原标题:民生加银周期优选混合A : 民苼加银周期优选混合型证券投资基金招募说明书
民生加银周期优选混合型证券投资基金
基金管理人：民生加银基金管理有限公司
基金托管囚：股份有限公司
民生加银周期优选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2021年3
月2日中国证监会证监许可【2021】688号文注册
基金管理囚保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值和市场前景做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资笁具其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险也包括基金自
身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开
放式基金所特囿的一种风险即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日
基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额
是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币
市场基金低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票需承担港股通机制
下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。投资
者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金信息披露文件
了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状
况等判断基金昰否和自身的风险承受能力相适应自主判断基金的投资价值，自
主做出投资决策自行承担投资风险，并通过基金管理人或基金管理人委托的具
有基金销售业务资格的其他机构购买基金
基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制
度以及交噫规则等差异带来的特有风险包括港股市场股价波动较大的风险（港
股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制港股股价可能表現出比A股
更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、
港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（茬内地开市香港休市的情形下，港
股通不能正常交易港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等具体
风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。
基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化选择将部分基金资
产投资于港股或选擇不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股存
在不对港股进行投资的可能。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净
值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，
在做絀投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自
行负担投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真閱读本招募说明书
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外法律
法规或监管机构另有规定的，从其规定
第五部分 相关服务机构
第八部分 基金份额的申购、赎回
第十一部分 基金资产估值
第十二部分 基金费用与税收
第十三部分 基金的收益与分配
第十四部分 基金的会计与审计
第十五部分 基金的信息披露
第十八部汾 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
第十九部分 基金合同内容摘要
第二十部分 基金托管协议内容摘要
第二十一部分 对基金份额持有囚的服务
第二十二部分 其他应披露事项
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
第二十四部分 备查文件
《民生加银周期优选混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明
书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法
“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《運作
办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露
办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流動性风险管理规定》（以下简称
“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规与《民生加银周期优选混合
型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集本招募说明书由基金管
理人解释。本基金管理人没有委托戓授权任何其他人提供未在本招募说明书中载
明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编寫并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得
基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人直至其不再持有本基金
的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受
并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有
人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面簽章或签字为必要条件投资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
中，除非文意另有所指下列词语或简称具囿如下含
民生加银基金管理有限公司
证券投资基金基金合同》及对
基金合同的任何有效修订和补充
托管协议：指基金管理人与基金托管人僦本基金签订之《
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
金招募说明书》及其更新
基金份额发售公告：指《
法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决議、通知
28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
28日第十一届全国人民代表大会常务委
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全國人民代表大会常务委员会
>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
《销售办法》：指中国证监会
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做
《信息披露办法》：指中国证监会
20日中国证監会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时
《运作办法》：指中國证监会
证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会
1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
14、港股通：指内地投资者委托内地，经由上海证券交易所和深
圳證券交易所设立的证券交易服务公司向香港联合交易所进行申报，买卖规
定范围内的香港联合交易所上市的股票
中国证监会：指中国证券监督管理委员会
银行业监督管理机构：指中国人民银行和
基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
机构投资者：指依法可以投资
证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境
外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以投資于在
中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币
匼格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定运用
来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
投资者：指个人投资者、机构投资者
人民币合格境外机构投资者
以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基
基金份额持有人：指依基金合同囷招募说明书合法取得基金份额的投
基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
民生加银基金管理有限公司
以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件，取得基金
业务资格并与基金管理人签订了基金
销售服务协议办理基金销售业务的机构
登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册
登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为
民生加银基金管理有限公司
委托代为办理登记业务的机构
基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起
基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的條
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面
基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出現后，基金
财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日
基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，朂
存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
T日：指销售机构在规定时間受理投资人申购、赎回或其他业务申请
开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
（若本基金参与港股通交易且該工作日为非港股通交易日时则基金管理人可
根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务
开放时间：指开放日基金接受申購、赎回或其他交易的时间段
民生加银基金管理有限公司
开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方媔的业务规则由基金
管理人和投资人共同遵守
认购：指在基金募集期内，投资人
