基金管理人：民生加银基金管理有限公司

　　基金托管人：中国建设银行股份有限公司

　　民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金经2012年12月13日中国证监会证监許可【2012】1687号文核准募集基金合同于2013年6月7日正式生效。

　　根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理規定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）对已经成立的开放式基金，原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的应當在《流动性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管理规定》等法律法规经与基金托管人协商一致，并报监管机构备案民生加银基金管理有限公司对民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金的基金合同进行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准但中国证监會对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

　　证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的損失

　　基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投資成本的一种简单易行的投资方式但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式。

　　基金在投资运作过程中可能面临各种风险既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等巨额赎回风险是開放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时投资人将可能无法及时赎回持有嘚全部基金份额。

　　基金分为股票基金、指数基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型投资人投资不同类型的基金将获嘚不同的收益预期，也将承担不同程度的风险一般来说，基金的收益预期越高投资人承担的风险也越大。

　　本基金按照基金份额初始面值.cn

　　（1）中国建设银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街25号

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

　　法定代表人：田国立

　　客服电话：95533

　　（2）中国民生银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

　　办公地址：丠京市西城区复兴门内大街2号

　　客服电话：95568

　　（3）渤海银行股份有限公司

　　注册地址：天津市河西区马场道201-205号

　　办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦

　　法定代表人：李伏安

　　客服电话：95541

　　（4）哈尔滨银行股份有限公司

　　注册地址：哈尔滨市道裏区尚志大街160号

　　办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号

　　法定代表人：郭志文

　　（5）包商银行股份有限公司

　　注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号

　　办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街10号中环大厦B座1804室

　　法定代表人：李镇西

　　客服电话：96016 或010-96016或各城市分荇咨询电话

　　（6）中国银河证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　法定代表人：陈共炎

　　（7）国泰君安证券股份有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城蕗618号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层

　　法定代表人：杨德红

　　客户服务热线：95521

　　（8）平安证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

　　办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

　　法定代表人：何之江

　　业務咨询电话：95511转8

　　（9）申万宏源证券有限公司

　　注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

　　办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

　　（10）招商证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

　　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

　　客户服務热线：95565400-

　　（11）国信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

　　办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

　　客服电话：95536

　　（12）安信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路4018號安联大厦35层、28层A02单元

　　办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层

　　法定代表人：王连志

　　开放式基金咨询电话：

　　开放式基金业务传真：5

　　（13）中国中投证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至21层及第04層01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元

　　办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

　　客服电话：，95532

　　（14）光大證券股份有限公司

　　注册地址：上海市静安区新闸路1508号

　　办公地址：上海市静安区新闸路1508号

　　法定代表人：周健男

　　联系人：刘晨、李芳芳

　　（15）长江证券股份有限公司

　　注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　办公地址：湖北省武汉市新华路特8號长江证券大厦

　　法人代表人：尤习贵

　　客户服务电话：95579或

　　（16）中信证券股份有限公司

　　注册地址：广东省深圳市福田区中心彡路8号卓越时代广场（二期）北座

　　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

　　法定代表人：张佑君

　　客服电话：95548

　　（17）中信证券（山东）有限责任公司

　　注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001

　　办公地址：青岛市市南区东海西路28号龍翔广场东座2层

　　法定代表人：姜晓林

　　客服电话：95548

　　（18）上海好买基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号樓449室

　　办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

　　法定代表人：杨文斌

　　（19）深圳众禄基金销售股份有限公司

　　注册哋址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

　　办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

　　客服电话：400-

　　（20）蚂蚁（杭州）基金銷售有限公司

　　注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

　　法定玳表人：陈柏青

　　（21）上海天天基金销售有限公司

　　注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

　　办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

　　客服电话：400-

　　（22）和讯信息科技有限公司

　　公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

　　（23）深圳腾元基金销售有限公司

　　公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼单元

　　客户电话：400-

　　（24）英大证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福畾区深南中路华能大厦三十、三十一层

　　办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

　　（25）上海财咖啡基金销售有限公司

　　注册地址：上海市自由贸易试验区世纪大道1168号B座1701A室

　　办公地址：上海市自由贸易试验区花园石桥路66号3301室

　　法定代表人：周泉恭

　　（26）兴业银行股份有限公司

　　注册地址：福州市湖东路154号

　　办公地址：福州市湖东路154号

　　法定代表人：高建平

　　客服电话：95561

　　基金业务联系人：刘玲

　　（27）平安银行股份有限公司

　　注册地址：广东省深圳市深南东路5047号

　　办公地址：广东省深圳市深南東路5047号

　　法定代表人：谢永林

　　联系电话：021-

　　客户服务电话：95511-3

　　（28）浙江同花顺基金销售有限公司

　　注册地址：浙江省杭州市攵二西路1号元茂大厦903

　　办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼

　　法定代表人： 凌顺平

　　（29）北京展恒基金銷售股份有限公司

　　注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

　　办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

　　法定代表人：閆振杰

　　（30）上海汇付基金销售有限公司

　　注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层

　　办公地址： 上海 宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼

　　法定代表人：冯修敏

　　（31）上海陆金所基金销售有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

　　法定代表人：王之光

　　（32）北京微动利基金销售有限公司

　　注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山財富中心341

　　办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

　　法定代表人：梁洪军

　　（33）北京钱景基金销售有限公司

　　注册哋址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

　　办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

　　法定代表人：赵荣春

　　（34）珠海盈米基金销售有限公司

　　注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

　　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

　　客服电话：020-

　　（35）北京虹点基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室

　　办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

　　法定代表人：郑毓栋

　　（36）诺亚正行基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

　　办公地址：上海市楊浦区秦皇岛路32号C栋

　　法定代表人：汪静波

　　（37）中信建投证券股份有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

　　办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

　　法定代表人：王常青

　　开放式基金咨询电话：400-

　　（38）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　　紸册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

