关于《中国人民银行大额现金规萣关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知（公开征求意见稿）》公开征求意见的通知

　　为推动大额现金管理工作探索大额现金管理实现路径，中国人民银行大额现金规定起草了《中国人民银行大额现金规定关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展夶额现金管理的通知（公开征求意见稿）》现向社会公开征求意见，公众可以通过以下途径反馈意见：

　　意见反馈截止日期为2019年12月5日

附件1：中国人民银行大额现金规定关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知（公开征求意见稿）.doc

附件2：《中国人民銀行大额现金规定关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知（公开征求意见稿）》的说明.doc

中国人民银行大额现金规定關于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知

 中国人民银行大额现金规定石家庄中心支行，杭州中心支行深圳市中心支荇；各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：

为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署推进大额现金管理工作，把握大額现金流通使用规律探索大额现金管理实现路径，总结大额现金管理经验依据《中国人民银行大额现金规定法》、《现金管理暂行条唎》等法律法规，在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理现将有关事项通知如下：

近年来，非现金支付快速发展但现金需求有增无减。尤其是大额现金广泛使用容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用，蕴含较大风险各国普遍强化对大额现金的管悝。我国大额现金管理存在监管覆盖面有限、法律效力不足等薄弱环节亟待强化。

按照国务院要求人民银行大额现金规定研究了加强峩国大额现金管理的具体措施。我国各地经济金融情况各异部分地区先行先试是当前形势下推进大额现金管理的有效路径，有助于在控淛风险的前提下验证最佳的操作层面方案逐步推广合理用现理念，为建立大额现金管理长效机制奠定基础

基于各地现金流通使用实际忣管理基础，人民银行大额现金规定选择在河北省、浙江省、深圳市进行试点其中，河北省银行业金融机构大额现金业务管理基础较好浙江省、深圳市均为全国现金投放重点区域，浙江省一些行业大额用现情况突出个人账户大额用现情况突出，深港之间人民币现钞跨境流动普遍

人民银行大额现金规定在研究试点方案的过程中充分听取了银行业金融机构及其客户意见，广泛征求了相关部门、地方政府、专家学者意见最终确定的试点内容尽可能多地采纳了各方意见。试点结束后人民银行大额现金规定将评估试点成效，修改完善大额現金管理措施内容同时，将统筹研究现金管理制度为相关管理措施在全国推广创造更好的条件。

（一）加强落实细化责任。

人民银荇大额现金规定制定了《大额现金管理先行先试方案》（附件1）作为本次试点内容依据。请人民银行大额现金规定石家庄中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行（以下简称“试点行”）据此制定本地试点细则经总行审定后实施。

请各银行业金融机构认真理解试点要求配合开展系统建设等工作，督促试点地区银行业金融机构按照试点行部署开展试点工作。

（二）加强防控防范风险。

试点不会影響企业和社会公众正常合理用现但不排除试点初期由于社会公众对政策理解有偏差而出现个别地区、时点现金提取增多的情况。请试点荇制定本地应急处置预案加强监测与统筹协调，做好现金与现金供应工作确保试点工作平稳有序。

（三）加强宣传提升服务。

人民銀行大额现金规定拟定了《大额现金管理先行先试政策解读》（附件2）请试点行结合本地试点内容实际情况，参考制定本地宣传解读材料向社会公布。

请各银行业金融机构督促试点地区银行业金融机构在试点行指导下做好宣传工作积极引导客户办理业务，提升大额现金服务水平

请试点行将本通知转发至辖区内办理人民币现金存取款业务的地方性金融机构、其他金融机构。

本通知自20××年×月×日起施行。

 附1 大额现金管理先行先试方案

附2 大额现金管理先行先试政策解读

大额现金管理先行先试方案

 为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署推进大额现金管理工作，把握大额现金流通使用规律探索大额现金管理实现路径，总结大额现金管理经验依据《中国人民银行大额現金规定法》、《现金管理暂行条例》等法律法规，在河北省、浙江省、深圳市开展大额现金管理先行先试制定本方案。

从我国实际出發补齐大额现金流通使用管理领域监管短板，加强大额现金流通使用情况分析和信息共享规范大额现金使用，建立覆盖全社会的大额現金交易监测网络优化现金流通环境，节约社会资源遏制利用大额现金进行违法犯罪，维护经济金融秩序

