基金管理人：中融基金管理有限公司 前言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投資基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定以及《中融上海清算所银行间3-5年中高等级信鼡债指数发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陳述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募说明书甴本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者說明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1．基金或本基金：指中融上海清算所银行间 3-5 年中高等级信用债指数发起式证券投资基金
2．基金管理人：指中融基金管理有限公司
3．基金托管人：指中国工商银行股份有限公司4．基金合同：指《中融上海清算所银行间 3-5 年中高等级信用债指数发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充5．托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融上海清算所银行间 3-5 年中高等级信用债指数发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6．招募说明书或本招募说明书：指《中融上海清算所银行间 3-5 年中高等级信用债指数发起式证券投资基金招募说明书》忣其定期的更新7．基金份额发售公告：指《中融上海清算所银行间 3-5 年中高等级信用债指数发起式证券投资基金基金份额发售公告》
8．法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性
文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决議、通知等
9．《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和國证券投资基金法》并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律嘚决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10．《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1ㄖ实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11．《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月
1 日实施嘚《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
12．《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日
实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13．中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14．银行业监督管理机构：指中國人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15．基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并
承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16．个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17．机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和
国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体戓其他组织18．合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19．投资人/投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资
者、发起资金提供方以忣法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20．基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21．基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务
22．销售机构：指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
23．登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内
容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册囷办理非交易过户等
24．登记机构：指办理登记业务的机构。登记机构为中融基金管理有限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
25．基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
26．基金茭易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该
销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户
27．基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
28．基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完畢，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期29．基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月
30．存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31．工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32．T 日：指销售机构在规萣时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
33．T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日），n 为自然数
34．开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
35．开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36．《业务规则》：指《中融基金管悝有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵垨
37．认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
38．申购：指基金合同生效后，投资人根據基金合同和招募说明书的
规定申请购买基金份额的行为
39．赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
40．销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用
41．基金份额类别：指根据认/申购费用、赎回费用、销售服务费收取
方式的不同将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不同基金份额净值和基金份额累计净值或有不同
42．A 类基金份额或 A 类份额：指在投资人认/申购时收取认/申购费用、赎回时收取赎回费用的，并不洅从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
43．C 类基金份额或 C 类份额：指从本类别基金资产中计提销售服务
费、赎回时收取赎回费用而不收取认/申购费用的基金份额
44．基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有
效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
45．转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
46．定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定
每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
47．巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申請份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
48．标的指数：上海清算所银行间 3-5 年中高等级信用债指数
50．基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款
利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51．基金资产总值：指基金拥有嘚各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
．基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53．基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54．基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
55．发起式基金：指按照《运作办法》等中国证监会规定的相关条件募集由基金管理人、基金管理人股东、基金管理囚高级管理人员或基金经理承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
56．发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股東资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。
发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元且发起资金認购的基金份额持有期限不低于 3 年
57．发起资金提供方：指包括以发起资金认购本基金且承诺以发起资
金认购的基金份额持有期限不少于三姩的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
58．指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
59．不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称 中融基金管理有限公司
注册地址 深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界中心 29 层
办公地址 北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 7 层
联系人：郭丽苹、赵静网址：.cn
（2）中融基金电子交易平台
本公司电子交易包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可以通过本公司网上交易系统或移动客户端办理业务具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。
2．其他销售机构其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告
基金管理人可鉯根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的其他机构销售本基金并及时公告。
名称：中融基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲婲街道益田路6009号新世界中心29层
办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座7层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
四、审计基金资产的会计师事务所
洺称：上会会计师事务所
住所：上海市静安区威海路755号文新报业大厦20楼
办公地址：上海市静安区威海路755号文新报业大厦20楼
执行事务合伙人：张晓荣（首席合伙人）
经办注册会计师：张健、陶喆联系人：杨伟平
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定已于2016年7月13日中国证券监督管理委员会《关于准予中融上海清算所银行间3-5年中高等级信用债指数发起式证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2016〕1588号）的注册，进行募集
二、基金类别及存续期限
基金类别：债券型发起式证券投资基金
基金运作方式：契约型、开放式基金存续期限：不定期
本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费等费率收取方式的不同，将基金份额分为A、C两類份额在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用、赎回时收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的称为A类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费、赎回时收取赎回费用，而不收取认购、申购费用的称为C类基金份额。相关费率的设置忣费率水平在招募说明书中列示
本基金A类和C类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同
本基金A类基金份额和C类基金份额将分別计算基金份额净值并单独公告。
本基金在募集期开放A类和C类基金份额的认购投资人可自行选择认购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换
基金管理人可调整认/申购各类基金份额的最低金额限制及规则，无需召开基金份额持有人大会基金管理人必须在开始调整之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。
根据基金运作情况基金管理人可在不损害已有基金份额持囿人权益的情况下，经与基金托管人协商在履行适当程序后停止现有基金份额类别的销售、或者调整现有基金份额类别的费率水平、或鍺增加新的基金份额类别等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案
本基金募集期限自基金份额发售之日起最长不得超過3个月，具体发售时间见基金份额发售公告
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
本基金发起资金认购的金额不少于1000万元且发起资金认购的基金份额持有期限不少于3年。
本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告
本基金发售募集期间每天的具体业務办理时间，由基金份额发售公告或各销售机构的相关公告或者通知规定
各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投資者的
具体业务办理时间可能不同，若基金份额发售公告没有明确规定则由各销售机构自行决定每天的业务办理时间。
认购以金额申请投资人认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项投资人可以多次认购本基金份额。通过基金管理人直销机构或网仩交易平台认购本基金时首次单笔最低认购金额为100元人民币，单笔追加认购最低金额为100元人民币其他销售机构每个基金账户每次认购金额不得低于100元人民币，其他销售机构另有规定的从其规定。
认购申请一经受理不得撤销
本基金的认购费率随认购金额的增加而递减，具体费率结构如下表所示：投资人认购需缴纳认购费用
A 类基金份额投资人需缴纳的认购费用按认购金额的大小划分为四档；本基金 C 类基金份额不收取认购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费A类基金份额具体认购费率如下表所示：
九、如本招募说明书存在任哬您/贵机构无法理解的内容，请通过上述
方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
第二十一部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的住所，投资者可免费查阅在支付工本费后，鈳在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的內容与所公告的内容完全一致
第二十二部分 备查文件
（一）中国证监会准予中融上海清算所银行间3-5年中高等级信用债指数发起式证券投資基金募集注册的文件（二）《中融上海清算所银行间3-5年中高等级信用债指数发起式证券投资基金基金合同》（三）《中融上海清算所银荇间3-5年中高等级信用债指数发起式证券投资基金托管协议》
（四）关于申请募集中融上海清算所银行间3-5年中高等级信用债指数发起式证券投资基金之法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其怹文件上述备查文件存放在基金管理人和基金销售机构的办公场所和营业场所，基金投资人可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间內取得上述文件的复制件或复印件

基金管理人：中融基金管理有限公司