中财信:2016年年度报告_中财信(871380)_公告正文
中财信:2016年年度报告
公告日期：
2016年度报告
公告编号：
证券代码：871380
证券简称：中财信
主办券商：西部证券
NEEQ：871380
潍坊中财信信息科技股份有限公司
CFIT-WFCo.,Ltd.
2016年度报告
公告编号：
公司年度大事记
2016年 6月 10日，有限公司股东会决议，同意以 2016年 8月
31日为审计及评估基准日，将中财信有限整体变更为股份公司，
并聘请了会计师事务所对有限公司进行审计，委托资产评估公司
对有限公司进行整体评估。
日股份公司创立大会暨 2016年度第一次股东大
会选举王晓东、谢宝东、宋庆昌、巩存志、赵胜运为股份公司第
一届董事会成员。选举徐宝峰、黄万晓为股东代表监事与职工代
表监事宿延磊组成股份公司第一届监事会。
2016年 10月 31日，公司召开第一届监事会第一次会议,会议选
举徐宝峰为监事会主席。
2016年 11月11日，股份公司完成整体变更并取得了潍坊市工商
行政管理局颁发的统一社会信用代码为 34398U的
《营业执照》。
2016年 12月，公司荣获国家企业信用等级认证 AAA级证书。
2016年度报告
公告编号：
第一节声明与提示......5
第二节公司概况......9
第三节会计数据和财务指标摘要
第四节管理层讨论与分析
第五节重要事项......26
第六节股本变动及股东情况
第七节融资及分配情况
第八节董事、监事、高级管理人员及员工情况
第九节公司治理及内部控制
第十节财务报告......46
2016年度报告
公告编号：
公司、本公司、股份公司、中财信
潍坊中财信信息科技股份有限公司
有限公司、中财信有限
潍坊中财信科技有限公司
潍坊中财信信息科技股份有限公司股东大会
潍坊中财信信息科技股份有限公司董事会
潍坊中财信信息科技股份有限公司监事会
公司股东大会、董事会、监事会
三会议事规则
《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议
会计师事务所、北京永拓
北京永拓会计师事务所(特殊普通合伙)
潍坊众拓财信投资中心(有限合伙)
中国证券监督管理委员会
股转系统、全国股份转让系统
全国中小企业股份转让系统
全国股份转让系统公司
全国中小企业股份转让系统有限责任公司
主办券商、西部证券
西部证券股份有限公司
律师事务所
北京市京师律师事务所
人民币元、人民币万元
北京心专医永好科技有限公司
北京中财信
中财信科技(北京)有限公司
2016年度报告
公告编号：
第一节声明与提示
【声明】公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员保证本报告所载资
料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性
承担个别及连带责任。
公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)保证年度报告中财务报
告的真实、完整。
北京永拓会计师事务所(特殊普通合伙)对公司出具了标准无保留意见审计报告，本公司
董事会、监事会对相关事项已有详细说明，请投资者注意阅读。
是否存在董事、监事、高级管理人员对年度报告内容异议事项或无法保证其真实、准确、完整
是否存在未出席董事会审议年度报告的董事
是否存在豁免披露事项
2016年度报告
公告编号：
重要风险提示表
重要风险事项名称
重要风险事项简要描述
实际控制人不当控制风险
王晓东为公司的控股股东。王晓东本人直接持有潍坊中
财信信息科技股份有限公司40.84%的股份,直接持有潍坊众
拓财信投资中心(有限合伙)52.3158%的股份,潍坊众拓财信投
资中心(有限合伙)直接持有潍坊中财信信息科技股份有限公
司38%的股份,王晓东在股份公司的表决权为78.84%。王晓东
自公司成立以来历任公司经理、董事长兼总经理,2014年12
月通过受让国有股权成为公司的实际控制人,对公司的经营
决策和未来发展具有主导地位,能够实际支配公司行为。虽然
