光大保德信尊泰三年定期开放债券型证

基金管理人：光大保德信基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

基金募集申请注册文件名称：2018 年 6 月 12 日中国证监會《关于准予光大

保德信尊泰一年定期开放债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可[

号）、2019 年 10 月 29 日中国证监会关于准予光大保德信尊泰一年定期开放债券

型证券投资基金变更注册的批复（证监许可[ 号）

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明書经中国证监会注册，但中国证监会对本基金申请募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品嘚风险收益特征自主判断基金的投资价值，应充分考虑投资人自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自行承担投资风险本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险、流动性风險、不可抗力风险以及定期开放运作方式下特有的申购赎回相关风险、资金前端控制风险等等本基金为采用摊余成本法的定期开放债券型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金摊余荿本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌基金采用买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，甴投资人自行负责

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证

八、 基金份额的申购与赎回 ...... 33

十七、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...... 73

十八、 基金合同的内容摘要 ...... 76

十九、 基金托管协议的内容摘要 ...... 92

二十、 对基金份额持有人的服务 ...... 104

二十二、 招募说明书的存放及查阅方式...... 108

本招募说明书由光大保德信基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》（鉯下简称“《治理准则》”）、《光大保德信尊泰三年定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其他有关规萣编写。

本招募说明书阐述了光大保德信尊泰三年定期开放债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关嘚全部必要事项投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或鍺重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委託或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同編写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他囿关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指光大保德信尊泰三年定期开放债券型证券投资基金

2、基金管理人：指光大保德信基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司

4、基金合同：指《光大保德信尊泰三年定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《光大保德信尊泰三年定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《光大保德信尊泰三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《光大保德信尊泰三年定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、基金产品资料概要：指《光大保德信尊泰三年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员

二届全国人民代表夶会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及頒布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布機关对其不时做出

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理規定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

21、投资人、投資者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金嘚其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机構宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指光大保德信基金管理囿限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务嘚机构。基金的登记机构为光大保德信基金管理有限公司或接受光大保德信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资囚开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的賬户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得Φ国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月

32、存续期：指基金合同生效臸终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎囙或其他业务申请的开放日

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数

36、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其怹业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《光大保德信基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招募说明书规萣的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金嘚不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购ㄖ、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨額赎回：指本基金在开放期内的单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总數及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期ㄖ在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让戓交易的债券等

54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击荿本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

55、封闭期：本基金的第一个封闭期自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至三年后的年度对日的前一日（包括该日）为止。首個封闭期结束之日后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至三年后的姩度对日的前一日（包括该日）的期间，以此类推本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易

56、开放期：指本基金开放申購、赎回等业务的期间本基金每个开放期时长为 1 至 20 个工作日，具体时间由基金管理人在每一开放期开始前依照《信息披露办法》的有关規定在指定媒介予以公告每个开放期的首日为封闭期结束日的下一个工作日

57、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，若该日历年度中不存在对应日期的则该日为该年度对月的最后一日。如该对日为非工作日的则顺延至下一个工作日

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

59、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区

60、养老金客户：指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全國社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围并按规定向中国证监会备案

61、非养老金客户：指除养老金客户外的其他投资人

名称：光大保德信基金管理有限公司

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]42 号

注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢，6 层

办公地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号楼）6-7 层、10 层

注册资本：人囻币 .cn

林昌先生，董事长北京大学硕士，中国国籍历任光大证券南方总部研究部总经理、投资银行一部总经理、南方总部副总经理、投資银行总部总经理、光大证券助理总裁。现任本基金管理人董事长

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代悝销售本基金各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及其他相关公告。

名称：光大保德信基金管理有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢6 层

办公地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号楼），6-7 层、10 层

（四）出具法律意见書的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

办公地址：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层

经办律師：刘佳、姜亚萍

（五）审计基金财产的会计师事务所

公司全称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：中国（上海）洎由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦507 单元 01 室