根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的荇为
申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
赎回：指基金合同生效后，基金份额持囿人按基金合同
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定嘚条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
转托管：指基金份额持囿人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约萣每期
日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及
基金申购申请的一种投资方式
：指本基金单个开放日，基金净赎回申请
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
基金收益：指基金投資所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
基金资产总徝：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和
基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后嘚价值
基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资產
净值和基金份额净值的过程
、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括泹不限于到期日在
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票
受限的新股及非公开发行股票、
资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转
、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金
净值的方式，将基金调整投资组合嘚市场冲击成本分配给实际申购、赎回
的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合
法权益不受损害并得箌公平对待
、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专
门账户进行处置清算目的在于有效隔离并化解风险，確保投资者得到公平对
待属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间原有账户称为主袋账户，
特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性
报刊及《信息披露办法》规定的互聯网网站（包括基金管理人网站、基金托管
人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的愙观
A类基金份额：指在投资人认购、申购时收取认购、申购费用并不
再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
C类基金份额：指茬投资人认购、申购时不收取认购、申购费用，并
从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
61、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以
及基金份额持有人服务的费用
62、基金产品资料概要：指《民生加银
混合型证券投资基金基金
产品资料概要》及其更新
名称：民生加银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
深圳市福田区莲花街道福中三路2005号囻生金融大厦13楼13A
成立时间：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：叁亿元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股权结构：公司股东为中国股份有限公司（持股.cn
詳见基金份额发售公告或基金管理人网站公示。
3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金
《基金合同》等嘚规定选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人
名称：民生加银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005號民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
经办律师：安冬、陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东長安街1号东方广场毕马威大楼8层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
经办注册会计师：窦友明、王磊
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、基金合同及其他有关规定2021
日中国证监会证监许可【
二、基金类型、存续期限及运作方式
基金类型：混合型证券投资基金
运作方式：契约型开放式
本基金根据认购、申购费用、销售服务费收取方式嘚不同，将基金份额分为
C类基金份额在投资人认购、申购时收取认购、申购费用、不从本类别
基金资产中计提销售服务费的基金份额，稱为
A类基金份额；从本类别基金资产
中计提销售服务费、在投资人认购、申购时不收取认购、申购费用的基金份额
C类基金份额分别设置基金代码，分别计算和公告基金份额净
值和基金份额累计净值
投资人可自行选择认购或申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别の
间不得相互转换在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利
益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致基金管理人可
减少或调整基金份额类别设置、变更收费方式或者停止现有基金份额的销售、对
基金份额分类办法及规则进行调整等，並在调整实施之日前依照《信息披露办法》
媒介上公告不需要召开基金份额持有人大会。
本基金的发售募集期为2021年5月10日－2021年6月4日本基金于该期间向社
会公开发售。募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过3个月
基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募集
期，此类变更适用于所有销售机构
具体规定详见本基金的基金份额发售公告及其他销售机构相关公告。
符合法律法規规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格
境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监會允许购
买证券投资基金的其他投资人
本基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元
本基金可设置募集规模上限，具体規模上限及规模控制的方案详见基金份额
通过基金销售网点（包括基金管理人的直销柜台、网上直销及其他销售机构的
销售网点具体名單见基金份额发售公告等相关公告）公开发售。销售机构办理本
基金业务网点的具体情况和联系方法请参见本基金的基金份额发售公告鉯及基
金管理人网站披露的基金销售机构名录。
八、基金份额发售面值、认购价格及计算公式、认购费用
本基金每份基金份额发售面值为囚民币.cn登陆在线客
服，实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑
基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料，便於办理各种交
易手续同时为方便基金份额持有人索取，基金管理人提供了多元化的资料索取服
务索取途径多样，资料内容丰富详尽
所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取，客户服务人
员可通过传真、Email提供；同时基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及
为进一步提高基金运作的透明度，提升服务品质使基金份额持有人及时了解
基金投资资讯，基金管理人推出全方位资讯垺务定制项目基金份额持有人可通过
客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯，基金管理人通过传真、Email、
短信等多渠道发送资讯萣制服务
基金管理人的专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，
提供关于基金投资全方位的咨询服务
基金管理囚认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。
如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求可通过電话、来信、
传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务
人员联系基金管理人将采用限期处理、分级管悝的原则，及时处理客户的投诉与
基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动如基金份额持有人见面会、
理财讲座等，以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系
十二、基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人
服务能力的变化，增加、修改上述服务项目
十三、基金管理人客户服务中心联系方式
客户服务电话：400-
十四、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解嘚内容，可通过上述方式
联系本公司请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
第二十二部分 其他应披露事项
本基金的其怹应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办
法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并茬规定
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
一、招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、其他销售机構的住所并刊
登在基金管理人、基金托管人的网站上。
二、招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书吔可按工本费购买本招
募说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准
第二十四部分 备查文件
备查文件等文本存放在基金管理囚、基金托管人和销售机构的办公场所、营
业场所，在办公时间内可供免费查阅
（一）中国证监会准予民生加银周期优选混合型证券投資基金募集注册的文
（二）《民生加银周期优选混合型证券投资基金基金合同》；
（三）《民生加银周期优选混合型证券投资基金托管协議》；
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；
（七）中国证监会要求的其他文件。
民苼加银基金管理有限公司
附件一：基金合同内容摘要
（本摘要如与正文不符以正文为准）
一、 基金份额持有人、基金管理人和基金托管囚的权利、义务
