下列有关磺酰脲类口服降糖药的叙述，不正确的是A.可水解生成...
患者信息：女
病情描述：下列有关磺酰脲类口服降糖药的叙述，不正确的是A.可水解生成磺酰胺类B.结构中的磺酰脲具有酸下列有关磺酰脲类口服降糖药的叙述，不正确的是A.可水解生成磺酰胺类B.结构中的磺酰脲具有酸性C.第二代较第一代降糖作用更好、副作用更少，因而用量较少D.第一代与第二代的体内代谢方式相同E.第二代苯环上磺酰基对位引入了较大结构的侧链
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病情分析：你好，根据你说的情况是需要你给予降糖类药物对症治疗的,必要时需要你给予胰岛素治疗的
回答时间：
Ta帮助了3407人
26岁提问时间：
病情描述：一块一块白色的在不同的脸部的地方大太阳照射了会红有点火辣辣的
医生建议：这种情况考虑是紫外线过敏，皮肤晒伤有关系了，可能和平时长期外出工作，日晒有关系了
37岁提问时间：
病情描述：治疗精索静脉曲张的价格怎么样？
医生建议：。你好，根据你说的情况需要三千左右的费用的，建议你早期到医院给予检查，确诊后可以给予对症治疗的
36岁提问时间：
病情描述：我太胖我想减肥也减不下去怎样才能减肥那你可以回答我吗
医生建议：36岁，女，太胖了，想减肥，减不下去，怎样才能减肥，希望得到帮助
27岁提问时间：
病情描述：男性不育要花多少钱？男性不育要花多少钱？是什么原因导致的呢？男性不育要花多少钱？
医生建议：您好，引起男性不育的原因有染色体方面的异常，内分泌失调，免疫系统抗体方面的因素，精液质量差，性功能障碍等方面的因素。男性不育要花多少钱？为了您的健康，如果患有此病，请及时到正规专业的快孕医院进行治疗。主要还是结合个人的实际情况来做个针对性的检查，在医生指导下对症治疗，祝你健康。
28岁提问时间：
病情描述：胸前背后头上总是出油长痘痘，月经量少总是有血块怎么回事？该看什么科？
医生建议：你好，根据您的描述，您不要有太大压力，看一下中医。提示：您上次作答没有成功提交，
1. 中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经()批准后送达被询问的金融机构，金融机构应自送达之日起()个工作日内书面回复被询问的问题
（）*&[多选题]A.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，5
B.部门负责人，5C.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，3
D.部门负责人，32. 下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是（）*&[多选题]A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测；B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；C.在职责范围内调查可疑交易活动；D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；3. 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、（）联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。*&[多选题]A、职业
D、工作单位地址4. 中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行管理、检查*对错5. 根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自(
D)起施行。*&[多选题]A、日
B、日C、日
D、日6. 金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起()日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见
D)*&[多选题]A．3
D．10.7. 在反洗钱现场调查询问前，调查人员应当告知被询问人对询问（）*&[多选题]A.有如实回答的义务B.有保密的义务C.有拒绝回答的权利D.没有拒绝回答的权利8. 从事汇兑业务、投资业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。*对错9. 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的（）和其他资料。*&[多选题]A、合同
B、业务凭证
D、业务函件10. 金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。*&[多选题]A、数据信息
C、业务凭证
D、账簿11. 金融机构应当对其分支机构执行（）的情况进行监督管理。*&[多选题]A、客户身份识别制度
B、客户身份资料C、交易记录保存制度
D、业务流程12. 金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以（） *&[多选题]A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款B. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款C. 建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证D. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款13. 中国人民银行及其当地分支机构可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送：
（）*&[多选题]A. 报告可疑交易的情况B. 配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况C. 执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况D．向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况14. 中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写《反洗钱协助调查申请表》，报请()批准
（）*&[多选题]A.中国人民银行
B.需要协助调查的省一级分支机构C.本行(部)行长(主任)
D.本行(部)主管副行长(副主任)15. 接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人（）信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。*&[多选题]A、姓名
C、汇款人账号
D、汇款人住所16. 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,银行业金融机构应报送以下可疑交易 （）。 *&[多选题]A.自然人银行账户频繁进行现金收付。B.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。17. 中国人民银行对金融机构实施现场检查，检查情况应及时通知金融业监督管理部门。*对错18. 金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。*对错19. 信托公司在设立信托时，应当(
D)委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。*&[多选题]A、审查
D、核对20. 金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当(
D)客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。*&[多选题]A、审查
D、核对21. 除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当(
D) 信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。*&[多选题]A、审查
D、识别22. 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份(
D)措施。*&[多选题]A、审查
D、识别23. 《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指（）*&[多选题]A.人民银行总行B．金融机构总部C．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D．独立承担法律责任的金融机构分支机构24. 中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的以下方面
（）*&[多选题]A.真实性
B.准确性C.完整性
D.一致性25. 金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起()日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见
D)*&[多选题]A．3
D．1026. 根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。*&[多选题]A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公安部27. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。*&[多选题]A、经营活动
B、资金来源
C、资金用途
D、经济状况28. 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。*对错29. 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。*&[多选题]A、资金来源
B、资金用途
C、经济状况
D、交易对手30. 中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管目标和对非现场监管资料的分析指标。*对错31. 金融机构在开展客户身份资料信息维护管理工作中，对于（）已经与金融机构建立了业务关系的客户，应按照规定核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作，并据此补充或更新客户身份基本信息。*&[多选题]A.日前
B. 日后C.日前
D.日后32. 各法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报(D)备案*&[多选题]A、反洗钱监测分析中心
B、公安部门
C、金融监督管理机构
D.人民银行33. 中国人民银行单独指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。*对错34. （）在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。*&[多选题]A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构B.中国证券监督管理委员会及其派出机构C.中国保险监督管理委员会及其派出机构D.国务院有关金融机构监督管理机构35. 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（）制定。*&[多选题]A.全国人民代表大会及其常务委员会B.国务院反洗钱行政主管部门C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门D.国务院有关部门36. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处(D)罚款。*&[多选题]A.一万元以上五万元以下
B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下
D.五万元以上五十万元以下37. 中国人民银行及其省一级分行工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予（），构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任 。*&[多选题]A.纪律处分
B.行政处分C.通报
D.批评教育38. 在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（）实施。*&[多选题]A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关39. 非现场监管报表《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是：