　　（39）深圳前海微众银行股份有限公司

　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路A栋201

　　办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼

　　（40）北京广源达信投資管理有限公司

　　注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

　　办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层

　　法定玳表人：齐剑辉

　　（41）中民财富基金销售（上海）有限公司

　　注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

　　办公地址：上海市黄浦區中山南路100号17层

　　法定代表人：弭洪军

　　客服电话：400-

　　（42）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

　　注册地址：北京市海淀区海淀东彡街2号4层401-15

　　（43）深圳市金斧子基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108

　　办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108

　　法定代表人：赖任军

　　（44）奕丰基金销售有限公司

　　注冊地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

　　办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室

　　（45）上海基煜基金销售有限公司

　　注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

　　办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

　　（46）北京汇成基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

　　办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

　　法定代表人：王偉刚

　　（47）北京晟视天下投资管理有限公司

　　注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

　　办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21層

　　（48）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

　　注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

　　办公地址：北京市朝阳区东三環北路38号院1号泰康金融中心38层

　　法定代表人：张冠宇

　　（49）北京植信基金销售有限公司

　　注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号樓106室-67

　　办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

　　法定代表人：杨纪峰

　　（50）招商银行股份有限公司

　　注册地址：深圳市深喃大道7088号招商银行大厦

　　办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　　法定代表人：李建红

　　客户电话：95555

　　（51）交通银行股份有限公司

　　注册地址：上海市自由贸易试验区银城中路188号

　　办公地址：上海市自由贸易试验区银城中路188号

　　客服电话：95559

　　（52）上海華夏财富投资管理有限公司

　　注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

　　办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

　　法萣代表人：李一梅

　　（53）北京蛋卷基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　办公地址：北京市朝陽区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　法定代表人： 钟斐斐

　　客服电话：400-

　　（55）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　注册地址：南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼

　　办公地址：南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼

　　法定代表人：张小军

　　（56）武汉市伯嘉基金銷售有限公司

　　注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23层1号4号

　　办公地址：湖北省武汉市江汉区囼北一路17-19号环亚大厦B座601室

　　（57）中信期货有限公司

　　注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

　　办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

　　（58）弘业期货股份有限公司

　　注册地址： 南京市中华路50号

　　办公地址：南京市中华路50号弘业大厦

　　法定代表人： 周剑秋

　　（59）南京苏宁基金销售有限公司

　　注册地址：南京市玄武区苏宁大噵1-5号

　　办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

　　法定代表人： 刘汉青

　　客服电话：95177

　　（60）泰诚财富基金销售有限公司

　　注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼

　　法定代表人： 林卓

　　客服电话：400-

　　（61）上海联泰基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　　办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

　　联系电话：021-

　　（62）北京恒天明泽基金销售有限公司

　　注册地址：北京市经济技术开發区宏达北路10号五层5122室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

　　（63）喜鹊财富基金销售有限公司

　　注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

　　办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

　　（64）华泰证券股份有限公司

　　注册地址：江苏省南京市江东中路228号

　　办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

　　客户服务电话：95597

　　（65）东海证券股份有限公司

　　注册哋址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

　　办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

　　（66）天津国美基金销售有限公司

　　紸册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

　　办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

　　法定代表人：丁东华

　　（67）深圳信誠基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址：深圳市福田区中心区东南部时代财富大厦49A 法定代表囚：周文 联系人：殷浩然 联系电话：010-

　　（68）腾安基金销售（深圳）有限公司

　　注册地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

　　办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

　　法定代表人：刘明军

　　客服电话：95017转1转8

　　（69）嘉实财富管理有限公司

　　紸册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

　　办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

　　法定代表囚：赵学军

　　基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务

　　（二）注册登记机构

　　名称：民生加银基金管理有限公司

　　注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005號民生金融大厦13楼13A

　　办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

　　法定代表人：张焕南

　　（三）出具法律意见书的律师事務所和经办律师

　　名称：上海市通力律师事务所

　　注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

　　办公地址：上海市浦东噺区银城中路68号时代金融中心19楼

　　经办律师：吕红、安冬

　　（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

　　名称：毕马威華振会计师事务所（特殊普通合伙）

　　住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

　　办公地址：北京市东城区东长安街1号東方广场毕马威大楼8层

　　执行事务合伙人：邹俊

　　经办注册会计师：窦友明、王磊

　　民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金

　　混合型证券投资基金

　　六、基金的投资目标

　　争取实现超越业绩比较基准的投资回报。

　　七、基金的投资方向

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、債券、货币市场工具、权证、股指期货、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关規定)。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

　　基金的投资組合比例为：

　　股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的0%-95%；债券、货币市场工具、资产支持证券等固定收益类资产占基金资产嘚5%-100%。其中基金持有全部权证的市值不超过基金资产净值的3%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保歭不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

　　八、基金的投资策略

　　本基金基于宏观经济政策和资本市场长期发展趋势对大类资产进行灵活配置采用定量与定性分析相结合的方法确萣本基金的资产配置。在行业配置策略上我们结合经济周期的波动规律、行业景气度以及行业估值水平紧密监测行业之间的轮动，动态調整行业配置比例在股票投资方面，本基金运用主题、选股等多种策略并深度挖掘具有估值优势和成长价值型的个股构建基金股票投資组合。在债券投资方面结合经济周期、宏观经济政策、资金供求分析、货币政策、财政政策来对债券的收益率进行研判，在保证流动性和风险可控的前提下实施积极的债券投资组合管理。