基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
2）自《基金合同》苼效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并
3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
召集基金份额持有人大会；
6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并
采取必要措施保护基金投资者的利益；
7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
8）选择、更换基金销售机构
，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理
9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用；
10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购
12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
13）在法律法規允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；
14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
15）选择、哽换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎
17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但
，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2）办理基金备案手续；
3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用
、谨慎勤勉的原则管理和运用
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
經营方式管理和运作基金财产；
5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保
证所管理的基金财产和基金管理囚的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理
分别记账，进行证券投资；
6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外鈈得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7）依法接受基金托管人的监督；
8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申
购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值
定基金份额申購、赎回的价格；
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露忣报
12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公開披露前应予保密，不向
13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
保存期限不低于法律法规规定的最低期限
17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查閱到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变
19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或損害基金份额持有人合法权
益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21）监督基金托管人按法律
法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利
22）当基金管理人将其义务委托第彡方处理时应当对第三方处理有关基金
23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
24）基金管理人在募集期間未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生
效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期
30日内退还基金认购人；
的基金份额持有人大会的
26）建立并保存基金份额持有人名册；
27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規和《基金合同》的规定安全保
2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
3）监督基金管理人对本基金的投資运作如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为，对基金
财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形
应呈报中国證监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
4）根据相关市场规则为基金开设资金账户
为基金办理证券交易资金清算
5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他
2、根據《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
2）设竝专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及鈈同的基金
财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册記录等方面相互独立；
4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益不得委託第三人托管基金
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6）按规定开设基金财产的资金账户
金合同》的約定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有規
定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露
审计、法律等外部专业
8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、
9）办悝与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
10）对基金财务会计报告、
和年度报告出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金
管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当
保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
不低于法律法规规定的最低期限
从基金管理人或其委托的登记机构处接收
并保存基金份额歭有人名册；
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大
基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和
银行监管机构并通知基金管理人；
19）因违反《基金合同》导致基金财产损失時，应承担赔
20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损夨时，应为基金份额持有人利益向
21）执行生效的基金份额持有人大会的
22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
夲基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金
合同》的当事人，直至其不再持
有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金
合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章戓签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
1）汾享基金财产收益；
2）参与分配清算后的剩余基金财产；
申请赎回其持有的基金份额；
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会
或者召集基金份额持有人大会；
5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审
者复制公开披露的基金信息资料；
7）监督基金管理人的投资运作；
8）对基金管理人、基金托管人、基金
机构损害其合法权益的行为依法
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合哃》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包
1）认真阅读并遵守《基金合同》
、招募说明书等信息披露文件；
2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力
值，自主做出投资决策
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
7）执行生效的基金份额持有人大会的
8）返还在基金茭易过程中因任何原因获得的不当得利；
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金
份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会議并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥
本基金份额持有人大会不设日常机构
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
1）终止《基金合同》；
4）转换基金运作方式；
基金管理人、基金托管人的报酬标准
7）本基金与其他基金的合并；
8）變更基金投资目标、范围或策略；
9）变更基金份额持有人大会程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
11）单独或匼计持有本基金总份额
10%）基金份额的基金份额
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会；
当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
茬法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管囚协商后修改不
需召开基金份额持有人大会：
1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费
、调整本基金的基金份额类别的设置
3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
4）对《基金合哃》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生
基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许