（） *&[多选题]A.填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动40. 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的(CD)，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。*&[多选题]A、姓名
B、联系方式
C、有效身份证件
D、身份证明文件41. 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）*&[多选题]A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。B、回访客户。C、电话查访。D、向公安、工商行政管理等部门核实42. 可对金融机构进行反洗钱调查的人民银行分支机构包括（）*&[多选题]A.分行、营业管理部B.省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行C.地(市)中心支行D.县(市)支行43. 金融机构应在（）向人民银行报告本机构当年内部审计和检查情况。*&[多选题]A. 每年11月底前
B. 每年12月底前C. 次年1月底前
D. 此前2月底前44. 反洗钱现场检查中需要被查单位相关人员签字的文书包括（）*&[多选题]A. 《现场检查通知书》
B. 《现场检查进驻会谈纪要》C. 《现场检查资料调阅清单》
D. 《现场检查取证记录》45. 反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员。*对错46. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、中级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。*对错47. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。*对错48. 金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。*对错49. 金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。*对错50. 中国人民银行对金融机构实施现场检查，检查情况应及时通知金融业监督管理部门。*对错51. 从事汇兑业务、投资业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。*对错52. 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，说明每项交易情况，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。*对错53. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔20万元以上或者外币等值2万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。*对错54. 接收境外汇入款的金融机构，发现缺失汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息的，应要求境外机构补充。*对错55. 反洗钱现场调查时，被询问人应当逐页在其提供的书面材料上签名或盖章。*对错56. 8. 内部控制的核心是有效防范洗钱风险因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点充分考虑各个业务环节潜在的风险通过适当的程序、措施避免和减少风险。*对错57. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。*对错58. 用于现场调查的反洗钱调查通知书必须加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章，而用于书面调查的反洗钱调查通知书只要加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章即可。*对错59. 关于擅自设立金融机构罪，该罪的犯罪主体是一般主体。*对错60. 《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。*对错61. 金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。*对错62. 洗钱“Money Laundering”通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。*对错63. 通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动及单位和个人举报的可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。*对错64. 金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。*对错65. 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。 [多选题]*&[多选题]A、培训
C、业务检查
D、工作调研66. 中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。 *对错67. 反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。*对错68. 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。*对错69. 《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易活动，依法向有关的金融机构进行核实和查证的行政行为。*对错70. 金融机构应建立的反洗钱风险管理政策、程序和工作计划应与风险状况相当，对于较高风险的客户及业务关系应当采取强化的风控措施，对于较低风险的客户及业务关系可以采取简化的风控措施。*对错71. 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反应交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。*对错72. 在金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息的条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序。*对错73. 中国人民银行发布的现行反洗钱规章主要包括：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。*对错74. 《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。*对错75. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。*对错76. 1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。*对错77. 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。*对错78. 营业机构经过审慎分析，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地检察机关，同时报告上级行反洗钱工作管理部门。*对错79. 中国反洗钱监测分析中心是金融机构可疑交易报告的最终接受者。*对错80. 金融机构应当按照安全、真实、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。*对错81. 大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。*对错82. 反洗钱全面检查的内容应包括（）*&[多选题]A、内部控制体系建设情况B、客户身份识别工作情况C、客户身份资料和交易记录保存情况D、大额交易和可疑交易报告制度执行情况E、宣传培训情况、内部审计情况83. 通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”，还包括逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。*对错84. 按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。*对错85. 中国人民银行日发布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。*对错86. 我国打击洗钱犯罪的法律是（）。*&[多选题]A、《中华人民共和国刑法》B、《中华人民共和国反洗钱法》C、《中华人民共和国银行业监督管理法》D、《金融机构反洗钱规定》87. 反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。 *对错88. 《中华人民共和国反洗钱法》所称国务院反洗钱行政主管部门指的是中国人民银行总行。*对错89. 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）*&[多选题]A、客户身份识别
B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息
D、客户身份登记90. 下列属于金融机构反洗钱义务的是 （）*&[多选题]A、保密义务
B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务
D、反洗钱宣传培训义务91. 反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。*对错92. 目前，FATF的成员国包括（）*&[多选题]A、美国
D、巴西93. 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。*对错94. 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保存交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。*对错95. 在《反洗钱法》中，“反洗钱行政主管部门”不仅指中国人民银行总行，还包括其分支机构。*对错96. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告。*对错97. 金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。*对错98. 具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括 （）*&[多选题]A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会E、行业自律组织99. 我国反洗钱组织体系包括（）*&[多选题]A、反洗钱监管部门
B、反洗钱司法部门
C、被监管机构
D、行业自律组织100. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。*对错101. 关于擅自设立金融机构罪，该罪的犯罪主体是一般主体。*对错102. “洗钱”作为一个术语，在20世纪80年代才运用于法律领域。*对错103. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构及其分支机构应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。*对错104. 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更具体存期限要求的，遵守其规定。*对错105. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的信息，只能用于反洗钱行政调查。*对错106. 金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度更新情况。*对错107. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。*&[多选题]A.司法机关
B.公安机关C.侦查机关
D.中国人民银行108. 出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（）：*&[多选题]A、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、健全性存在疑点的。109. 中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写《反洗钱协助调查申请表》，报请()批准
（）*&[多选题]A.中国人民银行