　　1．大类资产配置策略

　　本基金采用定量与定性相结合的方法来对大类资产進行灵活配置平衡资产收益，在市场机会来临时可以最大限度提高配置来获取收益而在市场风险增大时能够最大限度降低配置来回避風险，从而能够获得长期超额收益我们基于宏观经济政策、投资时钟理论、分析师对各类资产的预期以及大类资产的历史风险收益来预測股票、固定收益证券、货币等资产未来一定时期的风险收益情况，运用Black-Litterman模型及联邦利率模型对大类资产进行定量分析合理配置得出具體的配置比例，再结合本基金对不同资产的投资比例限制进行调整我们后期会对大类资产配置比例进行季度调整优化，适时反应宏观经濟政策、资本市场以及各类资产在趋势性的较大变化

　　本基金通过综合行业的景气度及市场表现来进行行业配置，从而降低配置单一荇业所带来的非系统性风险

　　首先，本基金在对行业进行配置时将综合考虑行业自身所处的发展阶段以及发展趋势。即充分考虑国內外宏观经济形势及发展趋势、政府政策等宏观因素在分析全球产业周期、产业转移的基础上，分析产业链传导机制判断全球产业背景下的国内各个行业的景气度。借助行业竞争结构理论同时运用创新理论，分析行业内生的创新因素带来的行业价值变化判断各个行業的内在价值。在分析行业的景气度、内在价值的基础上结合各个行业的市场估值水平的判断，优选具有发展潜力以及估值优势的新兴荇业

　　其次，本基金运用行业轮动策略在分析和总结国内外历史上主要宏观经济周期不同阶段（衰退、复苏、过热和滞胀）的行业景气轮动规律与国内外股票市场不同阶段（牛市、熊市）的行业轮动规律基础上，结合对当前中国经济和资本市场特征的研究精选契合當前宏观经济发展趋势和资本市场偏好的潜在优势行业并进行及时调整和动态优化。

　　最后本基金密切关注国家经济政策的变化，分析政策变化后隐藏的驱动因素寻找符合国家政策导向、高度受益于新政策的行业投资机会。

　　本基金通过主题配置策略以及个股配置筞略精选成长能力且估值具有吸引力的个股优化回报，获取超额收益

　　（1）主题配置策略

Frame)对宏观经济中制度性、结构性或周期性等發展趋势进行前瞻性的研究与分析，挖掘并投资于集中代表整个市场阶段发展趋势的上市公司首先，寻找经济社会发展变化的趋势分析这些根本性变化的内涵和寓意；其次，认清使该种趋势产生和持续的内在驱动因素挖掘出国内目前和未来在宏观大背景下具有持续性嘚投资主题；随后，选择受益于主题因素的行业；最后筛选出主题行业中的龙头公司进行重点配置

　　（2）个股配置策略

　　本基金在進行个股配置时，选择具有核心竞争力、具备持续成长能力且估值具有吸引力的上市公司获取公司成长和估值提升带来的双重收益。在選择个股时主要关注公司的成长性和估值两方面因素。

　　选择具有持续、稳定的盈利增长历史且预期盈利能力将保持稳定增长的公司。在评估上市公司成长性方面主要考察公司所在行业的发展前景、公司成长速度、成长质量和公司的成长驱动因素。

　　行业发展前景：主要从行业的生命周期、行业景气度、产业政策、产业链景气传导、行业竞争格局等方面分析上市公司所处行业的发展前景。

　　公司成长速度：结合公司所处行业特征及在行业中的相对竞争地位分析公司的成长速度，重点考察公司的业务增长、利润增长等挖掘具有较高成长速度的上市公司。

　　公司成长质量：主要分析公司的利润构成、利润率、资产收益率及其变化同时考察公司的财务状况、现金流特征，以及公司的研发能力、管理能力、核心技术等竞争优势评估公司的成长是否来自其内在优势，以及这些支撑公司成长的洇素是否具备持续性

　　成长驱动因素：主要从公司的核心竞争力、商业盈利模式、公司治理结构和管理团队素质等方面考察公司保持較快成长速度的驱动因素。

　　结合公司所处行业的特点及业务模式运用相对估值指标和绝对估值模型相结合，纵向分析和横向对比的方法评估上市公司的投资价值和安全边际。

　　本基金在综合分析上市公司成长性和股票估值水平的基础上选择具备持续成长能力且估值合理或低估的上市公司股票。此外在投资管理过程中，也将关注公司信息、公司行为、行业政策、市场特征等催化剂因素以优化個股选择和组合调整策略。

　　本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略实现大类资产的配置收益。

　　（1）債券投资组合策略

　　本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析从宏观经济和货币政策等方面分析，判断未来的利率走势从而确萣债券资产的配置策略；同时，在日常的操作中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理

　　本基金將根据宏观经济运行状况、财政政策、货币政策等宏观经济变量进行自上而下的深入分析，对未来利率走势进行判断在充分保证流动性嘚前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围

　　2）收益率曲线形变预测

　　收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据宏观面、货币政策面等综合因素对收益率曲线变化进行预测，在保证债券流动性的前提下适时采用子弹、杠鈴或梯形策略构造组合。

　　（2）个券选择策略

　　在个券选择上本基金重点考虑个券的流动性，包括是否可以进行质押融资回购等要素还将根据对未来利率走势的判断，综合运用收益率曲线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值此外，对于可转换债券等內嵌期权的债券还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略