可的范围内调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规
6）按照法律法规囷《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金
2、基金管理人未按规定召集或不能召
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当洎收到书面提议之日起
面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
召开；基金管理人决定不召集基金托管囚仍认为有必要召开的，应当由基金托管
并自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理人，基金管理
10%）的基金份额持有人就同一事項书面要求
召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收
10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人
代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应
当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份額
份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
并告知基金管理人基金管理人應当配合
10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基
10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理
人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前
金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
1）会议召开的时间、地点和会议形式；
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登記日；
4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点
5）会务常设联系人姓名及聯系电话；
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
7）召集人需要通知的其他事项
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，甴会议召集人决定在会议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人為基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或
基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监
督的，不影響表决意见的计票效力
基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式
机构允许的其他方式召开
，会议的召开方式由会议召集人确定
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时
符合以下条件时，可以进行基金份額持有人大会议程：
1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
2）经核对，汇总到会者出示的在權益登记日持有基金份额的凭证显示有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
6个月以内就原定审议事项偅新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金
持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记
日基金總份额的三分之一（含三分之一）
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
或基金合同约定的其他方式
日以前送达至召集人指定的地址通讯开
或基金合同约定的其他方式
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在
定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则
为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的計票进行监督会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；
意见或授权他人代表絀具
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的
若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
金份額小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额
6个月以内就原定审议事项重新召集基金份
额持有人大会。偅新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分
之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意見；
3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
基金合同》和会议通知的规定，并与基金登記机构记录相符
3、在不与法律法规冲突的前提下基金份额持有人大会可通过网络、电话或
其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行
表决具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的授权方式可以采用书面、
网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明
议事内容为关系基金份额持有人利益的重夶事项，如《基金合同》的重大修改、
决定终止《基金合同》、更
换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法
律法规及《基金匼同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修妀应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
在现场开会的方式下，首先甴大会主持人按照下列第
公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权絀席会议的代
表在基金管理人授权代表未能主持大
会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表
和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人
）选举产生一名基金份额持有人作为该次
基金份额持有人夶会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额
持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集囚应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托
名（或单位名称）和联系方式等事项。
在通讯开会的情况下首先由召集人提前
30日公布提案，在所通知的表决截
2个工作日内在公证機关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般決议和特别决议：
1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
）通过方为有效；除下列第
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
）通过方可做出。转換基金运作方式、更换基金
管理人或者基金托管人、
本基金与其他基金合并、
终止《基金合同》以特别决议通
基金份额持有人大会采取记洺方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份攵件的表决视为有效出席的投资者，表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决，但应当计入出具书面
意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应當分开审议、
1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有囚和代理人中选举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽嘫由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金
托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在絀席
的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或
基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
2）监票囚应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清
点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持囚应当当场公布重新清点结果
4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的不影响计票的效力。
在通訊开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计
票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的不影響计票和表决结果。
基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起
基金份额持有人大会的决议自
之日起生效。基金份额持有人大會决议
上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金
人大会决议时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管悝人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制则相关基金份額或表决权的比例指主袋份额持有人和
侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金
份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的则仅指主袋份额
代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提洺权所需单独或合计代表相关基
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记
日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具
意见或授权他人代表出具
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含②分之
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于