已建立一整套公司治理制度,实际控制人同时作出了不利用
其实际控制人地位损害本公司利益、避免同业竞争等承诺。
但本公司实际控制人仍可利用其控制地位,通过行使表决权
对本公司的经营、人事、财务等实施不当控制,可能会给公司
经营和其他少数权益股东带来风险。
公司治理风险
有限阶段公司规模较小,管理层规范意识相对薄弱,公司
治理机制虽然建立,但实践中出现过实际控制人及多名股东
占用公司资金的现象,关联交易发生多次。股份公司成立后,
公司建立由股东大会、董事会、监事会组成的公司治理结构,
制定较为完备的《公司章程》、“三会”议事规则、《关联
交易管理与决策制度》、《对外投资管理制度》、《对外担
保管理制度》、《投资者关系管理制度》等规章制度,明确了
“三会”的职责划分。但由于股份公司成立时间较短,公司管
理层规范运作意识需进一步提高,对更加规范的公司治理机
制需要逐步理解和适应的过程。因此,短期内公司治理仍存在
不规范的风险。
技术创新风险
公司拥有比较完备的技术开发体系和创新机制,研发能
力在行业中处于先进水平。但由于承揽新产品较多,新产品研
发技术周期较长,开发环节的个别难题可能导致新产品的推
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公告编号：
出滞后等原因,新产品推出后的经济效益与预期收益可能会
出现较大差距。如果公司未能及时跟上行业技术更新换代的
速度,不能将新技术有效应用于软件产品中,将可能削弱技术
创新对公司发展的推动作用。
知识产权和商业机密泄漏的风险
公司专注于为政务部门提供电子政务解决方案,公司产
品均拥有自主知识产权。公司目前掌握大量行业产品研发的
关键技术,培养了大批优秀的专业技术人才,构成了公司的核
心竞争力。有限公司阶段,公司虽然与核心技术人员签订保密
协议,但对公司自身软件着作权等知识产权及其他商业秘密
的保护重视程度不够。若公司未来不能有效保障知识产权及
商业秘密,则可能会对公司的技术研发和业务经营造成不利
影响,损害公司的竞争优势。
市场竞争风险
电子政务市场中系统集成商和行业软件开发商数量众
多,竞争非常激烈。随着国家陆续推出支持性的产业政策,该
行业未来发展前景看好,可能会吸引更多企业加入。如果公司
未来不能在产品研发和技术创新等方面保持已有优势,不能
有效扩大销售规模和加大客户推广力度,则可能对公司未来
经营产生不利影响。
业务区域较为集中风险
报告期内,公司的销售收入主要来源于山东省内。从收入
结构来看,目前山东市场为公司最主要的市场,其中以潍坊电
子政务市场为核心市场,如果公司未来不能顺利拓展山东省
外市场,可能将对公司的持续成长产生较大影响。
政府采购政策变化风险
公司是电子政务领域的信息化综合服务提供商,主要为党
政机关、大型企事业单位提供应用软件开发、软件解决方案、
技术咨询和服务。报告期内,公司前五大客户主要为政府部门。
我国电子政务行业正处于高速发展阶段,市场需求持续增长。经
过长期合作,公司已与山东省内地市政府部门建立了长期、稳定
的合作关系,但如果政府部门对电子政务软件的采购政策发生
变更,将会对公司经营产生较大影响。
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本期重大风险是否发生重大变化：
本期消除风险
报告期内发生实际控制人变更事项
中财信成立至2014年12月，潍坊市财政局虽不是公司的
股东，但通过安排财政局信息中心工作人员王晓东为有限公司
的经理，进行实际经营、支配公司行为，故该阶段潍坊市财政
局为公司实际控制人。2014年12月王晓东因国有股权转让成为
公司实际控制人。
最近二年内，虽然实际控制人发生变化，但公司成立至今
始终由王晓东先生实际经营及管理，公司的主营业务、主要管
理人员等并未发生重大变化。因此，上述变化不影响公司的持
续经营能力。
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第二节公司概况
一、基本信息
公司中文全称
潍坊中财信信息科技股份有限公司
英文名称及缩写
CFIT-WFCo.,Ltd.