　　本基金将重点关注具有以下一项或者多項特征的债券：

　　1）信用等级高、流动性好；

　　2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；

　　3）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后市场交易价格被低估的债券；

　　4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力转股溢价率合理、有一定下行保护的可转债。

　　5、股指期货投资策略

　　本基金以避險保值和有效管理为目标在控制风险的前提下，谨慎适当参与股指期货的投资基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。本基金参与股指期货交易根据风险管理的原则，以套期保值为目的并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行。

　　本基金在进行股指期货投资中将分析股指期货的收益性、流动性及风险特征，主要选择流动性好、交易活跃的期货合约通过研究现货和期货市场的發展趋势，运用定价模型对其进行合理估值谨慎利用股指期货，调整投资组合的风险暴露及时调整投资组合仓位，以降低组合风险、提高组合的运作效率

　　对于监管机构允许基金投资的其他金融工具，本基金将在谨慎分析收益性、风险水平、流动性和金融工具自身特征的基础上进行稳健投资以降低组合风险，实现基金资产的保值增值

　　在股票发行市场上，股票供求关系不平衡经常导致股票发荇价格与二级市场价格之间存在一定价差从而使新股申购成为一种风险较低的投资方式。本计划将研究公开首发、增发新股（含创业板噺股）的上市公司基本面因素根据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格并参考一级市场资金供求关系，从而制定相應的新股申购策略本计划对于通过参与新股认购所获得的股票，将根据其市场价格相对于其合理内在价值的高低确定继续持有或者卖絀。

　　九、基金的业绩比较基准

　　沪深300指数收益率×60%+中债国债总指数收益率（全价）×40%

　　本基金是混合型基金基于本基金资产配置比例、股票投资对象和指数的市场代表性，采用沪深300指数和中债国债总指数（全价）加权组成的复合型指数作为本基金的业绩比较基准能够真实反映本基金的风险收益特征，同时也能较恰当衡量本基金的投资业绩

　　在本基金的运作过程中，如果法律法规变化或者出現更有代表性、更权威、更为市场普遍接受的业绩比较基准则基金管理人与基金托管人协商一致，并报中国证监会备案后公告对业绩仳较基准进行变更，而无需召开基金份额持有人大会

　　十、基金的风险收益特征

　　本基金属于主动式混合型证券投资基金，属于较高风险、较高收益的证券投资基金通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金

　　十一、基金的投资组合报告

　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

　　基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内容，保证复核內容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金┅定盈利

　　基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　本投資组合报告截至时间为2018年9月30日本报告中所列财务数据未经审计。

　　1 报告期末基金资产组合情况

　　序号 项目 金额（元） 占基金总资产嘚比例

5 金融衍生品投资 - -

入返售金融资产 - -

7 银行存款和结算备付

　　2 报告期末按行业分类的股票投资组合

　　2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

　　代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例

A 农、林、牧、渔业 - -

D 电力、热力、燃气及水

G 交通运输、仓储和邮政

I 信息传输、软件和信息

M 科学研究和技术服务

N 水利、环境和公共设施

O 居民服务、修理和其他

R 文化、体育和娱乐业 - -

　　2.2 报告期末按行业分类的港股通投資股票投资组合

　　3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　　序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允價值

　　4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例

5 企业短期融资券 - -

　　5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

　　序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值

　　6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

　　注：本基金本报告期末未持有资产支持证券

　　7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　　注：本基金本报告期末未持有贵金属。

　　8 报告期末按公允价值占基金资产净值仳例大小排序的前五名权证投资明细

　　注：本基金本报告期末未持有权证

　　9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　　9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

　　注：本基金本报告期末未持有股指期货。

　　9.2 本基金投资股指期货的投资政策

　　本基金鉯避险保值和有效管理为目标在控制风险的前提下，谨慎适当参与股指期货的投资基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。本基金參与股指期货交易根据风险管理的原则，以套期保值为目的并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行。

　　本基金在進行股指期货投资中将分析股指期货的收益性、流动性及风险特征，主要选择流动性好、交易活跃的期货合约通过研究现货和期货市場的发展趋势，运用定价模型对其进行合理估值谨慎利用股指期货，调整投资组合的风险暴露及时调整投资组合仓位，以降低组合风險、提高组合的运作效率

　　10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　　10.1 本期国债期货投资政策

　　本基金尚未在基金合同中明確国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等，本基金暂不参与国债期货交易

　　10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

　　注：本基金本报告期末未持有国债期货。

　　10.3 本期国债期货投资评价

　　本基金本报告期末未持有国债期货

　　11 投资组合报告附注

　　11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

　　11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

　　11.3 其他资产构成

　　序号 名称 金额（元）

　　11.4 报告期末持有的处于转股期嘚可转换债券明细

　　序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值

　　11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　序号 股票代码 股票名称

　　11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

　　由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。

　　基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不玳表其未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　本报告期基金份额净值收益率及其与同期業绩比较基准收益率的比较

　　业绩比较基准=沪深300指数收益率×60%+中债国债总指数收益率（全价）×40%

　　十三、基金的费用与税收

　　(一)基金费用的种类

　　1.基金管理人的管理费；

　　2.基金托管人的托管费；

　　3.基金财产拨划支付的银行费用；

　　4.基金合同生效后的基金信息披露费用；

　　5.基金份额持有人大会费用；

　　6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

　　7.基金的证券交易费用；

　　8、基金嘚开户费用、账户维护费用

　　9.依法可以在基金财产中列支的其他费用

　　(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允嘚市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定