B.需要协助调查的省一级分支机构C.本行(部)行长(主任)
D.本行(部)主管副行长(副主任)110. 制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容是()的职责
（）*&[多选题]A. 金融机构总部
B．人民银行总行C．各级金融机构
D．人民银行省一级分行111. 金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。*对错112. 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，说明每项交易情况，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。*对错113. 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。*对错114. 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户服务等级，并在持续关注的基础上，适时调整服务等级。*对错115. 中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查*对错116. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》由中国人民银行负责解释。*对错117. 中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围确定非现场监管信息收集的内容。*对错118. 下列属于反洗钱国际组织的有（）*&[多选题]A、 金融犯罪情报中心 B、 埃格蒙特集团C、 俄罗斯联邦金融监测局 D、 日本特定金融情报室119. 根据《商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但（）另有规定的除外。*&[多选题]A.法律与行政法规B.法律C.法律法规D.法律、行政法规和规章120. 从（）起，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式实施 **&[多选题]A、 日 B、 日C、 日 D、 日121. 从（）起，《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》正式实施 **&[多选题]A、 日 B、 日C、 日 D、 日122. 我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（）***&[多选题]A、 日 B、 日C、 日 D、 日123. 按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（）*&[多选题]A．小张取出2千元美元现金B．小李存入5万元现金C．中石油存入20万元现金D．中石油取出2万元现金124. （）应当对金融机构的分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理*&[多选题]A、 金融机构
B、中国人民银行C、 中国反洗钱监测分析中心
D、中国人民银行省一级分支机构125. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。*&[多选题]A、3B、7C、8D、13126. 《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。*&[多选题]A、5B、7C、8D、10127. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种.（）*&[多选题]A.4
D.18128. 根据规定，银行业金融机构报告可疑交易的标准有(D)项。*&[多选题]A、13
D、18129. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构可以不报告大额交易的标准有(C)条****&[多选题]A、 7 B、 18 C、 10 D、 12130. 《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：(C)**&[多选题]A．35条 B．36条 C．37条 D．40条131. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现(C)，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查***&[多选题]A、 大额交易 B、 涉嫌犯罪活动 C、 可疑交易活动 D、 涉嫌洗钱活动132. 《金融机构反洗钱规定》颁布于（）**&[多选题]A、 日
B、 日C、 日
D、 日133. 从（）起，《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》正式实施 **&[多选题]A、 日 B、 日C、 日 D、 日134. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以下说法正确的是（）。*&[多选题]A自然人银行账户频繁进行现金收付的银行应当报告B自然人银行账户一次性大额存取现金银行应当报告C自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的银行应当报告D自然人经常存入境外开立的旅行支票的银行应当报告135. 在实践中为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。*&[多选题]A公安机关B金融机构上一级机构C中国人民银行当地分支机构D金融机构总部136. （）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。*&[多选题]A中国人民银行及其分支机构B中国反洗钱监测分析中心C公安机关D中国银行业监督管理委员会137. 自然人银行账户之间以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。?*&[多选题]A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万138. 下列属于中国反洗钱监测分析中心的职责的有（）*&[多选题]A、 负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、 在职责范围内调查可疑交易活动D、 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告139. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向（）发出补正通知**&[多选题]A、 提交报告的金融机构B、 金融机构总部C、 提交报告的金融机构和金融机构总部D、 提交报告的金融机构或金融机构总部140. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的（）进行核对并登记。*&[多选题]A、 身份证件或者其他身份证明文件 B、 身份证或者其临时身份证C、 身份证或者其他身份证明文件 D、 身份证件或其临时身份证141. 关于《反洗钱法》制定的目的，以下说法错误的是（）*&[多选题]A、 打击洗钱活动 B、 维护金融秩序C、 遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、 防范洗钱活动142. 反洗钱培训内容包括（）*&[多选题]A、基础知识B、法律法规培训C、业务操作D、法律、财会等综合性知识培训143. 对可疑类客户采取的风险控制措施包括*（）*&[多选题]A、与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B、在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为C、对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易应 持续进行报告144. 配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做（）*&[多选题]A、建立反洗钱检查档案库B、建立案件线索档案库C、客户身份的重新识别D、发现反洗钱工作中的合规风险145. 下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?（）*&[多选题]A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑；C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。146. 对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：（）*&[多选题]A、参与制定金融机构反洗钱规章B、制定金融机构反洗钱规章C、对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚E、对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚147. 客户身份资料与交易记录保存的原则包括（）*&[多选题]A、建立相关制度原则B、完整真实原则C、安全保存原则D、从严原则148. 客户洗钱风险等级分类的原则包括（）*&[多选题]A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性149. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（）大额交易，商业银行应当报告。****&[多选题]A.邮政储汇机构纳税B.银行发起的错账冲正C.信用合作社收取客户贷款利息D.商业银行支付同业拆借利息150. 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（）*&[多选题]A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户许可证C、存款人因向银行借款需要应出具借款合同D、存款人因其他结算需要应出具有关证明151. 异地开立单位银行结算账户的银行除根据不同账户类型核对规定的资料外还包括哪些方面的核查***（）*&[多选题]A、开立基本存款账户的须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B、开立一般存款账户的须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况以及隶属单位的证明C、开立专用存款账户的须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况以及隶属单位的证明D、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况以及隶属单位的证明152. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时应查看客户哪些身份证明文件***（）*&[多选题]A、工商营业执照副本原件及其加盖公章的复印件B、组织机构代码证原件及其加盖公章的复印件C、税务登记证及加盖公章的复印件D、加盖公章的法定代表人证明书E、法定代表人的有效身份证件复印件153. 下列不属于金融机构应履行的反洗钱法定核心义务的是(D)**&[多选题]A、 客户身份识别 B、 报告大额和可疑交易 C、 保存客户身份资料和交易信息 D、 保密义务154. 金融机构配合开展反洗钱调查的权利包括（）*&[多选题]A、拒绝调查的权利B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、清点及封存清单的权利D、逾期自动解除冻结的权利155. 银行配合反洗钱调查的义务包括（）*&[多选题]A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、保密义务D、拒绝调查义务156. 审核对公贷款客户真实身份的方式有（）*&[多选题]A、审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料B、到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料C、登门拜访客户、实地查看D、电话核实157. 《个人存款账户实名制规定》自(
)起施行。*&[多选题]A、日
B、日C、日
D、日158. 金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供（）的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。***&[多选题]A.最新、完整、准确B.及时、完整、准确C.真实、完整、准确D.真实、完整、充分159. 银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?
