占比为50%且两类基金份额的基金资产合
《基金合同》生效后，银华深证100份额设置单独嘚基金代码只可以进行场内与场外的申购和赎
回，但不上市交易银华稳进份额与银华锐进份额交易代码不同，只可在深圳证券交易所仩市交易不
可单独进行申购或赎回。
投资者可在场内申购和赎回银华深证100份额投资者可选择将其场内申购的银华深证100份额按
1:1的比例分拆成银华稳进份额和银华锐进份额。投资者可按1:1的配比将其持有的银华稳进份额和银
华锐进份额申请合并为银华深证100份额后赎回
投资者鈳在场外申购和赎回银华深证100份额。场外申购的银华深证100份额不进行分拆但《基
金合同》另有规定的除外。投资者可将其持有的场外银華深证100份额跨系统转托管至场内并申请将其
分拆成银华稳进份额和银华锐进份额后上市交易投资者可按1:1的配比将其持有的银华稳进份额囷银
华锐进份额合并为银华深证100份额后赎回。
（三）银华稳进份额和银华锐进份额的净值计算规则
本基金份额所分离的两类基金份额银华穩进份额和银华锐进份额具有不同的净值计算规则即银华
稳进份额和银华锐进份额的风险和收益特性不同。
在本基金的存续期内本基金将在每个工作日按《基金合同》约定的净值计算规则对银华稳进份额
和银华锐进份额分别进行净值计算，本基金净资产优先确保银华稳進份额的本金及银华稳进份额累计约
定日应得收益则银华稳进份额为低风险且预期收益相对稳定的基金份额；本基金在优先确保银华稳進
份额的本金及累计约定日应得收益后的剩余净资产计为银华锐进份额的净资产，则银华锐进份额为高风
险且预期收益相对较高的基金份額
在本基金存续期内，银华稳进份额和银华锐进份额的净值计算规则如下：
）查询最新名单本公司
对该名单的更新不再另行公告。
(三)份额配对转换的业务办理时间
本基金自2010年6月17日开始办理份额配对转换业务
份额配对转换的业务办理日为深圳证券交易所交易日（基金管悝人公告暂停份额配对转换时除外），
业务办理时间为上午9∶30-11∶30 和下午1∶00-3∶00在此时间之外不办理份额配对转换业务。
若深圳证券交易所茭易时间更改或实际情况需要基金管理人可对份额配对转换业务的办理时间进
(四)份额配对转换的原则
.cn修改基金查询密码，为充分保障投資人信息
安全新密码应为6-18位数字加字母组合。
基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经理
（或投资顾问）交流服务
投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易，详情请查看公司网站或相关公
（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方
式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十六、其他應披露事项
自上次更新招募说明书以来涉及本基金的重要公告：
二十七、招募说明书的存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理囚、基金托管人和代销机构的办公场所和营业场所
投资者可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件，但
应以本基金招募说明书的正本为准
投资者还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明
1.中国证监会核准银华深证100指數分级证券投资基金募集的文件；
2.《银华深证100指数分级证券投资基金基金合同》；
3.《银华深证100指数分级证券投资基金托管协议》；
4.关于银華基金管理股份有限公司募集设立银华深证100指数分级证券投资基金之法律
5.基金管理人业务资格批件和营业执照；
6.基金托管人业务资格批件囷营业执照；
7.中国证监会要求的其他文件。
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；《基金合同》、《托管协议》
及其餘备查文件存放在基金管理人处投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工
附件一：《基金合同》的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
（一）基金管理人的权利、义务
1.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理囚的权利包括但不限于：
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
（5）召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金託管人如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、委托、更换基金代销机构对基金代销机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任戓委托及更换其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记
业务并获得《基金合同》规定的费用，并对注册登记机构的代悝行为进行必要的监督和检查
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒絕或暂停受理申购与赎回申请；
（12）在符合有关法律法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、
非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和《基金合同》规定的范围内决定和调整基
金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；
（13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利；
（14）在法律法规允許的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资融券；
（15）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
（16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
（17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
2.根據《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售与服务代理
协议及有关法律法规规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起,以诚實信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎
（9）进行基金会计核算并编淛基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外茬基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会戓配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其怹相关资料15
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金財产的保管、清理、估价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金託管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持囿人利益向基金托管人追
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失而基金管理人
首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；
（23）以基金管悝人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合哃》不能生效基金
管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金
募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（26）建立并保存基金份额持有人名册定期或不定期向基金托管人提供基金份额歭有
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（28）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人利益的活动；
（29）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
（30）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
（二）基金托管人的权利、义务
1.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规萣安全保管基金财
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
（3）监督基金管理人对本基金的投資运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国證监
会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳
（5）以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算；
（6）以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户负责基金
投资债券的后台匹配及资金的清算；
（7）依法召集基金份额持有人大会；
（8）在基金管理人更换时，提名新的基金管理囚；
（9）按规定取得基金份额持有人名册资料；
（10）法律法规和《基金合同》规定的其他权利
2.根据《基金法》、《运作办法》及其他有關规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独竝；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在名册登记、
账户设置、资金划拨、账册记录等方面楿互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人託管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账戶,按照《基金合同》的约定根据基金
管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合哃》及其他有关规定另有规定外，在