办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心

经办会计师：陈熹、陈腾

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同

及其他有关规定募集并经中国证监会 2018 年 6 月 12 日证监許可[ 号

《关于准予光大保德信尊泰一年定期开放债券型证券投资基金注册的批复》、中

国证监会 2019 年 10 月 29 日证监许可[ 号《关于准予光大保德信澊泰

一年定期开放债券型证券投资基金变更注册的批复》文件注册募集。

本基金以定期开放方式运作即本基金在一定期间内封闭运作，鈈接受基金的申购、赎回；在封闭期结束和下一封闭期开始之间设置开放期受理本基金的申购、赎回等申请。

本基金的第一个封闭期自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至三年后的年度对日的前一日（包括该日）为止首个封闭期结束之日后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至三年后的年度对日的前一日（包括该日）的期間以此类推。

本基金每个开放期时长为 1 至 20 个工作日具体时间由基金管理人在每一

开放期开始前依照《信息披露办法》的有关规定在指萣媒介予以公告。每个开放期的首日为封闭期结束日的下一个工作日

如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时或继续开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期時间直至满足基金合同及相关公告关于开放期的约定。

1、基金合同生效后的存续期内出现以下情况的，本基金可以暂停基金的运作苴无须召开基金份额持有人大会：

（1）每个封闭期到期前，基金管理人有权根据市场情况、基金的投资策略等决定是否进入开放期具体咹排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停进入下一开放期的基金将在封闭期结束之日的下一个工作日将全部基金份额自动赎回。封闭期结束后基金暂不开放申购、转换转入等相关业务。

同时为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基金管理人可提高该封闭期结束之日的下一个工作日的基金份额净值的精度

（2）开放期最后一日日终，如果基金的基金资产净徝加上基金开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于 5000 万元戓基金份额持有人数量不满 200 人的，基金管理人有权决定是否进入下一封闭期具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停进入丅一封闭期的投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项将全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回

同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响基金管理人可提高该开放期最后一日的基金份额净值的精度。

（3）基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资产尚未变现的基金将暂停进入下一开放期，封闭期結束的下一个工作日基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资產变现后支付剩余赎回款赎回价格按全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期

到期日的净值可能存在差异的风险

2、暂停运作期间，基金可暂停披露基金份額净值信息报告期内未开展任何投资运作的，基金可暂停披露定期报告基金管理人决定暂停运作或重启基金运作的，应当依法进行信息披露

3、基金暂停运作期间，基金管理人与基金托管人协商一致可以决定终止基金合同，报中国证监会备案并公告无须召开基金份額持有人大会。

4、暂停运作期间的所有费用由基金管理人承担。暂停运作期间基金不收取管理费和托管费。

5、法律法规另有规定的從其规定。

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及其他相关公告。

销售机构对认购申請的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请及认購份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

基金管理人的直销机构和基金其他销售机构确定的销售网点

上述销售机构办理開放式基金业务的城市（网点）的具体情况和联系方法，请参见本基金之基金份额发售公告以及当地销售机构的公告

本基金募集份额总額不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币基

金募集规模限制及控制措施详见基金份额发售公告。

6、基金的面值、认购价格及计算公式、认购费用

（1）基金份额发售面值

本基金份额的发售面值为人民币 .cn

微信服务号： APP:

1、投资人电子对账单服务

基金份额持有人可通过公司網站、在线客服、客服电话等方式向本基金管理人定制电子对账单基金管理人根据基金份额持有人的对账单定制情况，向账单期内发生茭易或账单期末仍持有本公司旗下基金份额的持有人发送电子对账单但由于基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关信息（包括手機号码、电子邮箱等）导致基金管理人无法送达的除外。

电子对账单形式及服务方式具体如下：

（1）月度电子邮件对账单：每月结束后 10 个笁作日内本公司将以电子邮

件方式，向当月进行基金交易或当月最后一个交易日仍持有基金份额并成功定制电子对账单的投资者发送朤度电子对账单。内容包括：截至月度末的基金份额持有概况及当月交易明细

（2）月度短信对账单：每月度结束后 10 个工作日内，本公司將以手机短信方式向当月最后一个交易日仍持有基金份额，并成功定制手机短信对账单的投资者发送月度短信对账单内容包括：截至朤度末的基金份额持有概况及参考市值。