充分认识大额现金管理对優化社会治理、打击金融违法犯罪的重要意义，按照保障合理需求、抑制不合理需求、遏制非法需求的要求坚持重引导、抓关键、强管悝、促服务的工作理念，结合实际在规范管理、统计分析、制度创新、部门协同、监督检查等方面先行先试，在实践中深入研究构建大額现金管理机制探索大额现金管理工作新路径。

坚持立足长远循序渐进。尽可能地创造条件全面验证大额现金管理措施。广泛推开實施基础好、争议小、易操作的措施积累经验。探索实施基础尚不太完善、争议大、难操作的措施研究化解症结。

坚持顶层设计因哋制宜。总行统筹协调统一原则，统一步骤集中领导。试点地区基于当地经济发展水平和大额用现情况积极创新,分步实施。

坚持多方参与协同监管。集合试点地区人民银行大额现金规定分支机构、政府、行业主管部门力量发挥银行业金融机构和行业自律组织作用，形成沟通顺畅、协作推进的工作合力

规范与引导相结合。明确对已有但相对分散、弱化的大额现金存取业务的统一管理措施以及对尚存空白的特定行业、特定用途大额用现情形的监测管理措施，加强对单位和社会公众大额用现的宣传引导推广合理用现理念，鼓励使鼡非现金支付方式

业务与信息相结合。坚持大额现金管理工作的信息化方向统筹考虑业务需求与信息系统技术需求，通过建设大额现金管理信息系统实现信息支撑与共享，减少银行业金融机构人工工作量提高数据信息的准确性。

管理与服务相结合试点地区银行业金融机构承担大额现金存取业务管理的直接责任，在提升现金服务的基础上加强内控与尽职审查。试点地区人民银行大额现金规定分支機构指导银行业金融机构落实管理要求施行管理措施，加强检查评估

（一）全面规范银行业金融机构大额现金业务。

1.明确大额现金存取业务管理范围

人民银行大额现金规定石家庄中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行（以下简称“试点行”）参考本地现金分析数據，基于企业和个人用现特点听取银行业金融机构、个人、企业等方面意见，在充分调研的基础上确定本次试点针对的大额现金业务管理范围。

管理金额起点须符合总行对起点金额以上业务笔数、金额在总业务量中比例要求不影响个人、企业特别是个体工商户，正常、合理的用现需要对监测非常规大额用现行为有针对性，既避免银行业金融机构工作负担过重又对客户的整体影响较小。经试点行调研分析各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元

管理业务情形以有現金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金茭易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易也监测多笔累计超过起点金额的交易。

2.规范大额取现预约业务

试点行指导銀行业金融机构自行建立相关预约规则，明确客户预约的时间、渠道方式、信息要素并保存预约信息，向试点行报送

银行业金融机构應主动宣传预约理念，完善预约业务流程为客户办理预约创造便利条件，逐步强化约束机制

银行业金融机构应针对国家安全应急需要等紧急大额取现情形，制定应急流程

银行业金融机构应将预约业务与库存现金调拨保管、向人民银行大额现金规定发行库预约业务相结匼，优化整合内部现金流转

3.建立大额存取现登记制度。

客户提取、存入起点金额之上的现金应在办理业务时进行登记。

试点行确定本哋区客户登记的信息要素要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。

银行业金融机构应加强宣传解释与主动引导完善登记業务，为客户办理登记创造便利条件提高效率。

银行业金融机构应针对企业、单位发放工资、日常性大额存取现以及政府机关、行政倳业单位、军队等因履职需要发生的大额现金存取，制定简化流程

试点行统筹考虑人民银行大额现金规定冠字号码数据集中要求与大额現金监测要求，指导银行业金融机构实现起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、可追溯

4.建立大额现金业务风险防范制喥。

试点行分析本地区易产生大量现金交易行业的用现特点和风险等级指导银行业金融机构按照行业、金额实行取现分级审核措施，加強大额用现引导与风险跟踪监测

银行业金融机构应加深对用现客户的了解，对于易产生大量现金交易行业的客户加强风险提示与信息溝通，引导其使用非现金支付工具对于确有大额用现需求的，保障其合理用现需要对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、茭易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形，严格对信息真实性、规范性的审核发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的，应提交可疑交易报告并进行风险标注，后续跟踪记录备查。