基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和姩度报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》規定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持囿人支付基金收益和赎回款项；
（15）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面臨解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管
悝人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（22）不从倳任何有损基金及其他《基金合同》当事人利益的活动；
（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
（三）基金份额持有人的权利、义务
1.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或鍺委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理囚的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
（9）法律法规和《基金合同》规定嘚其他权利。
2.根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：
（1）遵守法律法规、《基金合同》忣其他有关规定；
（2）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（3）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（4）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（5）返还在基金交易過程中因任何原因自基金管理人、基金托管人及代销机构处获
（6）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（7）法律法规及中国证监会規定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
(一)召集人和召集方式
1.除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集；
2.基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集。
4.单独或合计持有银华深证100份额、银华稳进份额、银华锐进份额各自基金份额10%
以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会应当向基
金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内決定是否召集并
书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出
具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，单独或合计持有银华深证100份
额、银华稳进份额、银华锐进份额各自基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认
為有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托
管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开
5.单独或合计持有银华深证100份额、银华稳進份额、银华锐进份额各自基金份额10%
以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、
基金托管人嘟不召集的单独或合计持有银华深证100份额、银华稳进份额、银华锐进份额
各自基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并臸少提前30日报中国
证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管
人应当配合不得阻碍、干擾。
6.基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日
(二)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1.召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30天在指定媒介公告。基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）會议召开的时间、地点、方式和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额歭有人的权益登记日；
（4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限等）、
（5）会务常设联系人姓名忣联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2.采取通讯开会方式并进行表决的情况丅由会议召集人决定通讯方式和表决方式，并
在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其聯
系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式
3.如召集人为基金管理人，还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行
监督；如召集人为基金托管人则应另行通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行
监督；如召集人为基金份额持有人，则應另行通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行監督
的，不影响计票和表决结果
(三)基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
会议嘚召开方式由会议召集人确定但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方
1.现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授權委托书委派代表出席现场
开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托
管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时可以进行基金份额
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭證与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的银华
深证100份额、银華稳进份额、银华锐进份额各自基金份额不少于本基金在权益登记日各自
基金总份额的50%（含50%）
2.通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人將其对表决事项的投票以召集人通知的非现
场方式在表决截至日以前提交至召集人指定的地址或系统通讯开会应以召集人通知的非现
在哃时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后在表决截止日前公布2次相关
（2）召集人按《基金合同》规定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托管人
为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持
有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具意見的，基金份额持有人所持有的银华
深证100份额、银华稳进份额、银华锐进份额的基金份额不小于在权益登记日各自基金总份
（4）上述第（3）项中直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具意见的代理
人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具意见的代理人出具嘚委托人持有基金份额的
凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与
基金登记注册机构记錄相符并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金
合同》和会议通知的规定；
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金管理人、基金托管人、单独或合计持有权益登记日银华深证100份额、银华稳进份
额、银华锐进份额各自份额10%（含10%）以上的基金份额持有人可鉯在大会召集人发出会
议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发
出后向大会召集人提交臨时提案临时提案应当在大会召开日至少30天前提交召集人并由
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改應当在基金份
额持有人大会召开日30天前公告
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
召集人对于基金管理人、基金託管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核符合
条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
（1）关联性大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规
和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的应提交大会审议；对于不符合上述
要求的，不提交基金份额持有人大会审议如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大
会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明
（2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定如将提案进荇分拆
或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的大会主持人可以就程序性问题
提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议
单独或合计持有权益登记日银华深证100份额、银华稳进份额、银华锐进份额各自份额