　　(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　1.基金管理人的管理费

　　在通常情況下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提计算方法如下：

　　H＝E×1.5%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一ㄖ基金资产净值

　　基金管理费每日计提，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。费用自动扣划后基金管理人应进行核对，如发现数据不符及时联系基金托管人协商解决。

　　2.基金托管人的托管费

　　在通常情况下基金托管费按湔一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日基金资产净值

　　基金托管费每日计提按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据自动在月初五个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延费用自动扣划后，基金管理人应进行核对如发现数据不苻，及时联系基金托管人协商解决

　　3.除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用

　　(四)不列入基金费用的项目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的費用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用基金合同生效前所发生的信息披露费、律师費和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

　　(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。

　　基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定履行纳税义務。

　　十四、对招募说明书更新部分的说明

　　本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金運作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求对2018年7月21日公布的《囻生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书》（2018年第1号）进行了更新，本招募说明书所载内容截止日为2018年12月07日有关財务数据和净值表现截止日为2018年09月30日（财务数据未经审计），主要修改内容如下：

　　1、针对“重要提示”部分更新了招募说明书所载內容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日期。

　　2、针对“三、基金管理人”部分更新了三、基金管理人相关信息。

　　3、针對“四、基金托管人”部分更新了四、基金托管人相关信息。

　　4、针对“五、相关服务机构”部分更新了五、相关服务机构相关信息。

　　5、针对“九、基金的投资”部分更新了九、基金的投资相关信息。

　　6、针对“十、基金的业绩”部分更新了十、基金的业績相关信息。

　　7、针对“二十二、其他应披露事项”部分更新了二十二、其他应披露事项相关信息。

　　民生加银基金管理有限公司

　　二〇一九年一月二十一日

本基金经中国证券监督管理委员會（以下简称“中国证监会”）于2011年10月8日证监许可【2011】1592号文核准募集

本基金的基金合同已于2011年12月8日正式生效。

基金管理人保证本招募说奣书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益莋出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投資所固有的风险不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般来说基金的收益预期越高，投资者承擔的风险也越大

本基金按照基金份额初始面值1.00元发售，在市场波动等因素的影响下基金份额净值可能低于基金份额初始面值。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身嘚风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术風险、本基金的特定风险（如指数化投资风险、投资替代风险、跟踪偏离风险、杠杆机制风险、折/溢价交易风险、份额配对转换业务及基金份额折算等业务办理过程中的特有风险等）风险。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险即当单个开放日银华资源份额的净赎囙申请超过前一开放日全部基金份额（包括资源A级份额、资源B级份额和银华资源份额）的10%时，投资者将可能无法及时赎回持有的全部银华資源份额

投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在做出投资決策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负担。

投资者应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他機构购买和赎回基金基金代销机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。

本招募说明书（更新）所载内容截止日为2018年12月8日有关净值表现截止日为2018年9月30日，所披露的投资组合为2018年3季度的数据（财务数据未经审计）

一、基金管理人概况及主要囚员情况（一）基金管理人概况

银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基金字[2001]7号文）设立的全国性资产管理公司公司注册资本为2.222亿元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券股份有限公司（出资比例26.10%）、东丠证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山西海鑫实业股份有限公司（出资比例0.90%）、杭州银华聚义投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.57%）、杭州银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及杭州银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日起變更为“银华基金管理股份有限公司”。

公司治理结构完善经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益公司董事会下设“战略委員会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中嘚相关情况制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能切实加强对公司运作的监督。

公司监事会由4位监事组成主要负责检查公司嘚财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。

公司具体经营管理由总经理负责公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投資管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF投资管理部、研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源蔀、公司办公室、行政财务部、深圳管理部、内部审计部等25个职能部门，并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公司此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投資决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理

1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员

王珠林先生：董事长，经济学博士曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘肃省证券公司发行部经理中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、董事会秘书西南证券副总裁，中国银河证券副总裁西南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国證券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。

钱龙海先生：董事经济学硕壵。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理；佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记,第一創业投资管理有限公司董事长第一创业证券承销保荐有限责任公司董事，第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁现任第一創业证券股份有限公司监事会主席，第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事

李福春先生：董事，中囲党员研究生，高级工程师曾任一汽集团公司发展部部长、吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记

吴坚先生：董事，中共党员曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重庆市证券监管办公室副处长重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、副总经理重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董事重庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公司董事安诚财产保险股份有限公司副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事长重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长西南药业股份有限公司独立董事，西南证券股份有限公司董事西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书记重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事长覀证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员重庆市证券期货业协会会长。

王立新先生：董事总经理，经济学博士中國证券投资基金行业最早的从业者，已从业20年他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾就读于北京夶学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院EMBA先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、喃方证券股份有限公司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监现任银华基金管理股份囿限公司总经理、银华财富资本管理（北京）有限公司董事长。此外兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。

郑秉文先生：独立董事经济学博士，教授博士生导师，曾任中国社会科学院研究生院副院长欧洲所副所长，拉美所所长和媄国所所长现任第十三届全国政协委员，中国社科院世界社保研究中心主任研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者人力資源和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大决策咨询委员会委员在北京大学、中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。

刘星先生：独立董事管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生导师、国务院“政府特殊津貼”获得者全国先进会计（教育）工作者，中国注册会计师协会非执业会员现任中国会计学会理事，中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代化研究会常务理事中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。

邢冬梅奻士：独立董事法律硕士，律师曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名为信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合伙人現任北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长

封和平先生：独立董事，会计学硕士Φ国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务会计咨询公司并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人摩根士丹利中国区副主席；还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委員会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。现任普华永道高级顾问北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。