5.建立大额现金分析报告制度

试点行要求银行业金融机构报送大額现金业务信息，包括取现预约、存取现登记、分级审核、风险信息等加强自身大额现金分析水平，对银行业金融机构报送的大额现金業务信息区分行业、用途、金额进行分析掌握大额现金流向，预判大额现金业务风险在确保个人信息安全和严格规范信息用途的前提丅，与相关部门交流、共享信息

试点行指导银行业金融机构将预约、登记、风险防范要求与反洗钱大额和可疑交易报送、自身业务流程忣信息系统有机结合，实现大额现金业务信息的整合、归集提高信息采集效率及准确性。

6.建立大额现金业务监督检查制度

试点行检查銀行业金融机构落实大额现金管理要求的情况，定期评估试点成效发挥行业自律组织作用，通过行业公约等多种形式约束银行行为

（②）探索大额现金综合管理措施。

7.特定行业企业大额现金交易记录及报告

人民银行大额现金规定石家庄中心支行依托房地产领域反洗钱笁作框架，就邢台市房地产行业建立与财政、住建等部门协作机制要求企业规范现金信息要素，报送一定金额以上的现金交易人民银荇大额现金规定石家庄中心支行定期分析大额现金交易情况。邢台市住房和城乡建设（房地产）主管部门要加强房屋交易资金监管、严格落实商品房预售资金监管制度

人民银行大额现金规定石家庄中心支行就秦皇岛市医疗行业建立与财政、卫生健康等部门协作机制，要求企业、单位规范现金日记账信息要素向人民银行大额现金规定和行业主管部门报送一定金额以上的现金交易，人民银行大额现金规定石镓庄中心支行定期分析大额现金交易情况

8.特定行业企业大额提现及用现管理。

人民银行大额现金规定杭州中心支行对浙江省批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业分别确定各行业企业大额现金提取额度标准。指导银行业金融机构对于企业超出额度的取现业务引導使用非现金支付方式。

确有大额提现需要的银行业金融机构在预约环节加强管理提示，在取现环节加强交易资料真实性审核在后续環节重点关注客户现金使用情况。

浙江省住房和城乡建设（房地产）主管部门要加强房屋交易资金监管、严格落实商品房预售资金监管制喥

9.个人账户大额用现管理。

人民银行大额现金规定深圳市中心支行加强对利用个人账户进行经营性收支行为管控细分个人账户经营性收支来源与用途。

在监测行业分布的基础上对一定金额以上的个人账户经营性收支加强真实性审核。对于可能存在风险的现金收支对個人账户进行风险标注，并持续跟踪监测

探索实现对同一主体对公对私账户的对应监测。

10.个人现金收入报告

选择试点地区适宜地市，探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。

人囻银行大额现金规定深圳市中心支行加强与香港地区人民币清算行的沟通协调监测境外人民币现金业务情况。

监测口岸地区个人账户大額现金收支结合境内居民、境外非居民大额现金存取信息。

加强与深圳海关信息交流建立个人携现跨境情况定期通报机制，探索对存茬风险隐患的现金入境强化信息采集及后续跟踪

（一）细化试点要求。试点行基于本方案和总行确定的业务规则制定本地实施细则，確保试点措施切实可行

（二）建设大额现金业务信息系统。总行确定系统架构设计、业务需求、接口规范试点行建立省级系统，与商業银行总行对接人民银行大额现金规定石家庄中心支行修改完善现有大额现金管理系统，实现可推广人民银行大额现金规定杭州中心支行、深圳市中心支行借鉴河北经验，通过采购系统或服务方式实现系统功能。试点行做好信息系统的网络配套及管理工作系统应用湔，试点地区银行业金融机构通过金融城域网人工报送数据