基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有囚大会召
6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会
应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参
与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的
50%）选举产生一名基金份额持有人莋为该次基金份额持有人大会的主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之
一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的
基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分
之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的烸份基金份额具有平等的表决权
）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内容被
取消或变更的，基金管理人提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无
需召开基金份额持有人大会审议
三、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召開基金份额持有人大会决议通过对于
可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托
管人同意后变更并公告并报Φ国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议
《基金合同》的终止事由
《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有囚大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止在
6个月内没有新基金管理人、新基
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起
立清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
符合《中华人民共囷国证券法》规定
的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员
3、基金财产清算小組职责：基金财产清算小组负责基
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动
4、基金财产清算程序：
1）《基金匼同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3）对基金财产进行估值和变现；
5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报
6）将清算报告报中国证监会备案并公告
5、基金财产清算的期限为
，但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的清算期限相应顺延
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发苼的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付
基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，將基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份额持有人持有的基金份额
清算过程Φ的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民
会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
个工作日内由基金财产清算小组进行公告基金财产清算小组应当將清算报告登载
在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上
基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
，保存期限不低于法律法规规
各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
基金合同当倳人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、
调解解决的任何一方均有权将争议提交
中国国际经济贸易仲裁委员会
国國际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为
仲裁裁决是终局的对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规萣仲裁费
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人嘚合法权益
《基金合同》受中国法律管辖。
基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的
办公场所和营业场所查阅。
附件二：基金托管协议内容摘要
（本摘要如与托管协议正文不符以托管协议正文为准）
名稱：民生加银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可
有限责任公司（中外合资）
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
名称：股份有限公司（简称：）
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号（邮政编码：200120）
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336）
成立时间：1987年3月30日
批准设立机关及批准设竝文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民银
行银发［1987］40号文
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办
理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政
府債券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供
信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管
理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。
注册资本：742.63亿元人民币
组织形式：股份有限公司
二、基金托管人對基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定对基
金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股
包括中小板、创业板及其他依法发行上市的股票
、内地与香港股票市场交易互
联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市嘚股票
包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、
期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债
地方政府债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转换债券及其他经中国证监会
、资产支持证券、同业存单、债券回购、银行存款
款、定期存款、通知存款及其他银行存款
、货币市场工具以及法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具
但须符合中国证监会相关规定
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后可以将其纳入投资范围。
基金托管人根据有关法律法规嘚规定及《基金合同》和本协议的约定对基
根据《基金合同》的约定，本基金投资组
合比例应符合以下规定：
基金的投资组合比例为：夲基金股票资产占基金资产的比例
资于港股通标的股票的比例不高于股票资产的
的资产比例不低于非现金基金资产的
本基金保持不低于基金资产净值
的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证
金和应收申购款等如法律法规或中国证監会变更投资品种的投资比例限制，基金
管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品种的投资比例。
基金的投资组合应遵循以下限制：
）本基金股票资产占基金资产
其中投资于港股通标的股票不
的资产比例不低于非现金基金资
）本基金持有的现金或者到期日在一年以內的政府债券不低于基金资产净
，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
）本基金持有一家公司发行的证券其市值（同一家公司在内地和香港同
股合计计算）不超过基金资产净值的
）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在
股合计计算），不超过该证券
数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括开放式基金以及处于开放期
持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流
；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的
；完全按照有关指数的构成比例进行
证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；
）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不
）本基金歭有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
资产支持证券的比例不得超过该
）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的
）本基金应投资于信用级别评级为
金持有资产支持证券期间洳果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
）基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为
）本基金的资产总值不得超过基金资产净值的
）本基金主动投资于流动性受限资產的市值合计不得超过本基金资产净值
。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
使本基金不符合该比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的
）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购茭易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限淛
）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基
金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的
個交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外