法定代表人
山东省潍坊高新区健康东街10179号软件园置城世贸中心软件楼901室
山东省潍坊高新区健康东街10179号软件园置城世贸中心软件楼901室
主办券商办公地址
陕西省西安市东新街232号信托大厦16-17层
会计师事务所
北京永拓会计师事务所(特殊普通合伙)
签字注册会计师姓名
田术会、郭新凤
会计师事务所办公地址
北京市朝阳区关东店北街1号
二、联系方式
董事会秘书或信息披露负责人
www.wfzcx.com
联系地址及邮政编码
联系地址:山东省潍坊高新区健康东街 10179 号软件园置城世
贸中心软件楼901室;邮政编码:261061
公司指定信息披露平台的网址
http://www.neeq.com.cn/
公司年度报告备置地
公司董事会秘书办公室
三、企业信息
股票公开转让场所
全国中小企业股份转让系统
行业（证监会规定的行业大类）
I65软件和信息技术服务业
主要产品与服务项目
电子政务应用软件开发、系统集成、数据分析及技术服务，主要
为政府部门、大型企事业单位提供软件解决方案、应用软件开发、
技术咨询和服务。
普通股股票转让方式
普通股总股本
做市商数量
实际控制人
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四、注册情况
报告期内是否变更
企业法人营业执照注册号
税务登记证号码
组织机构代码
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第三节会计数据和财务指标摘要
一、盈利能力
15,918,535.09
9,722,967.85
归属于挂牌公司股东的净利润
728,084.21
-776,792.31
归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润
728,084.21
-776,792.31
加权平均净资产收益率（依据归属于挂牌公司股东的净
利润计算）
加权平均净资产收益率（归属于挂牌公司股东的扣除非
经常性损益后的净利润计算）
基本每股收益
二、偿债能力
10,021,067.64
12,674,027.84
5,402,324.34
8,783,368.75
归属于挂牌公司股东的净资产
4,618,743.30
3,890,659.09
归属于挂牌公司股东的每股净资产
资产负债率（母公司）
资产负债率（合并）
利息保障倍数
三、营运情况
经营活动产生的现金流量净额
2,230,960.80
-2,078,778.00
应收账款周转率
存货周转率
四、成长情况
总资产增长率
营业收入增长率
净利润增长率
五、股本情况
普通股总股本
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计入权益的优先股数量
计入负债的优先股数量
六、非经常性损益
非流动资产处置损益
计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家统一
标准定额或定量享受的政府补助除外)
除上述各项之外的其他营业外收入和支出
非经常性损益合计
108,195.04
所得税影响数
少数股东权益影响额（税后）
非经常性损益净额
七、因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述情况
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第四节管理层讨论与分析
一、经营分析
（一）商业模式
公司属于软件和信息技术服务业，是一家集电子政务应用软件开发、提供解决方案、技术咨询服务为一体的综合服务提供商。公司具备独立自主的研发能力，目前拥有20多项自主研发的电子政务软件着作权以及多项软件产品，涵盖了综合电子政务的多个方面。公司拥有信息系统集成及服务三级资质，可以从事较大规模的系统集成项目。公司的收入和盈利主要来源于电子政务软件产品销售和软件运营维护服务。