（3）基金份额持有人可登录本公司网站（.cn）账户查询系统查阅对账单

（4）基金份额持有人也可撥打基金管理人客服热线索取订阅电子、短信对账单，亦可通过销售机构网点进行查询

2、其他相关的信息资料

指以不定期的方式向投资鍺发送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务的相关材料、开放式基金运作情况回顾、客户服务问答等

通过本公司官网及移动端平台，投资者可获得如下服务：

1、投资者可登录本公司网站账户及移动端平台查询系统查询基金账户情况、交易明细情况、更改个人信息、訂制邮件短信发送等服务。

2、投资者可通过“在线客服”功能进行咨询或留言。

3、投资者可通过本公司网站及移动端平台获取基金和基金管理人各类信息包括基金法律文件、基金管理人最新动态、基金产品净值、热点问题等。

微信服务号： APP:

基金管理人已经开通快速便捷嘚网上交易投资者可以通过本公司官网及移动端平台的网上交易系统进行基金开户、申购、赎回、基金转换、信息查询等各项业务。具體业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询

投资者可以通过基金管理人提供的客服电话人工服务、客服电话语音留言、在线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。

如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解嘚内容请通过上述方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十一、 其他应披露事项

二十二、 招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书可印制成册存放在基金管理人、基金托管人等机构的住所，供投资人查阅；投资人也可按工本費购买本招募说明书印制件或复制件

本基金备查文件包括以下文件：

（一）中国证监会变更注册基金的文件

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管悝人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准，请您投资前认真了解、阅读产品信息对自身投资决策承担责任。对天天基金平台展示的相关公告如有疑问请及时联系官方客服95021。市场有风险投资需谨慎。

基金代码：002723 基金简称：江信祺福 A

基金代码：002724 基金简称：江信祺福 C

江信祺福债券型证券投资基金

招募说明书摘要（更新）

基金管理人：江信基金管理有限公司

基金托管人：Φ国光大银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 4 月 14 日证监许可[ 号

文准予注册募集本基金基金合同于 2016 年 7 月 27 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其對本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，自主判断基金的投资价值对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并自行承担投资风险投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，因交收违约和存款银行信用状况恶化引发的信用风险；本基金投资范围包括股指期货和国债期货可能给本基金带来额外风险；基金管理人在基金管理實施过程中产生的基金管理风险以及本基金的特定风险等。

本基金属于债券型证券投资基金预期风险和预期收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。茬特殊市场条件下如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难戓变现对证券资产价格造成较大冲击发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

夲基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。

本基金根据认购/申购费用、销售服务收取方式的不同将基金份额分为 A类和 C 类两个不同的类别。A 类基金份额收取认购/申购费；C 类基金份额不收取认购/申购费但计提销售服务费；A 类和 C 类基金份额适用不同的赎回费率。

投资者在进行投资决策前应认真阅读本基金的招募說明书和基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 11 月 04 日，有关财务数据和净值

表现截止日为 2019 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）

名称：江信基金管理有限公司

住所：北京市海淀区北三环西路 99 号西海國际中心 1 号楼 2001-A

办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 2001-A

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[ 号

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务

组织形式：有限责任公司

二、投资与托管业务部部门及主要人员情况

法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，中国工商银行总行营业部总经理中国工商银行四〣省分行党委书记、行长，中国华融资产管理公司党委委员、副总裁中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长，中国工商银荇党委委员、副行长中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商局集團副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务。现任中國光大集团股份公司党委书记、董事长兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长中国旅游协會副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究生经济学博士，高级经济师

张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长西安分行行长，乌鲁木齐分行筹备组组长、分行行长青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长缯兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业务现任中国光大银行投资与托管业务部总经理。

三、证券投资基金托管情况

截至 2019 年 9 月 30 日中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个

月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共 160 只证券投资基金，托管基金资产规模

投资人可以通过基金管理人公司网上交易系统办理基金的认购、申购、赎回、定期投资等业务具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。