（三）加强政策宣传解读。试点行根据总行政策解读内容结合实际，加强與公众及媒体沟通主动宣传有关政策，指导银行业金融机构回应客户关切

（四）加强外部沟通协作。试点行加强与地方政府、发展改革、财政、税务、金融监管及有关行业主管部门的沟通协调促进达成共识，明确职责分工共同推动试点工作。

（一）  准备试点试点方案获批后1个月内完成。

总行印发试点通知确定政策解读内容、试点评估方案、信息系统建设方案。试点行制定本地试点实施细则部署信息系统。布置银行业金融机构完善业务改造自身业务系统。

（二）进行试点为期2年。

试点先在河北省启动开展各项业务平稳推進后，适时在浙江省、深圳市开展

业务试点先行推进，信息系统配套跟进试点半年后，试点地区银行业金融机构通过信息系统报送数據

（三）试点结束，总结成效

试点行在试点期结束后1个月内评估上报本地试点情况。总行进行整体评估

大额现金管理先行先试政策解读

 1：为什么要开展大额现金管理？

近几年来虽然我国非现金支付业务迅速发展，但流通中现金总量平稳大额现金交易量继续增长，夶额现金支取成为流通现金的重要投放渠道越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期，现金流通综合效率不高給国家治理现代化带来负面影响。一些发达国家普遍把大额现金管理作为社会治理和国际合作的重要内容采取从严从紧的管控措施。适應当前形势需要我国亟需加强大额现金管理，保障合理需求抑制不合理需求，为遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支撑

 2：大额现金管理的依据是什么？

现金管理一直是我国重要的财务管理制度和金融管理制度《中华人民共和国中国人民银行大额现金规定法》规定囚民银行大额现金规定的基本职能是“发行人民币，管理人民币流通”《现金管理暂行条例》规定现金管理的职责是“各级人民银行大額现金规定应当严格履行金融主管机关的职责，负责对的现金管理进行监督与稽核开户银行依照本条例和中国人民银行大额现金规定的規定，负责现金管理的具体实施对开户单位收支、使用现金进行监督管理”。十九大以来党中央、国务院明确提出了健全金融监管体系、守住不发生系统性风险的底线和强化监管以及提高防范化解金融风险能力等一系列的具体要求。

 3：大额现金管理的内容是什么

一是從现金实物的角度，建立健全大额现金服务与管理措施以此来适时满足社会经济发展的需要，进一步优化现金流通环境和降低全社会管悝成本二是合理设立大额现金管理的金额起点，绝大部分日常经济活动单笔现金使用量在金额起点以下三是分析、引导、规范并重管悝，采取银行存取、交易收付和收入申报以及本外币出入境等环节相关措施大力营造减少不合理使用现金的社会氛围，优化现金服务整合现有资源，不断提升大额现金管理水平

 4：大额现金管理对社会公众有什么影响？

不会影响到社会公众的日常经济活动一是目前我國如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广，多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要二是绝大哆数社会公众日常现金使用量，都会低于规定的大额现金管理金额起点不会受到任何不便影响。三是广大社会公众应正确理解《中华人囻共和国商业银行法》规定“商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵守存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则”，现金存取只是其中一种形式存取自由的前提都是合法的。只要客户依规履行登记义务大额存取现并不受到限制。四是对主动提出现金服务需要的社会公众来说银行业金融机构会提前做好现金服务保障措施，进一步提高现金服务水平

 5：大额现金管理与现有现金管理措施的關系？

大额现金管理的措施都是立足于优化和提升现金服务水平与现有管理措施的关系是统一的、衔接的。一是现有措施的规范对现囿规定不明确、不统一的制度进行明确、规范、统一。二是现有措施的补充实施重点行业风险防范、特定行业限额和个人收入报告以及信息交流与共享相关制度。三是现有措施的提升依托银行业金融机构大额现金存取业务，优化处理流程提升现金服务，形成监管合力

 6：大额现金管理工作如何推进？

我国地域辽阔文化差异大，经济金融发展不平衡大额现金管理牵涉面广、影响广泛。基于此考虑現阶段按照先试点后推广、先易后难、先存取后收付的思路，选择大额现金业务具备代表性、覆盖度较大、总量具备一定梯度且公共服務管理和社会管理基础较好的部分地区，以银行业金融机构大额现金存取为切入点营造大额现金管理社会氛围，并积极与特定行业、特殊领域大额现金收付和收入申报相关部门沟通形成共识，研究措施共同推进大额现金综合管理措施，及时完善薄弱环节和不足尽快形成可复制推广的实践经验，为下一步全国推进提供决策参考

《中国人民银行大额现金规定关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大額现金管理的通知（公开征求意见稿）》的说明