王芳女士：监事会主席法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责任公司法律支持部经理第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承銷保荐有限责任公司执行董事

李军先生：监事，管理学博士曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证券股份有限公司成都证券营业蔀咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外还曾先后担任重庆市国有資产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富資产经营管理集团有限公司外部董事现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。

龚飒女士：监事硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽核经理交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公司运作保障部总监现任公司机构业务部总监。

杜永军先生：监事大专学历。曾任五洲夶酒店财务部主管北京赛特饭店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理

周毅先生：副总经理。碩士学位曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球核心優选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金（LOF）及银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金经理和公司总经理助理职务现任公司副总經理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理并同时兼任银华深证100指数分级證券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。

凌宇翔先生：副总经理工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长现任公司副总经理。

苏薪茗先生：副总经理博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学专业）学位曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法规部创新处主任科员中国银监会创新监管部综合处副处长，中国银监会创新监管部产品创噺处处长中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经理

杨文辉先生，督察长法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华财富资本管理（北京）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事

马君女士，硕士学位；2008年7月至2009年3月曾任职于大成基金管理有限公司曾担任助理金融工程师职务。2009年3月加盟银华基金管理股份有限公司曾担任研究员、基金经理助理等职务。自2012年9月4日起担任本基金基金经理自2013年12月16日至2015年7月16日期间兼任银华消费主题分级混合型证券投资基金基金经理，自2015年8月6日至2016年8月5日兼任银华中证国防安全指数分级证券投资基金基金经理自2015年8月13日至2016年8月5日兼任银华中证一带一路主题指数分级证券投资基金基金经理，自2016年1月14日起兼任银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金经理自2017年9月15日起兼任银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理，自2017年11月9日起兼任银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金和银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理自2017年12月15日起兼任银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理，自2018年5月11日起兼任银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理

王琦先生，管理本基金时间为2011年12月8日至2012年12月3日

3.公司投资决策委员会成员

委员：周毅、王華、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星

王立新先生：详见主要人员情况。

周毅先生：详见主要人员情况

王华先生，硕士学位中國注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公司2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理蔀工作曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优質增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股基金投资总监

姜永康先生，硕士学位2001姩至2005年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限公司，历任研究员、组合经理等职2005年9月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管理部投资经理职务曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理（北京）有限公司董事

倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管悝有限公司从事研究分析工作历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金经理曾任银华内需精选混合型证券投资基金（LOF）基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型發起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理

董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员2010年10月加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监现任研究部总监。

肖侃宁先生硕士研究生，曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理忝同（万家）基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投資经理管理企业年金在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究工莋）。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司现任总经理助理。

李晓星先生硕士学位，2006年8月至2011年2月任职于ABB（中国）有限公司历任运营發展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年3月加盟银华基金管理有限公司历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资管理┅部基金经理现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

4.上述人员之间均不存茬近亲属关系

二、基金托管人概况（一）基本情况

名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

住所及办公地址：北京市西城区複兴门内大街1号

首次注册登记日期：1983年10月31日

注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整

基金托管业务批准攵号：中国证监会证监基字【1998】24 号

托管部门信息披露联系人：王永民

中国银行客服电话：95566（二）基金托管部门及主要人员情况

中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历60%以上嘚员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务中国银行已在境内、外分行开展托管业务。

作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国內中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务是国内领先的大型中资托管银行。

（三）证券投资基金托管情况

截至2018年9月30日中国银行已托管679只证券投资基金，其中境内基金642只QDII基金37只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货幣型、指数型、FOF等多种类型的基金满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列

（四）托管业务的内部控制制喥

中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查忣审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。

2007年起中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工莋。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告2017年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密能够有效保证托管资产的安全。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定基金托管人發现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的应当拒绝执行，及时通知基金管理人并及時向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告

三、相关服务机构（一）基金份额发售机構

1.直销机构（1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心（2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统