公司的业务分为两大类：一是“产品研发”，即公司根据行业发展趋势，结合国家政策及互联网新技术研发的系统或服务，加强客户业务管理，提升客户工作效率，提供更优的体验，获得客户认可，获取利润；二是“客户化实施”，即针对客户的需求提供解决方案，进行有针对性的研发，同时进行采购，经过测试及客户验收，完成项目，获取利润。
公司的销售模式、研发模式、采购模式、盈利模式、客户类型如下：
（一）销售模式
参与公开招投标活动，根据招标文件进行可行性分析，组织相关软件研发测算及硬件询价，制定对应方案，参加投标，中标后按照预先方案组织研发及实施。推广自行研发的自有软件系统及技术服务，针对客户具体需求进行二次开发或完善。
（二）研发模式
1.客户化实施模式，指根据客户明确需求进行研发和实施，是定制的研发产品和服务。根据客户的特点在现有产品基础上进行研发，如综合服务平台、门户系统、数据分析系统等，均可按照客户需求进行二次开发，以满足客户要求。通过了解客户需求，研发新的产品。根据客户需求及行业规范，研发符合要求的新系统，并预测未来发展趋势，做出规划性设计，以满足日后二次开发的需要。信息化运维服务，根据客户业务情况及需求，制定完善运维方案，派驻人员进行信息化运维。系统集成实施，按照签订的合同要求研发软件和组织硬件，并按照客户业务需求进行软硬件的集成实施服务。
2.产品研发模式，指企业根据市场行业发展情况和国家政策的导向进行自主研发，并向市场推广的研发产品和服务。根据行业发展趋势，结合国家政策及互联网新技术研发的系统或服务，进行推广。
（三）采购模式
公司所用原材料主要是电子设备、耗材、研发用电子元器件等，原材料选购分别从大量的可选供应商中采购。由于行业的特殊性，公司采购的原材料与元部件均来自于产品的设计方案，采购往往根据不同需求向不固定的生产商进行采购，优中选优，因此并无固定供应商。为控制不特定原材料采购的质量风险，
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公司针对原材料的每一部分都会建立专门的档案跟踪记录，当产品出现质量问题时，相应的部件可以追踪至原供应商，质量问题由相应供应商解决。
（四）盈利模式
公司收入主要来源于软件开发、系统集成、运维服务收入。公司与主要客户签订的软件开发、系统集成、运维服务合同一般按合同约定在验收合格后收取一定比例款项、质量保证期满后收取剩余款项。运维服务方面，公司通过收取技术服务费、软件版本升级服务费等方式获取利润。
（五）客户类型
按客户类别划分，公司的营业收入由财政、公检法、住房公积金、企业、城市管理、其他政府单位等类客户组成。报告期内，财政类客户是公司的核心客户，财政类业务为其基础核心业务，随着公司在财政系统领域的不断积累，公司的核心竞争力持续提升。
报告期内，公司的商业模式无变化。
年度内变化统计：
所处行业是否发生变化
主营业务是否发生变化
主要产品或服务是否发生变化
客户类型是否发生变化
关键资源是否发生变化
销售渠道是否发生变化
收入来源是否发生变化
商业模式是否发生变化
（二）报告期内经营情况回顾
总体回顾：
经营成果总结
2016年公司全年实现营业收入1,591.85万元，利润总额46.60万元，净利润72.81万元。截止2016
年12月31日，公司的资产总额达到1,002.11万元，每股收益为0.15元，每股净资产0.92元，净资产
收益率为17.11%。
2.经营情况回顾
公司目前的产品与项目主要集中在财政及其密切相关的行业领域，从基础性的业务管理系统，到大数据平台，有着较为完整的产品线和一定的用户群体。2016 年，公司以年初制定的经营计划及公司发展战略为指导，运用大数据分析，不断创新“互联网+政务服务”新模式，重视行业内的创新和拓展，并做出了实际的产品，如智能客服、财政大数据分析、业务可视化、移动化等，并积极与客户沟通交流，向主管
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部门汇报，在一定程度上提高了公司的影响力，加强了公司的品牌宣传。同时通过多元化的方式拓展区域市场，完成公司布局，不断扩大市场占有率。
报告期内，公司经营管理层、核心技术人员队伍稳定，客户资源稳定增长；会计核算、财务经营管理、风险控制等各项重大内部控制体系运行良好；主要财务、业务等经营指标健康。