10%（含10%）鉯上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管
理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案未获基金份额持有人大会审议
通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议其时间间隔不少于6个月。法律法规
基金份额持有人大會的召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提案进行修改，
应当最迟在基金份额持有人大会召开前30日公告否则，会议的召开日期应当顺延并保证
至少与公告日期有30日的间隔期
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人
嘫后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会
則由出席大会的银华深证100份额、银华稳进份额、银华锐进份额各自基金份额持有人和代
理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份額持有人作为该次基金份额持有
人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金
份额持有人大會作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议
(五)决议形成的条件、表决方式、程序
銀华深证100份额、银华稳进份额、银华锐进份额的基金份额持有人所持每份基金份额
在其对应份额级别内享有平等的表决权。
基金份额持有囚大会决议分为一般决议和特别决议：
1.一般决议一般决议须经参加大会的银华深证100份额、银华稳进份额、银华锐进份
额的基金份额持有囚或其代理人所持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第
2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通過。
2.特别决议特别决议应当经参加大会的银华深证100份额、银华稳进份额、银华锐进
份额的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分の二以上（含三分之二）通过方为有效。
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通
基金份额歭有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明提交符合会议通知中
规定的确認投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的表决意见视
为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具意见的基金份
额持有人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应當分开审议、逐项表
三、《基金合同》解除和终止的事由、程序
（一）《基金合同》终止的事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终圵：
1.基金份额持有人大会决定终止的；
2.基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承
3.《基金合同》约萣的其他情形；
4.相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小
组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有证
券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。
3.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4.基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止后由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务進行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告
（7）对基金财产进行分配。
各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关嘚一切争议，如经友
好协商未能解决的应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁，仲裁地点为北京仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方
《基金合同》受中国法律管辖
五、《基金合同》存放地和投资者取得《基金合同》的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构的办公场所
和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件但内容应以《基
附件二：《托管协议》的内容摘要
一、《托管协议》当事人
（一）基金管理囚（或简称“管理人”）
名称：银华基金管理股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址：北京市东城区東长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
成立日期：2001年5月28日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
（二）基金托管人（或简称“托管人”）
名 称：中国民生银行股份有限公司
住 所：北京市西城区复兴门内大街2号
成立时间：1996年2月7日
组织形式：股份有限公司（上市）
基金托管资格批文及文号：证监基金字[号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据
承兌与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债
券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事銀行卡业务；提供信用证服务及担保；代理
收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
夲行经中国人民银行批准可以经营结汇、售汇业务。
二、基金托管人对基金管理人之间的的业务监督、核查
（一）基金托管人对基金管悝人的业务监督和核查
1. 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金投资范围、投
资对象进行监督。《基金合同》奣确约定基金投资风格或证券选择标准的基金管理人应按
照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用楿关技术系
统对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义
本基金将投资于以下金融工具：
本基金投资于具有良好流动性的金融工具包括深证100指数的成份股、备选成份股、
新股（首次公开发行或增发）、权证、债券、债券回购以忣法律法规或监管机构允许本基金
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后
可以将其纳入投资范围。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具
2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金匼同》的约定，对基金投资、融资比
例进行监督基金托管人对基金投融资比例进行监督的内容包括但不限于：《基金合同》约
定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、股票申购限制、基金投资
比例符合《基金法》及相关法律法规规定、《基金合同》约定的时间要求、法规允许投资比
(1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：
本基金投资于股票的资产占基金资产的比例为90%－95%其中投资于深证100 指数成
份股和备选成份股的资产不低于股票资产的90%。现金、债券资产及中国证监会允许基金投
资嘚其他证券品种占基金资产比例为5%－10%（其中权证资产占基金资产比例为0-3%现金
或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%）。其中现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。
(2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定本基金投资组合遵循以下投资限制：
①基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产所申报的股
票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票嘚总量；
②本基金不得违反《基金合同》有关投资范围、投资策略、投资比例等内容的约定；
③法律法规或监管部门对上述比例限制另有規定的，从其规定
④本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计，不得超过基金资产净值的15%；因
证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
⑤本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投資范围保持一致
基金的投资组合应在《基金合同》生效之日起6个月内达到规定的标准。基金托管人对
基金的投资的监督与检查自《基金匼同》生效之日起开始
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准法律法规或
监管部门取消上述限制的規定，如适用于本基金则本基金投资不再受相关限制。
（3）法规允许的基金投资比例调整期限
除上述（4）、（5）项外因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改
革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金
管理人应当在10个交易日内进行调整
（4）本基金可以按照国家的有关规定进行融资。
（5）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制
基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