（） P28*&[多选题]A、
客户身份识别 B、
客户身份资料 C、
可疑交易报告 D、
交易记录保存160. 中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。*&[多选题]A、交易记录B、客户身份资料C、大额交易D、可疑交易161. 对金融机构反洗钱工作监督检查情况实施评估，主要是对下列哪些情况进行评估（）*&[多选题]A、上级机构对下级分支机构反洗钱工作的监督检查B、同级内部审计部门对反洗钱工作的稽核审计C、反洗钱专门工作部门对反洗钱岗位人员履责情况检查D、监管部门对金融机构反洗钱工作开展的监督检查162. 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）*&[多选题]A、 姓名、性别、国籍、职业B、 住所地或者工作单位地址、联系方式C、 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限D、 家庭成员的基本情况163. 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括（）*&[多选题]A、 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B、 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C、 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人D、 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限164. 中华人民共和国根据（）开展反洗钱国际合作。*&[多选题]A、缔结国际条约B、参加国际条约C、参加世界贸易组织D、按照平等互惠原则165. 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为（）*&[多选题]A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员166. 一次性金融服务识别对象有哪些? （）*&[多选题]A、
代理人 C、
客户经理 D、
银行营业网点经办人员167. 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些 （）*&[多选题]A、
银行营业网点经办人员 B、
拟开立账户的自然人 C、
客户经理D、
代理人168. 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括（）*&[多选题]A、银行营业网点经办人员?B、国际业务结算人员C、客户经理?D、经营部门负责人及其他相关业务人员169. 开立外汇存款账户的识别对象有（）*&[多选题]A、经营部门负责人B、拟开立账户的对公客户C、法定代表人D、开户经办人170. 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）*&[多选题]A、金融机构存放同业资金，应出具其证明B、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D、合格境外投资者在境内从事证券投资开立的人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时，应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立的人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证171. 金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（）****&[多选题]A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元；B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元；C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元；E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。172. 异地开立单位银行结算账户的银行除根据不同账户类型核对规定的资料外还包括哪些方面的核查***（）*&[多选题]A、开立基本存款账户的须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B、开立一般存款账户的须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况以及隶属单位的证明C、开立专用存款账户的须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况以及隶属单位的证明D、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况以及隶属单位的证明173. 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）*&[多选题]A、金融机构存放同业资金，应出具其证明B、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D、合格境外投资者在境内从事证券投资开立的人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时，应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立的人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证174. 申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）*&[多选题]A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文175. 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）*&[多选题]A、粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文(主管部门)B、单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D、期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明176. 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和娄型，要求客户出具（）*&[多选题]A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B、外资企业驻华代表处办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D、居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明177. 境内机构(外商投资企业除外开立经常项目下外汇账户，银行应（）*&[多选题]A、登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记隋况B、审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C、审核组织机构代码证和税务登记证D、审核国家授权机关批准成立的有效批件178. 以下说法正确的有（）*&[多选题]A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产都属于恐怖融资范畴B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产才属于恐怖融资范畴C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身还是其他人或组织只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴D、该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施就不应将其确定为恐怖融资行为179. 某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃短期内款项分别通过网银及现金形式存入笔数极多存入款项短期内以现金方式提出提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?（）*&[多选题]A、客户交易行为可疑明显规避银行或有关部门监管B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付C、单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易180. 对关注类客户应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）*&[多选题]A、在关注客户的业务关系存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定但应高于对正常类客户的审核频率建议审核周期不超过2年D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级确认为可疑的应及时报告可疑交易181. 存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。(BD)*&[多选题]A、:储蓄存款账户
B:基本存款账户C、:一般存款账户
D:临时存款账户182. 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：（）****&[多选题]A、汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码B、汇款人的姓名或者名称C、汇款人的账号D、汇款人的住所E、汇款人的国籍183. 从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）*&[多选题]A、长期闲置的账户仅保有最低余额突然间接收一笔存款或一系列存款随后每日提取现金存款直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平C、同一个人开立多个账户存入多笔小额存款而总额同其收入水平不相符D、开立账户的法人实体参与一个组织或基金会的活动184. 现场检查准备阶段的配合措施包括（）*&[多选题]A、按照通知书的要求组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据并在规定时间内提交给检查组C、准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认185. 反洗钱现场检查方式包括（）*&[多选题]A、查阅资料B、询问C、现场测试D、数据筛选186. 下列哪些专用账户不能支取现金（）*&[多选题]A、:金融机构存放同业资金账户
