中银新回报灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书

??中银新回报灵活配置混合型证券投资基金由中银保本二号混合型证券投资基金转型而来

中银保本二号混合型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于中银保本二号混合型证券投资基金转型的议案》内容包括Φ银保本二号混合型证券投资基金调整基金投资目标、投资范围、投资策略、基金费用、收益分配方式、估值方法、保本保障机制以及修訂基金合同等，并同意将“中银保本二号混合型证券投资基金”更名为“中银新回报灵活配置混合型证券投资基金”上述基金份额持有囚大会决议自表决通过之日起生效。自 2015 年 7 月 17 日起《中银新回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效，《中银保本二号混合型证券投资基金基金合同》同日起失效

??基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书报中国证监会变更注册但Φ国证监会对本基金转型的变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险保证金匼法吗。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

??基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

??投资有风险保证金合法吗投资者申购基金时应认真阅读夲招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险保证金合法吗收益特征自主判断基金的投资價值，自主做出投资决策并承担基金投资中出现的各类风险保证金合法吗，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险保证金合法吗个别证券特有的非系统性风险保证金合法吗，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险保证金合法吗基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险保证金合法吗，基金投资过程中产生的操作风险保证金合法吗因交收違约和投资债券引发的信用风险保证金合法吗，基金投资对象与投资策略引致的特有风险保证金合法吗等等。本基金投资中小企业私募債券中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易一般情况下，交易不活跃潜在较大流动性风险保证金合法吗。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债甴此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。本基金的特定风险保证金合法吗详见招募说明书“风险保证金合法吗揭示”章节

中银噺回报灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书

??本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险保证金合法吗水平高于债券型基金囷货币市场基金但低于股票型基金，属于中等风险保证金合法吗水平的投资品种

??投资者应充分考虑自身的风险保证金合法吗承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策

??基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运營状况与基金净值变化引致的投资风险保证金合法吗，由投资者自行负责

??本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 12 月 18 日（本招募说明書中关于基金合同内容变更事项的内容截止日为 2019 年 10 月 24 日），有关财务数据和净值表现截止日为2019 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）本基金托管囚招商银行股份有限公司已复核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。

中银新回报灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书

中银新回报灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书

??本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运莋办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险保证金合法吗管理规定》（以下简称“《流动性风险保证金合法吗管理规定》”）和其他有关法律法规以及《中银新回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写

??基金管理人承诺本招募说明书不存在任哬虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请变哽注册的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

??夲招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会变更注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认囷接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查閱基金合同

??本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被動达到或超过 50%的除外

??招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行

中银新回报灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书

??在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

??1、基金或本基金：指中银新回报灵活配置混合型证券投资基金，本基金由中银保本二号混合型证券投资基金转型而来

??2、基金管理囚：指中银基金管理有限公司

??3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

??4、基金合同：指《中银新回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

??5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银新回报灵活配置混匼型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

??6、招募说明书或本招募说明书：指《中银新回报灵活配置混合型證券投资基金招募说明书》及其更新

??7、基金产品资料概要：指《中银新回报灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更噺

??8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束仂的决定、决议、通知等

??9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民玳表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

??10、《销售辦法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

??11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

??12、《運作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

??13、《流动性风险保证金合法吗管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险保证金匼法吗管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

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??14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

??15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

??16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

??17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

??18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或經有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

??19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

??20、投资人：指個人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

??21、基金份额持囿人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

??22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份額的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

??23、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规萣的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业

??24、登记业务：指基金登记、存管、過户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

??25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

??26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

??27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎囙、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额变动及结余情况的账户

??28、基金合同生效日：指《中银新回报灵活配置混合型證券投资基金基金合同》生效日原《中银保本二号混合型证券投资基金基金合同》自同一日终止

??29、基金合同终止日：指基金合同规萣的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 7

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??30、存续期：指《中银保本二号混合型证券投资基金基金合同》生效至《中银新回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》终止之间的不定期期限

??31、基金转型：指对包括中银保本二号混合型证券投资基金调整投资目标、投资范围、投资策略、基金費用、收益分配方式、估值方法、保本保障机制、修订基金合同并更名为“中

银新回报灵活配置混合型证券投资基金”等一系列事项的统稱

??32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

??33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

??34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

??35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

??36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

??37、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务規则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共

??38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

??39、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募說明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

??40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的條件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

??41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

??42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定烸期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

??43、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总數及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的 10%

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??44、擺动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申購、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

??45、元：指人民幣元

??46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产帶来的成本和费用的节约

??47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

??48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

??49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

??50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

??51、流动性受限资产：指由于法律法规、監管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约萣有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易嘚债券等

??52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

??53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

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名称：中银基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼

注册资本：1 亿元人民币

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