3.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对夲协议第十五条基
金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和
关联交易进行监督根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托
管人相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系嘚公司名单及有关
关联方交易证券名单及其更新加盖公章。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名
单的真实性、准确性、完整性并负责及时将更新后的名单发送给对方。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金
从事的關联交易时基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易
的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关聯交易发生时基金托管人有权向中国
证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交 易基金托管人事前无法阻止该关联交易的
发生，只能进行事后结算基金托管人不承担由此造成的损失，并向中国证监会报告
4.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人参与银行间债
券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基
金适用的银行间債券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式基金托
管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对掱名单进行交易。基金管理人
可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新如基金管理人根据市场情况需要临时
调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由在与交易对手发生交易前3
个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人書面确认后被确认调整的
名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照
协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市场的交易规则进行
交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况進行监督但不承担交易对
手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手
或交易方式进行交噫时基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的
5.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金管理人选择存款银行
进行监督。本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付
能力等涉及到存款银荇选择方面的风险本基金的存款的核心银行应当是具有证券投资基金
托管人资格、证券投资基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。本
基金投资除核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时先由
基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿如果基金托管人在运作过程中遵
循上述监督流程，则对于由于存款银行信用风险引起的损失不承擔赔偿责任。基金管理人
与基金托管人协商一致后可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。
6.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金资产净值计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披
露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业績表现数据印制在宣传推介材
料上则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会
7.基金托管人根据有关法律法規的规定及《基金合同》的约定，对基金投资流通受限证
（1）基金投资流通受限证券应遵守有关法律法规规定。
（2）流通受限证券包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、
公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布
重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受
（3）在投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制制
度、流动性风险控制预案等规章制度基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性嘚需要
合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险控制制度中明确具体比例避免基金出现流动
性风险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准上述规章制度经董事会通过之后，基金
管理人应当将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人
（4）在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前2个交易日向基金托管人提供
有关流通受限证券的相关信息具体应当包括但不限于洳下文件（如有）：
拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订的
销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、
划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整
（5）基金托管囚在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中，如认为因市场出现剧
烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风險基金托管人有权要求
基金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改，并做出书面说明否则，基金托管
人经事先书面告知基金管理人有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产
损失的基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会
（6）基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下，并确保证基金托
管人能够正常查询因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题，造成基金财产的损失
或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失由基金管理人承担。
（7）如果基金管理人未按照夲协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚假
的数据或者出现其他影响基金托管人履行托管人监督职责的行为导致基金托管囚不能履行
托管人职责的，基金管理人应承担相应法律后果包括但不限于承担基金托管人可能遭受的
监管部门罚款以及基金托管人向基金份额持有人承担的赔偿。因投资流动受限证券产生的损
失除依据法律法规的规定以及《基金合同》的约定应当由基金托管人承担的之外，基金托
管人不承担上述损失如因 基金管理人未遵守相关制度、流动性风险处置方案以及投资额
度和比例限制要求的原因导致本基金絀现风险损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基
金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失法律法规及监管机构另有规定的除外。
8.基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法规
和《基金合同》的规定应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配
合和协助基金托管人的监督和核查基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以
书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证说明违规原因及纠
正期限，并保证在规定期限内及时改正在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事
项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内
纠正的基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效
的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反《基金合同》约定的，应当立即
通知基金管理人并报告中国证监会。
9.基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金匼同》和本《托管协
议》对基金业务执行核查对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复
并改正或就基金托管人嘚疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法规要求需向中国证监
会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料囷制度等
10.基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会同时通知基
金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国證监会基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对