B:证券交易结算资金专用账户C、:期货交易保证金账户
D:信托基金账户187. 银行在开立资本项目账户时应注意审核（）(*&[多选题]A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C、境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的是否符合有关规定并经外汇管理局核准D、境外个人购买境内商品房是否符合自用原则188. 以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施说法错误的有（）*&[多选题]A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存B、系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中C、反洗钱档案不允许对外调阅D、应销毁处理的档案须经主管领导审批189. 属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）*&[多选题]A、 《金融机构反洗钱规定》 B、 《中华人民共和国中国人民银行法》C、 《个人存款账户实名制规定》 D、 《现金管理条例》190. 某国总统要求在某银行开立外币账户时金融机构应采取哪些客户身份识别措施?（）*&[多选题]A、应当经高级管理层的批准B、应当报告中国人民银行C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、登记客户身份基本信息E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件191. 开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?（）*&[多选题]A、银行本票 　　 B、支票C、银行汇票
D、信用证192. 金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）*&[多选题]A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。193. 2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有(D)**&[多选题]A、 60种以上 B、 100种以上 C、 30种以上 D、 20种以上194. 制定《个人存款账户实名制规定》是为了保证个人存款账户的( C) ，维护存款人的合法权益。***&[多选题]A.合法性 B.合规性 C.真实性 D.保密性195. 银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。[多选题]*&[多选题]A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、协议196. 对于客户洗钱风险分类标准的描述正确的是哪些选项（）*&[多选题]A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施197. 银行办理自然人境外汇入款业务应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（）等信息。*&[多选题]A、收款人的姓名、账号、住所B、汇款人的姓名、住所C、汇款银行的名称和地址D、汇款人职业、工作单位198. 客户身份识别中的保密性要求是指银行应（）*&[多选题]A、保护商业秘密B、保护个人隐私C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D、妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息199. 邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?（）*&[多选题]A、开立本外币账户、B、单笔交易金额在人民币1万元以上(包括1万)现金到现金、现金到账户的汇款C、单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账D、等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西联国际汇款业务200. 根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由（） 责令限期改正。*&[多选题]A.国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构B.国务院反洗钱行政主管部C.国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构D.县级以上的反洗钱行政主管部门的负责人201. FATF作为一个专门进行国际反洗钱的政府组织，其宗旨是（）。*&[多选题]A.制定和推广反洗钱和反恐融资领域的标准建议，促进全世界反洗钱网络的建设B.促进国际反恐怖融资的合作，防止、打击和消除一切形式和表现的恐怖主义C.防止和惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪D.督促世界各国形成反恐怖融资统一战线202. FinCEN是美国反洗钱（）机构。*&[多选题]A.信息采集和报告B.调查和取证C.信息收集、分析和传递D．调查和处罚203. 下列哪项义务，金融机构可以视情况选择是否履行（）。*&[多选题]A、反洗钱宣传和培训B、设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告204. 《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号)要求金融机构保存的交易记录包括（）。*&[多选题]A、交易电子数据、交易记录保存制度等B、交易记账凭证、会计档案保存制度等C、交易数据信息、业务凭证、账薄等D、交易数据信息、业务凭证、核实客户身份的记录等205. 金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？(
)*&[多选题]A.《境内外汇账户管理规定》
B.《境外外汇账户管理规定》C.《个人结算账户管理规定》
D.《个人存款账户实名制规定》206. 客户身份识别的基本原则有哪些方面?（）*&[多选题]A、真实性
D、持续性207. 中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。*&[多选题]A、交易记录B、客户身份资料C、大额交易D、可疑交易208. 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有（）*&[多选题]A、组织、协调全国反洗钱工作B、负责反洗钱的资金监测C、制定金融机构反洗钱规章D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况209. 反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。*&[多选题]A、检查准备
B、检查实施
C、检查报告
D、检查处理210. 《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）*&[多选题]A、:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B、:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C、:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D、:制定将犯罪收益查封和冻结的法律211. 金融机构应当保存的交易记录包括：（）*&[多选题]A、每笔交易的数据信息B、业务凭证、账簿C、反映交易真实情况的合同、业务凭证D、金融机构内部审批记录E、单据、业务函件212. 下列哪种交易发生时，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告（）*&[多选题]A、个人向境外汇款5千美元B、现钞结售汇25万人民币C、以现金方式解付汇款20万人民币D、单笔转账汇款30万人民币213. 反洗钱内部控制制度的特点包括（）*&[多选题]A、内容的广泛性B、对象的特定性C、形式的完整性；D、执行的强制性214. 检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组中主查人的职责是（）*&[多选题]A、决定现场检查进度B、组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书C、管理被查单位提供的业务档案和有关资料D、决定现场检查组织和实施中的其他有关事项E、主持进场会谈和离场会谈 (检查组长)F、确认现场检查结果； (检查组长)G、决定现场检查中的其他重要事项。(检查组长)215. 金融情报中心的基本功能有（）。*&[多选题]A、收集金融信息
B、分析金融信息C、移送金融信息
D、情报交流
E、指导金融机构开展工作216. 下列说法正确的是（）*&[多选题]A、任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政部门或者公安机关举报B、依法负有反洗钱监督管理职责的部门，机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息可用于反洗钱行政调查，也可用于反洗钱刑事诉讼C、经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，为方便调查，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料借来查阅D、金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息217. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向(BD)报告。*&[多选题]A、当地金融监督管理机构
B、中国人民银行当地分支机构C、当地行业协会
D、当地公安机关218. 金融机构反洗钱内控制度的核心内容一般应包括下列哪几种（）。*&[多选题]A、客户身份识别制度B、员工考核激励机制C、案件防范管理制度D、大额和可疑交易报告制度E、客户身份资料和交易记录保存制度219. 交易一方为下列哪几种机构时，如未发现可疑的，金融机构可以不报告（）。*&[多选题]A、行政机关 B、司法机关 C、律师事务所 D、人民政协机关 E、军事机关220. 反洗钱的基本制度有（）。*&[多选题]A、员工反洗钱培训制度