1、主营业务分析
（1）利润构成
占营业收入
占营业收入
15,918,535.09
9,722,967.85
6,229,183.26
5,144,498.10
8,437,653.46
4,458,289.34
906,860.45
703,973.92
251,860.20
211,086.53
357,793.72
-1,248,431.15
营业外收入
115,723.59
274,082.00
营业外支出
728,084.21
-776,792.31
项目重大变动原因：
1、营业收入报告期内增加619.56万元，同比增长63.72%，原因为2016年公司加大了技术研发和市
场推广力度，经营业绩有了明显提高。2016年公司确认潍坊市财政局财政数据中心升级扩容硬件设备项
目收入169.98万元、潍坊市财政局国土资源和资金监管信息系统项目收入160.38万元、潍坊市公安局“民
意云”数据深度应用平台项目收入80.75万元、潍坊市住房公积金综合业务服务平台建设项目收入61.51
万元、潍坊市财政局人员经费管理系统、数据仓库、安全加固项目收入58.96万元、德州市工业经济运行
监测分析信息平台二次采购项目收入32.87万元、潍坊市城市管理指挥大厅话务大厅机房装修和呼叫中心
机房迁移项目收入55.83万元。
2、管理费用报告期内增加397.94万元，同比增长89.26%，主要原因为2016年公司加大了技术研发
力度，招聘高级研发人员，提高研发人员工资水平，2016年研发费用较2015年增加118.49万元；另外
公司申请在全国中小企业股份转让系统挂牌的相关服务机构费用192万元。
3、营业外收入报告期内减少15.84万元，同比降低57.78%，原因为2015年收到潍坊市财政局和潍
坊市科学技术局联合下发的科学技术发展计划项目经费20万元, 2016年无该项目经费。
4、营业外支出报告期内减少0.45万元，同比降低37.38%，主要原因为2016年固定资产处置损失较
2015年减少了0.6万元。
2016年度报告
公告编号：
5、报告期内营业利润和净利润较上年度分别增加128.66%和193.73%，主要原因为：2016年公司
加大了技术研发和市场推广力度，经营业绩有了明显提高，营业收入大大增加。2015 年公司处在业务转
型时期，营业利润和净利润为亏损，2016年实现了扭亏为盈，营业利润和净利润均有明显增加。
（2）收入构成
本期收入金额
本期成本金额
上期收入金额
上期成本金额
主营业务收入
15,918,535.09
6,229,183.26
9,722,967.85
5,144,498.10
其他业务收入
15,918,535.09
6,229,183.26
9,722,967.85
5,144,498.10
按产品或区域分类分析：
本期收入金额
占营业收入比例
上期收入金额
占营业收入比例
5,867,705.45
4,827,466.65
5,102,357.48
2,892,875.81
4,634,610.68
1,558,490.57
258,097.10
227,830.20
186,037.72
15,918,535.09
9,722,967.85
收入构成变动的原因：
1、系统集成收入占比报告期内降低了12.79%，原因为公司处在业务转型时期，注重软件服务和技术
开发业务，系统集成业务比例有所下降。
2、技术开发收入占比报告期内增长了13.09%，原因为公司注重技术开发业务，2016年公司研发开
拓的潍坊市财政局国土资源和资金监管信息系统项目170万元、潍坊市住房公积金综合业务服务平台建设
项目55万元、潍坊市公安局“民意云”数据深度应用平台项目80万元。
（3）现金流量状况
经营活动产生的现金流量净额
2,230,960.80
-2,078,778.00
投资活动产生的现金流量净额
-636,459.97
筹资活动产生的现金流量净额
-1,361,478.81
2,885,341.24
现金流量分析：
1、经营活动产生的现金流量净额本期较上年同期大幅增长207.32%，主要原因：