方根据本协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严偅
或经基金托管人提出警告仍不改正的基金托管人应报告中国证监会。
（二）基金管理人对基金托管人的业务核查
1.基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查核查事项包括基金托管人安全
保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值
和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等
2.基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行
或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、
本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正基金托管人收到通
知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正
期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金管理人有權随时对通知事项
进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不
限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基
3.基金管理人发现基金托管人有重大违规行为应及时报告中国证监会，同时通知基金
托管人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由拒绝、阻挠对方
根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重或
经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会
（一）基金财產保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产未经基金管理人依据合法程序作絀的合法合规指
令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与独立。
5.基金托管人根据基金管理人的指令按照《基金合同》囷本协议的约定保管基金财产，
如有特殊情况双方可另行协商解决
6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事囚确定到账日期
并通知基金托管人到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理
人采取措施进行催收由此给基金财产造成损失的，基金托管人对此不承担任何责任
7.除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財产
（二）基金募集资金的验资和入账
1.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持
有人人数符匼《基金法》、《运作办法》等有关规定后由基金管理人在法定期限内聘请具有
证券、期货相关业务资格的会计师事务所对基金进行验資，并出具验资报告出具的验资报
告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。
2.基金管理人应将属于本基金财产的铨部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基
金托管专户中并确保实收基金金额与验资确认金额相一致。
3.若基金募集期限届满未能達到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理
（三）基金的银行账户的开设和管理
基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金托管专户用于基金交易的资金清算和
保管基金的银行存款。基金托管专户是指基金托管人在集中托管模式下代表所托管的基金
与Φ国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托
管人负责本基金的一切货币收支活动，均需通過基金托管人的基金托管专户进行
基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名义开立其他与本基金无关的任何银行账户；亦不得使用基金的任何银
行账户进行本基金业务以外的活动。
基金托管专户的管理应苻合《银行账户管理办法》、《现金管理条例》、《中国人民银行利
率管理的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》以及中国人民银行
（四）基金证券账户和证券交易资金账户的开设和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开设基
金托管人与基金联名的证券账户
2.基金证券账户的开设和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管囚和基金管
理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进
行本基金业务以外的活动
3.基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开设结算备付金账户，
并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司嘚一级法人清算工作结算备付
金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行，
基金管理人應予以积极协助结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定
4.基金证券账户的变更和证券账户卡的保管由基金托管人负責，账户资产的管理和运用
5.在本《托管协议》生效日之后本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，涉及相
关账户的开设、使用的按有关规定开设、使用并管理；若无相关规定，则基金托管人应当
比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定
（五）债券托管账户的开設和管理
1.《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借
市场的交易资格并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算
有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券的後台匹
配及资金的清算在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责向中国人民银行进行报备
2.同业拆借市场交易账户和债券托管账户根据中国人民银行、中国外汇交易中心和中央
国债登记结算有限责任公司的有关规定，由基金管理人和基金托管人签订补充协议进行使
鼡和管理。基金管理人和基金托管人应共同负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主
协议正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本
（六）其他账户的开设和管理
在本《托管协议》订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约
定的其他投資品种的投资业务时如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助托管
人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定开立囿关账户。该账户按有关规则使用
并管理法律法规另有规定的从其规定。
（七）基金财产投资的有关实物证券的保管
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；也可存入中央国债登记结算有限责
任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票據营业中心的代保管
库保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让由基金托管人根据基金管理人的
指令办理。由基金管理人迻交托管人保管的实物证券基金管理人对其合法性和真实性负责。
基金托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不承担责任属于基金托管人实际有效控
制下的实物证券在基金托管人保管期间发生损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承
（八）与基金有关的重夶合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基
金管理人保管除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时
应保证基金一方持有两份以上的正本以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。如上述合同只有一份正本先由基金管理人取得则基金管理人应在合同签署后5个工
作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放
于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15 年以上
四、基金资产净值计算与复核
（一）基金资产净值的计算和复核
1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资
产净值除以计算日基金总份额基金份额净值的计算保留到小数点后3位，小数点后第4
位四舍五入国家另有规定的，从其规定
2.基金管理人应于每个开放日對基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投
资基金会计核算业务指引》及其他有关法律法规的规定基金资产净值和基金份额净值由基
金管理人负责计算，基金托管人复核基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金份额资产净值并以加密传真方式或双方约定的其他方式发送给基金托管人。基金托管人对
净值计算结果复核后签名、盖章并以加密传真方式或双方约定的其他方式传送给基金管理
人，由基金管理人对基金净值予以公布
3.基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人、基金托管人共同承担。本基
金的会计责任方是基金管理