B、大额交易报告制度C、可疑交易报告制度
D、保存记录制度
E、了解客户制度221. 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成洗钱犯罪，同时又构成(BC)犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。*&[多选题]A、洗钱罪 B、窝藏罪 C、包庇罪 D、盗窃罪222. 《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（）机构。*&[多选题]A、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行B、保险评估机构C、保险公司、保险资产管理公司D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司E、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司223. 根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。 *&[多选题]A、户口簿
B、工作证C、机动车驾驶证
D、结婚证224. 检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制《现场检查资料调阅清单》，并由(BE)下列人员签字确认。*&[多选题]A、检查组组长
B、主查人 C、证据提供人
D、检查人员 E、被查单位负责人225. 下列人民币支付交易属于人民币可疑支付交易（）。*&[多选题]A、日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现50万元， 日，取现20万元，日取现50万元B、日，张明在某分行从其人民币个人银行结算账户中取款6万，日支取现金237万元C、日，孙明在某分行向其人民币个人银行结算账户中存款90万 ，日，取款1万，日，取款89万。D、日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元226. 中华人民共和国根据（）开展反洗钱国际合作。*&[多选题]A、缔结国际条约B、参加国际条约C、参加世界贸易组织D、按照平等互惠原则227. 中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（） 对金融机构是监督、检查。对自己内部是监督管理*&[多选题]A、分析B、管理C、监督D、检查228. 根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：（）*&[多选题]A、拒绝反洗钱调查的B、阻碍反洗钱调查的C、拒绝提供调查资料的D、故意提供虚假材料的E、故意提供虚假说明的229. 下列哪些行为是金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员给于纪律处分（）*&[多选题]A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 (是可以)C、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的D、未按照规定对职工进行反洗钱培训的E、未按照规定报送大额交易报告或者可依交易报告的 (是可以)230. 各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户身份的审查登记制度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完整性、合法性，并按照规定进行登记，不得为客户开立（）提供开户、存款、结算等服务。*&[多选题]A、匿名账户
B、假名账户C、身份不明确的客户
D、持有身份证的客户231. 反洗钱现场检查前，检查单位应该立项，（）*&[多选题]A、填写《现场检查立项审批表》B、制定《现场检查实施方案》C、提交经本行负责人批准D、直接与被检查单位联系实施检查232. 中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的，可以通过（）的方式向金融机构进行确认和核实。*&[多选题]A、电话质询
B、信件质询C、书面质询
D、走访金融机构233. 实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：（）*&[多选题]A、反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、刑法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法E、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法234. 《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括：（）*&[多选题]A、中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施B、严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限C、反洗钱调查中的保密制度D、反洗钱调查中的法律责任E、反洗钱调查的救济途径235. 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：（）*&[多选题]A、客户的特点或者账户的属性 B、信用等级 C、地域
E、行业236. 下列支付交易属于大额人民币交易的是（）*&[多选题]A、单笔提取现金5万元B、单位之间单笔转账支付金额达100万元C、单位之间单笔转账支付金额达5万元D、单笔存入现金20万元E、个人结算账户之间20万元以上的款项划转F、个人结算账户10天之内现金收付累计100万元237. 根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括（）：*&[多选题]A、人民法院；　B、税务机关；C、人民检察院；D、公安机关；　　　E、海关。238. 下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户(BCD)。*&[多选题]A、:经营临时业务
B:设立临时机构
C:异地临时经营活动
D：注册验资239. 邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?（）*&[多选题]A、开立本外币账户、B、单笔交易金额在人民币1万元以上(包括1万)现金到现金、现金到账户的汇款C、单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账D、等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西联国际汇款业务240. 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：（）****&[多选题]A、汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码B、汇款人的姓名或者名称C、汇款人的账号D、汇款人的住所241. 下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）*&[多选题]A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。242. 利用金融机构洗钱的技巧包括（）*&[多选题]A、利用银行贷款掩饰
B、控制银行和其他金融机构C、投资建厂
D、匿名存储243. 对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：（）*&[多选题]A、参与制定金融机构反洗钱规章B、制定金融机构反洗钱规章C、对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚E、对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚244. 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（）*&[多选题]A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。C、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。D、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。E、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。245. 银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（）*&[多选题]A、建立内部反洗钱机制及工作流程B、及时报告大额和可疑交易C、建立客户身份资料和交易记录D、协助反洗钱调查E、对反洗钱工作信息保密246. 银行业从业人员的下列行为中，符合反洗钱相关规定的是（）*&[多选题]A、熟知银行反洗钱业务B、保守所在机构商业秘密，保护客户隐私C、在保护客户隐私同时，及时按照要求报告大额交易D、在保护客户隐私同时，及时按照要求报告可疑交易E、审慎识别客户身份247. 下列哪些专用账户不能支取现金（）*&[多选题]A、:金融机构存放同业资金账户
B:证券交易结算资金专用账户C、:期货交易保证金账户