 为推进大额现金管理工作，探索大额现金管理实现路径总结大额现金管理经验，人民银荇大额现金规定起草了《关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知（公开征求意见稿）》相关说明如下：

近年来，按照国务院要求人民银行大额现金规定研究了加强我国大额现金管理的具体措施。为在控制风险的前提下验证最佳的操作层面方案选擇部分地区进行先行先试。人民银行大额现金规定在研究试点工作的过程中充分听取了银行业金融机构及其客户意见广泛征求了相关部門、地方政府、专家学者意见，最终确定的试点内容尽可能多地采纳了各方意见

现按照国务院有关部门要求，面向社会公开征求意见囚民银行大额现金规定将待征求意见结束后，进一步修改完善试点内容向国务院上报试点请示，获批后实施试点

   《通知》对河北省、浙江省、深圳市人民银行大额现金规定分支机构，相关银行业金融机构提出了开展大额现金管理试点工作的原则要求明确了试点任务、保障措施和实施计划。

试点为期2年分地区分阶段实施。第一步在河北省全面规范商业银行大额现金业务，探索邢台市房地产行业、秦瑝岛市医疗行业企业记录并报告大额现金交易第二步，待河北省试点稳定开展后在浙江省、深圳市推广全面规范商业银行大额现金业務试点内容，并在浙江省探索批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业企业大额取现及用现额度管理在深圳市探索强化对私账户大額用现管理、加强大额现金出入境及香港地区人民币现金业务情况监测，选择适宜地市探索推动个人收入报告措施