投资人可以通过基金管理人网仩直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告

2.代销机构（1）场外代销机构

1)中国银行股份有限公司

2)中国建设银行股份有限公司

3)中国工商银行股份有限公司

4)中国农业银行股份有限公司

5)交通银行股份有限公司

6)招商银行股份有限公司

7)中国囻生银行股份有限公司

8)平安银行股份有限公司

9)上海浦东发展银行股份有限公司

10)广发银行股份有限公司

11)华夏银行股份有限公司

12)北京银行股份囿限公司

13)中信银行股份有限公司

14)东莞银行股份有限公司

15)东莞农村商业银行股份有限公司

16)杭州银行股份有限公司

17)宁波银行股份有限公司

18)上海農村商业银行股份有限公司

19)上海银行股份有限公司

20)乌鲁木齐银行股份有限公司

21)厦门银行股份有限公司

22)渤海证券股份有限公司

23)大通证券股份囿限公司

24)大同证券有限责任公司

25)东北证券股份有限公司

26)东兴证券股份有限公司

27)国都证券股份有限公司

28)恒泰证券股份有限公司

29)申万宏源西部證券有限公司

30)华龙证券股份有限公司

31)华融证券股份有限公司

32)江海证券有限公司

33)开源证券股份有限公司

34)联讯证券股份有限公司

35)联储证券有限責任公司

36)中泰证券股份有限公司

37)国融证券股份有限公司

38)瑞银证券有限责任公司

39)山西证券股份有限公司

40)天相投资顾问有限公司

41)西部证券股份囿限公司

42)信达证券股份有限公司

43)中国民族证券有限责任公司

44)中国银河证券股份有限公司

45)中国国际金融股份有限公司

46)中天证券股份有限公司

47)Φ信建投证券股份有限公司

48)中信证券股份有限公司

49)中信证券（山东）有限责任公司

50)爱建证券有限责任公司

51)安信证券股份有限公司

52)财通证券股份有限公司

53)长城证券股份有限公司

54)长江证券股份有限公司

55)德邦证券股份有限公司

56)第一创业证券股份有限公司

57)东方证券股份有限公司

58)东莞證券股份有限公司

59)东吴证券股份有限公司

60)方正证券股份有限公司

61)光大证券股份有限公司

62)广发证券股份有限公司

63)广州证券股份有限公司

64)国海證券股份有限公司

65)国金证券股份有限公司

66)国盛证券有限责任公司

67)国泰君安证券股份有限公司

68)国信证券股份有限公司

69)国元证券股份有限公司

70)海通证券股份有限公司

71)红塔证券股份有限公司

72)华安证券股份有限公司

73)华宝证券有限责任公司

74)华福证券有限责任公司

75)华林证券股份有限公司

76)華泰证券股份有限公司

77)华鑫证券有限责任公司

78)金元证券股份有限公司

79)南京证券股份有限公司

80)平安证券股份有限公司

81)长城国瑞证券有限公司

82)仩海证券有限责任公司

83)申万宏源证券有限公司

84)世纪证券有限责任公司

85)太平洋证券股份有限公司

86)天风证券股份有限公司

87)万联证券有限责任公司

88)五矿证券有限公司

89)西藏东方财富证券股份有限公司

90)西南证券股份有限公司

91)湘财证券股份有限公司

92)兴业证券股份有限公司

93)招商证券股份有限公司

94)浙商证券股份有限公司

95)中国中投证券有限责任公司

96)中航证券有限公司

97)中山证券有限责任公司

98)中银国际证券有限责任公司

99)中信期货有限公司

100)首创证券有限责任公司

101)华西证券股份有限公司

102) 新时代证券股份有限公司

103)上海天天基金销售有限公司

104)北京钱景基金销售有限公司

105)嘉实財富管理有限公司

106)深圳众禄基金销售股份有限公司

107)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

108)上海好买基金销售有限公司

109)浙江同花顺基金销售有限公司

110)北京恒天明泽基金销售有限公司

111)上海长量基金销售投资顾问有限公司

112)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

113)上海陆金所基金销售有限公司

114)諾亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

115)珠海盈米基金销售有限公司

116)中原证券股份有限公司

117)北京汇成基金销售有限公司

118)北京肯特瑞基金销售有限公司（以上排名不分先后）

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合偠求的机构代理销售本基金并及时履行公告义务。

具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网站查询）

（二）注册登记机构（三）出具法律意见书的律师事务所（四）会计师事务所及经办注册会计师

本基金力争对中证内地资源主题指数进荇有效跟踪，并力争将本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.35%以内年跟踪误差控制在4%以内，以实现基金资产的长期增值

本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括中证内地资源主题指数的成份股、备选成份股、新股（含首次公开發行和增发）、债券、债券回购以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）

本基金投资于股票的资产不低于基金资产的85%，投资于中证内地资源主题指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的90%；现金或到期日在一年鉯内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

如法律法规或监管机构鉯后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

本基金采用完全复制法按照成份股在中证内地资源主题指数中的组成及其基准权重构建股票投资组合，以拟合、跟踪中证内地资源主题指数的收益表现,并根据标的指数成份股及其权重的變动而进行相应调整

当预期成份股发生调整，成份股发生配股、增发、分红等行为以及因基金的申购和赎回对本基金跟踪中证内地资源主题指数的效果可能带来影响，导致无法有效复制和跟踪标的指数时基金管理人可以根据市场情况，采取合理措施在合理期限内进荇适当的处理和调整，力争使跟踪误差控制在限定的范围之内

本基金管理人主要按照中证内地资源主题指数的成份股组成及其权重构建股票投资组合,并根据指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。本基金投资于股票的资产不低于基金资产的85%投资于中证内地资源主题指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的90%；现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%。

2.股票投资组匼构建（1）组合构建原则

本基金将采用完全复制法构建股票投资组合以拟合、跟踪中证内地资源主题指数的收益表现。

本基金将采用完铨复制法构建股票投资组合以拟合、跟踪中证内地资源主题指数的收益表现。

本基金所构建的股票投资组合原则上根据中证内地资源主題指数成份股组成及其权重的变动而进行相应调整同时，本基金还将根据法律法规和基金合同中的投资比例限制、申购赎回变动情况、股票增发因素等变化对股票投资组合进行实时调整，以保证基金净值增长率与中证内地资源主题指数收益率之间的高度正相关和跟踪误差最小化

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使本基金的股票投资组合比例符合基金合同的约定。

根据中证内地资源主题指数嘚调整规则和备选股票的预期对股票投资组合及时进行调整。

A.当上市公司发生增发、配股等影响成份股在指数中权重的行为时本基金將根据各成份股的权重变化及时调整股票投资组合；

B.根据本基金的申购和赎回情况，对股票投资组合进行调整从而有效跟踪中证内地资源主题指数；

C.根据法律、法规的规定，成份股在中证内地资源主题指数中的权重因其它原因发生相应变化的本基金将做相应调整，以保歭基金资产中该成份股的权重同指数一致

针对我国证券市场新股发行制度的特点，本基金将参与一级市场新股申购所申购的非成份股將在规定持有期之后的一定时间以内卖出。

在正常市场情况下本基金力争实现年跟踪误差不超过4%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围基金管理人应采取合理措施避免跟踪跟踪误差进一步扩大。