D:信托基金账户248. 以下说法正确的是（）*&[多选题]A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C、银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求249. 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么（）*&[多选题]A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法250. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件对于高风险客户、高风险账户持有人应了解（）等信息。*&[多选题]A、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、资金来源C、资金用述D、经济状况或者经营状况251. 个人外汇账户按账户性质区分为（）***&[多选题]A、外汇结算账户B、经常项目账户C、资本项目账户D、外汇储蓄账户252. 银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别?（）*&[多选题]A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B、要求代理人出具经公证的委托代理书C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D、登记代理人所在工作单位和地址253. 境外对私客户开立账户时银行应核对的身份证明文件包括（）*&[多选题]A、华侨出具中国护照B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D、外国公民出具护照或外国人永久居留证或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件254. 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（）*&[多选题]A、交易金额单笔人民币1万元以上B、交易金额单笔人民币10万元以上C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上255. 客户要求变更有关信息的应重新识别客户身份有关信息包括（）*&[多选题]A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人256. 外汇贷款类业务终止环节客户身份识别要点有（）*&[多选题]A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的与借款人资产状况不符的银行应深入调查B、销户时无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的都只审核法人代表身份证明文件的真实性C、销户时其相应的外汇贷款业务是否结清D、销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存257. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时应查看客户哪些身份证明文件***（）*&[多选题]A、工商营业执照副本原件及其加盖公章的复印件B、组织机构代码证原件及其加盖公章的复印件C、税务登记证及加盖公章的复印件D、加盖公章的法定代表人证明书E、法定代表人的有效身份证件复印件258. 客户洗钱风险分类管理的必要性包括（）*&[多选题]A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求259. 客户身份资料与交易记录保存的原则包括（）*&[多选题]A、建立相关制度原则B、完整真实原则C、安全保存原则D、从严原则260. 银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。[多选题]*&[多选题]A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、协议261. 可疑交易特征包括（）*&[多选题]A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D、交易超过规定金额262. 从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）*&[多选题]A、长期闲置的账户仅保有最低余额突然间接收一笔存款或一系列存款随后每日提取现金存款直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平C、同一个人开立多个账户存入多笔小额存款而总额同其收入水平不相符D、开立账户的法人实体参与一个组织或基金会的活动263. 金融机构反洗钱培训的目的是（）*&[多选题]A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、掌握反洗钱工作必备的技能264. 现场检查准备阶段的配合措施包括（）*&[多选题]A、按照通知书的要求组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据并在规定时间内提交给检查组C、准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认265. 以下说法正确的是（）*&[多选题]A、内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别。B、内部监督审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检查上述工作的规范化和准确性。C、金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独互评估的职责。D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。266. 下列不属于我国2001年修订的《刑法》定为洗钱罪的上游犯罪的是(D)*&[多选题]A、 毒品犯罪 B、 黑社会性质的组织犯罪C、 恐怖活动犯罪 D、 破坏金融管理秩序犯罪267. 我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪（）*&[多选题]A、毒品犯罪
B黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪
D走私犯罪E、贪污贿赂犯罪
F破坏金融管理秩序犯罪268. 长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，金融机构应：（）*&[多选题]A、及时提示客户出示有效身份证件B、对客户的有效身份证件进行联网核查C、作实名登记后再办理业务D、关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景269. 个人外汇账户按账户性质区分为（）***&[多选题]A、外汇结算账户B、经常项目账户C、资本项目账户D、外汇储蓄账户270. 金融监管机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，履行以下反洗钱职责：（）*&[多选题]A、会同中国人民银行制定所监督管理金融机构的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准D、检查所监督管理的金融机构执行客户身份识别的情况271. 某面包店该面包店为个人经营经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户账户的余额通常很小。经统计2007年该账户共转账收入101笔金额元提现79笔金额2848900元转账付出109笔金额元全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中金额为199800元的交易多达59笔.请说出下面情况符合哪些可疑情形?（）*&[多选题]A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑272. 某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户该餐厅为个体工商户经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月该账户交易突然放大2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计156亿元且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位款项用途主要是”货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?（）*&[多选题]A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑273. 某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户日至5月16日，资金交易高达126亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?（）*&[多选题]A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付交易274. 某银行发现一个可疑现象A客户于日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户6月5日A客户在其本人账户存入50万元并分别向其他10个账户各存入现金35万元合计存入400万元现金。6月11日该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?（）*&[多选题]A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准B法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑275. 商行经营范围为零售农机配件、五金等其注册资本为10万元平时该商行账户资金收支总额约在200万元但该商行在日、13日、17日、18日分别收到来自××投资公司的转账收入共计850万元5月20日该商行将550万元转账给××汽修厂。5月30日该商行收到来自××投资公司转入资金1000万元6月4日、8日、11日该商行分别支取现金3笔共计100万元6月5日、7日、9日、11日转出资金4笔共计900万元。请问××商行的交易符合以下哪些可疑交易类型?（）*&[多选题]A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、频繁收付现金且交易金额接近或超过大额交易标准C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款D、长期闲置的账户原因不明地突然启用短期内出现大量资金收付E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付276. 银行发现一个新客户名称为××农副产品公司经常性地收取来自外地单位汇款然后将资金分别多次以现金形式取走累计资金交易量非常大该公司开户以后从日到2月19日该账户转入资金5笔合计l000万元支取现金50笔合计950万元汇款单位均不同多是贸易公司等。经该行调查这是经营范围为收购农副产品的公司只有一名员工真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米工商注册为有限责任公司注册资金50万元平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?（）*&[多选题]A、短期内资金集中转入、分散支取与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款C、频繁支取大额现金违反现金管理办法D、经营规模小与资金交易量不相称存在套现行为277. 目前我国的反洗钱法律制度主要有（）。*&[多选题]A、全国人大常委会《关于禁毒的决定》B、刑法第191条关于洗钱罪的规定C、《反洗钱法》D、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》278. 下列哪种情形下，调查组应提出结束调查的处理意见?（）*&[多选题]A、经调查确认可疑交易活动不属实B、经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的C、经调查不能排除洗钱嫌疑的D、经调查事实仍不清楚的E、经调查涉嫌其他违法犯罪活动的279. 按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括：（）*&[多选题]A、可疑交易报告