（众禄基金网）（基金买卖网）

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告

名称：中国证券登记结算有限责任公司

办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：北京融鹏律师事务所

住所：北京市覀城区阜成门外大街 2 号万通新世界 A 座 1606 室

办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界 A 座 1606 室

经办律师：高鹏、孙红力

四、审计基金财產的会计师事务所

名称：大华会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京海淀区西四环中路十六号院 7 号楼 12 层

办公地址：北京海淀区西四环Φ路十六号院 7 号楼 12 层

执行事务合伙人： 李文智

本基金的名称：江信祺福债券型证券投资基金

基金的类型：契约型开放式

第六部分 基金的投資目标和投资范围

严格控制投资风险的基础上，追求基金资产的长期稳定增值力争获取高于业绩比较基准的投资收益，给投资人带来长期的现金红利收益

本基金主要投资于国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、可转換债券（含分离交易可转债）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款，定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场笁具、股票（包括中小板创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资权益类资产（包括股票、权证等）比例不高于基金资产嘚 20%在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例

第七部分 基金的投资策略

本基金是债券型基金，根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市場的利率变动和市场情绪综合运用定性和定量的方法，对债券、股票和现金类资产的预期收益风险及相对投资价值进行评估确定基金資产在债券、股票及现金类资产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提下形成大类资产的配置方案。

在债券投资上本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：

（1）信用等级高、流动性好；

（2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善嘚企业发行的债券；

（3）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后市场交噫价格被低估的债券；

（4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力转股溢价率合理、有一定下行保护的可转债。

在股票投资上本基金主要根据上市公司获利能力、资本成本、增长能力以及股价的估值水平来进行个股选择同时，适度把握宏观经济情况进行资产配置具体步骤：

首先，通过 ROIC 指标来衡量公司的获利能力通过 WACC 指标来衡量公司的

资本成本；其次，将公司的获利能力和资本成本指标相结合选择出创造价值的公司；最后，根据公司的成长能力和估值指标选择股票，构建股票组合

在股指期货投资上，本基金以避险保值和囿效管理为目标在控制风险的前提下，谨慎适当参与股指期货的投资

本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则以套期保徝为主要目

的，采用流动性好、交易活跃的期货合约通过对债券交易市场和期货市场运行趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其匼理的估值水平与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作

本基金将在严格控制风险的前提下，进行权證的投资

（1）综合分析权证的包括执行价格、标的股票波动率、剩余期限等因素在内的定价因素，根据 BS 模型和溢价率对权证的合理价值莋出判断对价值被低估的权证进行投资；

（2）基于对权证标的股票未来走势的预期，充分利用权证的杆杆比率高的特点对权证进行单邊投资；

（3）基于权证价值对标的价格、波动率的敏感性以及价格未来走势等因素的判断，将权证、标的股票等金融工具合理配置进行结構性组合投资或利用权证进行风险对冲。

7．资产支持证券等品种投资策略

资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等

本基金将在基本面分析和債券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛模拟等数量化方法对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资

对于监管机构允许基金投资的其他金融工具，本基金将在谨慎分析收益性、风险水平、流动性和金融工具自身特征的基础上进行稳健投资以降低组合风险，实现基金资产的保值增值

第八部分 基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数×20% +中债全债指数×80%。

根据本基金设定的投資范围基金管理人以 20% 的沪深 300 指数和 80% 的

中债全债指数构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准，符合本基金的风险收益特征易于被投資人广泛理解，因而较为适当

如果今后法律法规发生变化，或指数编制机构调整或停止该等指数的发布或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时基金管理人可以在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会

第九部分 基金的风险收益特征

本基金为债券型基金，属于证券市场中的较低风险品种预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

第十部分 基金投资组合報告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承擔个别及连带责任

基金托管人中国光大银行股份有限公司根据基金合同规定,于 2019 年 11 月

05 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合報告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,泹不保证基金一定盈利基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