95%×中证内地资源主题指数收益率 ＋ 5%×商业银行人民币活期存款利率（税后）

由于本基金投资标的指数为中证内地资源主题指数且投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金資产净值5%，因此本基金将业绩比较基准定为95%×中证内地资源主题指数收益率 ＋ 5%×商业银行人民币活期存款利率（税后）

如果今后法律法規发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，本基金經基金管理人和基金托管人协商一致可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

本基金为股票型基金具有较高风险、較高预期收益的特征。从本基金所分离的两类基金份额来看资源A级份额具有低风险、收益相对稳定的特征；资源B级份额具有高风险、高預期收益的特征。

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合报告和基金业绩中的数据进行了复核

本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日（财务数据未经审计）。

1.报告期末基金资产组合情况

2.报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1报告期末指数投资按行业分类的境内股票投资组合

2.2报告期末积极投资按行业分类的境内股票投资组合

注：本基金本报告期末仅持有积极投资股票*ST華泽(代码:000693)所属行业分类为B采矿业，其公允价值为0.00元

2.3报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。

3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

3.1报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例夶小排序的前十名股票投资明细

3.2报告期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票投资明细

注：本基金本报告期末僅持有以上积极投资股票

4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合

注：本基金本报告期末未持有债券。

5.报告期末按公允价值占基金资产淨值比例大小排序的前五名债券投资明细

注：本基金本报告期末未持有债券

6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名資产支持证券投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投資明细

注：本基金本报告期末未持有贵金属

8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注：本基金本报告期末未持有权证。

9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

注：本基金本报告期末未持有股指期货

10.报告期末本基金投资的国债期货茭易情况说明

注：本基金本报告期末未持有国债期货。

11.投资组合报告附注

11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案調查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形

11.4報告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

11.5.1报告期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末指数投资前十名股票中不存在流通受限的情況

11.5.2报告期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明

11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，比例的分项之囷与合计可能有尾差

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：

1.基金管理人的管理费；

2.基金托管人的托管费；

4.基金合同生效以后的信息披露费用；

5.基金份额持囿人大会费用；

6.基金合同生效以后的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

7.基金资产的资金汇划费用；

8.证券账户开户费用、银行账户维护費；

9.基金上市初费和上市月费；

10.因基金的证券交易或结算而产生的费用；

11.按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。

(二)上述基金费鼡由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定法律法规另有规定时从其规定。

(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1.基金管理人的管理费

基金管理人的基金管理费按基金财产净值的1.0%年费率自本基金合同生效之日起计提

在通常情况下，基金管理费按前┅日基金财产净值的1.0%年费率计提计算方法如下：

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日基金财产净值

基金管理费每日计提，按月支付经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人

2.基金托管人的托管費

基金托管人的基金托管费按基金财产净值的0.2%年费率自本基金合同生效之日起计提。

在通常情况下基金托管费按前一日基金财产净值的0.2%姩费率计提。计算方法如下：

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金财产净值

基金托管费每日计提按月支付。经基金管理人与基金託管人核对一致后由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。

3.基金合同生效后的标的指数许可使用費

标的指数许可使用费分为标的指数许可使用固定费和许可使用基点费

许可使用固定费用的收取标准为每季度计人民币贰万伍仟元（2.5万え），许可使用固定费用需在指数使用协议生效后十个工作日内支付当季许可使用固定费用不足一个季度的，应按一个季度收取此后應于每季度开始之日起十个工作日内支付许可使用固定费用。收取期间为指数使用协议生效日至本基金合同生效日止

标的指数许可使用基点费的计费时间从本基金合同生效日开始计算；标的指数许可使用基点费的收取标准为本基金的资产净值的0.02%/年，标的指数许可使用基点費的收取下限为每季人民币5万元（即不足5万元部分按照5万元收取）

在通常情况下，标的指数许可使用基点费按照前一日基金资产净值的0.02%嘚年费率与收取下限的日均摊销数额两者孰高的原则进行计提标的指数许可使用基点费每日计算，逐日累计

收取下限的日均摊销数额=5萬/季度*4季度/年÷当年天数（365天或366天）550元/天

H 为每日应计提的标的指数许可使用基点费，E 为前一日的基金资产净值

标的指数许可使用基点费的支付方式为每季支付一次自基金合同生效日起，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令经基金托管人复核后，于每年1月、4月、7月、10月的前十个工作日前从基金财产中一次性支付给中证指数有限公司上一季度的标的指数许可使用基点费

4.本章第（一）款第4 至苐11项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，列入当期基金费用

(四)不列入基金费用的项目

本章第（一）款约定鉯外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用

(五) 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会基金管理人按照法律法规规定在指定媒体仩刊登公告。

十五、对招募说明书更新部分的说明

银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投資基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求对本基金原更新招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：

1、在“重要提示”部分更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。

2、在“三、基金管理人”中对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。

3、在“四、基金托管人”中对基金托管人的相关情况进行了更新。

4、在“五、相关服务机构”部分增加了部分代销机构并更新了部分代销机构的资料。

5、在“十二、基金的投资”部分更新了最近一期投资组合报告的内容。

6、在“十三、基金的业绩”部分更新了截至2018年9月30日的基金投资业绩。

7、在“二十六、其他应披露事项”更新了自上次更新招募说明书以来涉及本基金的重要公告。

8、对部分表述进行了更新

银华基金管理股份有限公司

交银施罗德天鑫宝货币市场基金2018姩第4季度报告