B、恐怖主义融资交易报告C、大额交易报告
D、反洗钱内控制度报告E、反洗钱工作自查报告280. 《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法(2004)》对每项建议设定了哪几种评估级别：（）*&[多选题]A、合规
B、基本合规
C、部分合规D、不合规
E、不适用281. 反洗钱国际合作包括哪些形式?（）*&[多选题]A、执行国际公约。B、制定相关法律。C、提供司法协助。D、主管部门合作。E、交流分享信息。282. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的哪些一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（）*&[多选题]A、现金汇款；B、现钞兑换；C、票据贴现；D票据兑付。283. 下列调查措施中，具有保全性质的是：(DE)*&[多选题]A、询问
E、临时冻结284. 反洗钱调查涉及封存措施的适用条件包括：（）*&[多选题]A、调查可疑交易活动B、可疑交易活动需要进一步核查C、被调查的文件、资料可能被转移或隐藏D、经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准E、被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损285. 洗钱犯罪的特征包括（）。*&[多选题]A、缺乏可识别的受害者；B、复杂性；C、专业性；D、国际性；E、资金的密集性。286. 中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的哪些信息予以保密，且非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（）*&[多选题]A、大额交易
B、内部控制制度C、客户身份资料
D、可疑交易信息
E、组织机构情况287. 关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是：（）*&[多选题]A、调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备B、这也是反洗钱调查中的必经程序C、人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由D、通知期限的长短要视调查的性质和种类而定E、需要金融机构进行准备的，应提前7天通知288. 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：（）*&[多选题]A、接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的B、接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的C、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的D、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的E、直接接到侦查机关的解除冻结通知的289. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当及时报告反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构。*对错290. 客户身份识别义务中需要核实的“三证”指的是哪三证?（）*&[多选题]A、营业执照B、身份证C、组织机构代码证D、税务登记证291. 《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于：（）*&[多选题]A、直接调查
B、间接调查C、现场调查
D、书面调查
E、跨辖区调查292. 我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体：（）*&[多选题]A、只有金融机构B、有非金融机构C、完全符合金融行动特别工作组(FATF)“40＋9”建议要求D、与金融行动特别工作组(FATF)“40＋9”建议要求并不完全一致E、需要进一步扩展293. 在反洗钱调查结束阶段，主要包括哪些工作?（）*&[多选题]A、制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见B、反洗钱调查报告表的批准C、解除封存(针对调查中采取了封存措施的情况)D、报案(针对需要报案的情况)E、立卷归档294. 以下哪些是中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施?（）*&[多选题]A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员C、查封(只能登记保存)、复制金融机构的文件资料D、临时冻结金融机构的客户资产(分支机构)295. 我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善：（）*&[多选题]A、根据风险程度确定客户身份识别的措施B、客户身份识别制度适用范围应予扩大C、加强对利用新技术隐藏身份客户的识别D、在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别E、确定免予身份识别的情形296. 关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是：（）*&[多选题]A、询问应当在询问人的工作时间进行B、询问可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行C、询问时，调查组在场人员不得少于2人D、询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利E、询问时，调查人员应当制作反洗钱调查询问笔录297. 对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度的主要意义是：（）*&[多选题]A、有利于防止犯罪财产及其产生的收益的转移、转换、隐匿和处置B、有利于解决反洗钱调查、侦查、诉讼过程中的举证责任问题C、有利于提高金融机构和特定非金融机构的风险意识D、有利于切实保护客户的合法财产权利，避免行政权和司法权的滥用E、为反洗钱国际合作的深入开展提供法律基础298. 以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是：(BD)*&[多选题]A、警察
B、银行行长
D、外汇交易员299. 反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括：（）*&[多选题]A、被调查对象的账户信息B、被调查对象的交易记录C、金融机构的反洗钱内控制度D、金融机构的资产负债情况E、被调查对象的其他有关资料300. 我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是：（）*&[多选题]A、《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》B、《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》C、《反腐败公约》D、《打击跨国有组织犯罪公约》E、《制止向恐怖提供资助的国际公约》301. 日，中国人民银行发布了（）*&[多选题]A、银行业反洗钱规定
B、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C、金融机构反洗钱规定
D、保险业反洗钱规定302. 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析中心，其职责是（）。*&[多选题]A、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析；B、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果；C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；D、在职责范围内调查可疑交易活动。履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。E、有利于国际反洗钱合作303. 反洗钱调查与洗钱案件协查 在以下哪几个方面存在着一定的差异?（）*&[多选题]A、外在形式不同
B、调查权来源不同
C、责任归属不同D、目的不同
E、客体不同304. 反洗钱调查和反洗钱现场检查，有哪些不同（）*&[多选题]A 客体不同 B 目的不同 C 结果不同 D 主体不同305. 反洗钱调查和刑事侦查有哪些不同（）*&[多选题]A 主体不同 B 对象不同 C 启动程序不同 D 采取措施不同306. 调查人员具有下列情形的，应当回避：（）*&[多选题]A、与被调查对象有利害关系B、与被调查机构有利害关系C、与可疑交易活动有利害关系D、与其他调查人员有利害关系E、可能影响公正调查的307. 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着：（）*&[多选题]A、具体规划金融业反洗钱规则的行政规章B、金融业反洗钱政策制定C、在金融行业指导和部署的反洗钱工作D、对金融机构和非金融机构监管E、反洗钱资金监测308. 金融情报机构按设置大致可分为以下哪些类型?（）*&[多选题]A、行政型
C、司法型或诉讼型D、混合型
E、独立型309. 《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的：（）*&[多选题]A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行福州中心支行反洗钱处C、中国人民银行厦门市中心支行D、中国人民银行镇江市中心支行E、中国人民银行营业管理部310. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于可疑支付交易是。（）*&[多选题]A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务有