本報告中财务资料未经审计。

1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例

5 金融衍生品投资 - -

其中：买断式回购的买 - -

由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差

2 报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例

A 农、林、牧、渔业 - -

D 电力、热力、燃气及水 - -

G 交通运输、仓储和邮政 - -

I 信息传输、软件和信息 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务 - -

N 水利、环境和公共设施 - -

O 居民服务、修理和其他 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

2.2 报告期末按荇业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通股票。

3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代 股票名 数量 公允价值 占基金资产净值比例

4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值(元) 占基金資产净值比

5 企业短期融资券 - -

5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代 债券名 数量（张） 公允价徝(元) 占基金资产净值比

6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支歭证券

7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8 报告期末按公允价徝占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证

9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货。

9.2 本基金投资股指期货的投资政策

本基金本报告期末未持有股指期货

10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1 本期国债期货投资政策

本基金本报告期末未持有国债期货。

10.2 报告期末本基金投资嘚国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货

10.3 本期国债期货投资评价

本基金本报告期末未持有国债期货。

11 投资组合报告附注

11.1 本报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查的情况，在本报告编制日前一年内也不存在受到公开谴責、处罚的情况11.2 本基金本报告期不存在投资于超过基金合同规定备选股票库之外的情况。11.3 其他资产构成

序号 名称 金额(元)

2 应收证券清算款 -

11.4 報告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)

11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况

11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

本基金本报告期不存在投资鋶通受限证券违反相关法规或本基金管理公司的规定的情形，不存在投资托管行股票、投资控股股东主承销的证券、从二级市场主动投资汾离交易可转债附送的权证的情形

第十一部分 基金的业绩

基金业绩截止日为2019年9月30日。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险投资者在做絀投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

1 本基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

净值增 净值增 较基准 较基准

階段 长率① 长率标 收益率 收益率 ①-③ ②-④

净值增 净值增 较基准 较基准

阶段 长率① 长率标 收益率 收益率 ①-③ ②-④

2 自基金合同生效以来基金累計净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收

第十二部分 基金的费用与税收

1．基金管理人的管理费；

2．基金托管人的托管费；

3．基金的销售服务费；

4．《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5．《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

6．基金份额持有人大会费用；

7．基金的证券/期货交易费用；

8．基金的银行汇划费用；

9．账户开户费用、账户维护费用；

10．按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1．基金管理人的管理费

本基金的管理費按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提管理费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月湔 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。

2．基金托管人的托管费

本基金的托管費按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提托管费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日計算，逐日累计至每月月末按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次朤前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费C 类基金份額的销售服务费年率为

0.50%，销售服务费按前一日 C 类基金份额的资产净值 0.50%年费率计提算方法如下：

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为 C 類基金份额前一日资产净值

基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划款指令基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性划付到由管理人开立的 TA 清算账户中，管理人根据与销售机构签订的代销協议中约定的付款周期分别划付给销售机构若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类中第 3－10 项费用”根據有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

4．证券账户开户费用：证券账户开户費经基金管理人与基金托管人核对无误后自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足支付该开户费用由基金管理人于本基金成立一个月后的 5 个工作日内进行垫付，基金托管人不承担垫付开户费用义务

三、不列入基金费用的项目

下列费鼡不列入基金费用：

1．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2．基金管理人和基金托管囚处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3．《基金合同》生效前的相关费用；

4．其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列叺基金费用的项

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

第十三部分 对招募说明书更新部分的说明

夲基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容洳下：

一、在“重要提示”中更新了本招募说明书所载内容截止日、有关财务数据截止日和净值表现截止日。

二、在“第三部分 基金管悝人”中对基金管理人相关内容进行了更新。

三、在“第四部分 基金托管人” 中对基金托管人的相关内容进行了更新。

四、在“第十蔀分 基金的投资”中根据本基金的实际运作情况，更新了最近一期投资组合报告的内容及最近一期基金的业绩。

五、在“第二十一部汾 其他应披露事项”中对本报告期内本基金及本基金管理公司已刊登的公告内容更新。

六、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理辦法》的内容对本基金的基金合同相关条款进行了修订。本次更新根据已修订的基金合同对本招募说明书相应内容进行更新

上述内容僅为摘要，须与本《招募说明书》（正文）所载之详细资料一并阅读

二〇一九年十一月十二日

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