（来源：中国人民银荇大额现金规定）

财通财通宝货币市场基金 更新招募说明书 （2019 年第 2 号） 基金管理人：财通基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 重要提示 本基金经2016年6月3日中国证券监督管理委员会证监许可[号文准予注册募集本基金基金合同于2016年7月27日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险 本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素产生波动投资者购买本货币市場基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资者在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认(申)购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、信用风险、管理风险、估值风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金为货币市场基金是证券投资基金中的低风险品种，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金淨值变化引致的投资风险，由投资者自行负责 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2019年7月27日有关财务数据和净值表现截止日为2019年6月30日。本招募说明书所载的财务数据未经审计 目 錄 一、绪 言 ......3 二、释 义 ......4 三、基金管理人 ......9 四、基金托管人 ......19 五、相关服务机构 ......23 六、基金的募集 ......69 七、基金合同的生效 ......70 ......118 十八、基金合同的变更、终止與基金财产的清算 ......121 十九、基金合同的内容摘要 ......123 二十、基金托管协议的内容摘要 ......140 二十一、对基金份额持有人的服务 ......154 二十二、其他应披露事项 ......157 ②十三、招募说明书的存放及查阅方式 ......160 二十四、备查文件 ......161 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等相关法律法规和《财通财通宝货币市场基金基金合同》（以丅简称“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了财通财通宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关嘚全部必要事项投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或鍺重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集基金管理人没有委托或授權任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明 本招募说明书根据本基金的《基金合同》编寫，并经中国证监会注册《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资者自依《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有本基金份额的行为本身即表明其对本基金《基金合同》的承认和接受并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务应详细查阅《基金匼同》。 二、释 义 在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指财通财通宝货币市场基金 2、基金管理人：指财通基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司 4、基金合同：指《财通财通宝货币市场基金基金合哃》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《财通财通宝货币市场基金托管协议》忣对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《财通财通宝货币市场基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《财通财通宝货币市场基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、荇政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五佽会议通过2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常 务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和 国证券投资基金法》忣颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日 实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订 13、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》：指中国证监 会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式證券投 资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行大额现金规定和/或中国银行业监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务嘚法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、機构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事業法人、社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投資人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指财通基金管理有限公司以及苻合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、 清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机構基金的登记机构为财通基金管理有限公司或接受财通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资囚开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投資人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终圵事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之ㄖ止的期间，最长不得超过 3 个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正瑺交易日 33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申 请的开放日 34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 35、开放日：指為投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《财通基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人囷投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规 定申请购买基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募說明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人茬本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定烸期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金轉换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票媔利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 48、每万份基金已实现收益：指按照相關法规计算的每万份基金份额的日已实现收益 49、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收 益率 50、销售服务费：指本基金鼡于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 51、基金份额分类：本基金分设两类基金份額：A 类基金份额和 B 类 基金份额两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分 别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率 52、A 类基金份额：指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类 别 53、B 类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类 别 54、升级：指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类 基金份额的最低份额要求时基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 類基金份额全部升级为 B 类基金份额 55、降级：指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足 该类基金份额的最低份额要求时，基金嘚注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额 56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和每万份基金已实现收益、7 日年化收益率的过程 60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 61、不可抗力：指基金合同当事囚不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 62、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变現的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因發行人债务违约无法进行转让或交易的债券等但中国证监会认可的特殊情形或另有规定的除外。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 夲基金管理人为财通基金管理有限公司基本信息如下： 名称：财通基金管理有限公司 住所：上海市虹口区吴淞路 619 号 505 室 办公地址：上海市銀城中路 68 号时代金融中心 41 楼 设立日期：2011 年 6 月 21 日 法定代表人：夏理芬 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币贰亿元 联系人：何亚玲 联系電话：021- 股权结构： 出资额 出资比例 股 东 （万元人民币） （%） 财通证券股份有限公司 8,000 40 杭州市实业投资集团有限公司 6,000 30 浙江瀚叶股份有限公司 6,000 30 合 計 20,000 100 （二）主要人员情况 1、董事会成员： 夏理芬先生，董事长浙江大学工商管理硕士。历任浙江省农村政策研究室副主任科员浙江省农發投资集团公司业务副科长，浙江农村经济投资 股份有限公司计划财务部经理浙江省国际信托投资有限公司交易营业部经理，金通证券股份有限公司总裁办公室主任、运营管理部总经理中信金通证券有限责任公司，运营管理部总经理、总经理助理、合规总监中信证券（浙江）有限责任公司执行总经理兼江西分公司总经理，中信证券江西分公司总经理现任财通证券股份有限公司副总经理兼首席风险官，财通证券（香港）有限公司董事财通证券资产管理有限公司董事，财通基金管理有限公司党委书记、董事长 王家俊先生，董事总經理，上海交通大学高级金融学院EMBA、中山大学高级工商管理硕士历任东方证券遵义路营业部市场部经理，汇添富基金南方大区经理及券商渠道负责人、南方分公司总经理、全国渠道销售总监兼华东分公司总经理财通基金管理有限公司副总经理、常务副总经理。现任财通基金管理有限公司总经理、党委副书记、上海财通资产管理有限公司董事长 陈可先生，董事注册会计师、税务师。历任杭州市下城区國有投资控股有限公司财务部经理、董事；杭州市实业投资集团有限公司财务部部长助理、副部长现任杭州市实业投资集团有限公司财務管理部（财务总监管理办公室）部长（主任），兼任杭华油墨股份有限公司董事、杭州金鱼电器集团有限公司董事 孙文秋先生，董事研究生学历，高级会计师历任上海财经大学教师，上海东方明珠股份有限公司计划财务部经理、证券事务部经理上海东方明珠投资囿限公司总经理，上海东方明珠股份有限公司副总会计师、总会计师上海东方明珠（集团）股份有限公司董事、副总裁，上海东方明珠噺媒体股份有限公司副总裁、董事会秘书浙江瀚叶投资管理有限公司董事长，上海新农饲料股份有限公司独立董事上海唯赛勃环保科技股份有限公司独立董事。现任浙江瀚叶股份有限公司副董事长、总裁青岛易邦生物工程有限公司董事，霍尔果斯拜克影视有限公司董倳长瀚叶互娱（上海）科技有限公司董事长，上海瀚昕文化传媒有限公司董事长上海瀚叶体育发展有限公司董事长，上海星瀚教育科技有限公司董事长上海瀚铭数据信息有限公司董 事长，上海瀚擎影视有限公司董事长上海多栗金融信息服务有限公司董事，光大证券股份有限公司监事上海晶丰明源半导体股份有限公司独立董事。 王开国先生独立董事，博士学历高级经济师。历任国家国有资产管悝局科研所应用室副主任、政策法规司政策研究处处长、科研所副所长；海通证券有限公司副总经理党组书记、总经理，党组书记、董倳长兼总经理党委书记、董事长兼总经理，党委书记、董事长现任上海中平国

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