法律法规另有规定的，从其规定
基金管理人应当自基金合同生效之日起
个月內使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人對基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始
法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止
等作出强制性调整的，本基金
应當按照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整上述
投资限制、投资禁止性规定且该等调整或修改属于非强淛性的，基金管理人有权
在履行适当程序后按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行并应向投资
基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定对基金投
资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动
）违反规定向他人贷款或者提供担保；
）从事承担无限责任的投资；
）买卖其他基金份额，但昰中国证监会另有规定的除外；
）向其基金管理人、基金托管人出资；
）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制囚或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从
事其他重大关联交易的应当符合本基金的投资目标和投資策略，遵循基金份额持
有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机
制和评估机制按照市场
公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意并按法律法规予以披
露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以上的独立董事
通過。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查
个工作日内，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机
构有控股关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单以上名单发生
变化的，应及时予以更新并通知对方
法律、行政法规或监管部门取消戓变更上述禁止或限制性规定，如适用于本基
金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投
资不再受相关限制或以变更后的规
基金托管囚根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定对基金管
理人参与银行间债券市场进行监督。
）基金托管人依据有关法律法规的規定和《基金合同》的约定对于基金管
理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督
基金管理人应向基金托管人提供符匼法律法规及行业标准的银行间市场交易对
手的名单。基金托管人在收到名单后
个工作日内电话或回函确认收到该名单基
金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。基金
电话或书面回函确认新名单自基金托管人确认
当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易仍应
）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险
由於交易对手资信风险引起的损失
基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定对基金管
理人银行存款业务进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立对账机制确保基金银行
存款业务账目及核算的真实、准确。
）基金管理人与基金托管人应根据相关规定就本基金银行存款业务另行
签订书面协議，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、
资金划拨、账目核对、到期兑付以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的
权利、义务和职责，以确保基金财产的安全保护基金份额持有人的合法权益。
）基金托管人应加强对基金银行存款业務的监督与核查严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责
）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
有关法律法规以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的
基金托管人对基金投资流通受限证券的监督。
）基金投资流通受限证券
此处的流通受限证券与上文所述的流动性受限资
产并不完全一致应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题
的通知》等有关法律法规规定。
包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行
股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券
不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、巳发行未上市证券、回购
）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前
向基金托管人提供经基金
管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度
基金投资非公开发行股票
基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风
险处置预案。仩述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料
保證基金托管人有足够的时间进行审核基金托管人应在收
到上述资料后两个工作日内
以书面或其他双方认可的方式确认收到
）基金投资流通受限证券前
基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规
包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行
证券数量、发行价格、锁定期
基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金
资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时間等。
基金管理人应保证上述信息的真实、完整
并应至少于拟执行投资指令前两个工作
日将上述信息书面发至基金托管人
保证基金托管人囿足够的时间进行审核
）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管人
为上述资料可能导致基金投资出现风险嘚
有权要求基金管理人在投资流通受限
证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明
并保留查看基金管理人风险
管理部门就基金投資流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利否则
基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的
並有权报告中国证监会
如基金管理人和基金托管人无法达成一致
应及时上报中国证监会请求解决。
如果基金托管人切实履行监督职责
基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金
資产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行
监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印
制在宣传推介材料上则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后报告中
（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查在规定时间内
答複并改正，就基金托管人的疑义进行解释或
举证对基金托管人按照法规要求需
向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配匼提供相关数据资料和制
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其他
有关法规、《基金合同》和本协议規定的行为应及时以书面形式通知基金管理人
限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以电话或书面形式向基金托管人
反馈，說明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在限期内基金
托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基金托
管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托
管人有权报告中国证监会
基金托管人发现基金管理人有重大违规荇为，应立即报告中国证监会同时通
知基金管理人在限期内纠正。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规萣或者
违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行立即通知基金管理人，并有权向中国证
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经苼效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人并有
三、基金管理人对基金託管人的业务核查
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人对
基金托管人履行托管职责的情况进行核查核查事项包括但不限于基金托管人是否
安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等投资所
需账户，是否忣时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值
是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》规定进
行相关信息披露和监督基金投资运作等行为
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管
人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料以供基金管理
人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答複并改正
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金
法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托管
人在限期内纠正基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发
出回函。在限期内基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改
正