（1）2016年度公司经营业绩大幅增加，销售商品、提供劳务收到的现金增加了578.12万元。
（2）收回借款等资金往来增加了634.45万元。
2、报告期内，公司投资活动产生的现金流量净额同比增长102.75%，主要原因为本期收回了对外投
资37万元，上期支付对外投资47万元。
3、筹资活动产生的现金流量净额较去年减少了147.19%，主要是因为本期7月归还了银行贷款310
2016年度报告
公告编号：
万元，归还了个人借款100万元。
（4）主要客户情况
年度销售占比
是否存在关联关系
潍坊市财政局
5,767,301.86
潍坊市国有资产经营投资公司
2,761,214.27
潍坊市住房公积金管理中心
1,418,455.09
潍坊市公安局
928,301.92
潍坊市城市管理行政执法支队
558,321.22
11,433,594.36
（5）主要供应商情况
供应商名称
年度采购占比
是否存在关
山东普凡信信息技术有限公司
1,222,490.74
潍坊汇香源广告传媒有限公司
785,351.31
山东天竞电子科技有限公司
725,641.02
潍坊金中源电子科技有限公司
604,700.00
山东联银电子科技有限公司
547,169.81
3,885,352.88
（6）研发支出与专利
研发支出：
研发投入金额
2,852,823.22
1,667,918.40
研发投入占营业收入的比例
专利情况：
公司拥有的专利数量
公司拥有的发明专利数量
研发情况：
报告期内，公司的研发支出为285万元，占营业收入的17.92%。公司专注于为政府部门提供一站式
的信息化综合服务，产品的主要应用领域是地方政府电子政务建设，主要产品和服务包括一体化财政业务管理信息系统、住房公积金综合服务平台、国有土地资源和资金监管信息系统、财政大数据分析平台、工业经济运行监测分析系统、行政复议应诉管理系统、政府和社会资本项目管理平台、组织部绩效考核管理平台等。截至期末，公司拥有27项软件着作权，2016年增加9项软件着作权。
2、资产负债结构分析
2016年度报告
公告编号：
2,663,567.19
1,776,598.90
1,571,020.21
1,549,272.40
1,686,785.36
793,383.80
6.26% 168.85%
长期股权投资
188,317.28
1.49% 100.00%
428,254.05
254,979.64
2.01% 112.44%
3,000,000.00
3,100,000.00
10,021,067.64
12,674,027.84
资产负债项目重大变动原因：
1、货币资金报告期末较上年同比增长了49.93%，主要原因为2016年公司加大市场推广力度，经营
业绩增加，公司客户主要是政府部门，年底集中回笼资金，货币资金有所增加。
2、存货报告期末较上年末同比增长了112.61%，主要是因为公司业务增加，未完工项目增多，生产
成本增加。
3、长期股权投资减少的原因为：2015年公司持有北京心专医永好科技有限公司的 47%股权，2016
年公司将37%的股权转让给奥威实业集团有限公司，截至报告期末公司仅持有10%股权，按可供出售金融
资产进行确认计量。
3、固定资产报告期末较上年同比增长了67.96%，是因为公司新招聘员工，添置了办公设备。另外公
司2016年分别在北京和济南设立子、孙公司，并添置了办公设备。
4、公司资产负债结构合理，资产质量较高，银行借款稳定，不会对公司现金流产生较大影响。
3、投资状况分析
（1）主要控股子公司、参股公司情况
报告期内，公司拥有一家全资子公司和一家参股公司，另外全资子公司北京中财信下设一家全资子公司，具体如下：
（1）中财信科技（北京）有限公司，日成立，营业期限至日，注
册资本500万元，报告期内开始业务拓展，营业收入83.69万元，净利润-117.43万元。
（2）北京心专医永好科技有限公司，日成立，营业期限至日，注册
资本100万元。2015年公司出资47万元，持股比例47%，成立该公司。日，公司与河北
奥威实业集团有限公司签订转让协议，将持有的心专医37%的股权转让给河北奥威实业集团有限公司。截
至报告期期末，公司持有北京心专医永好科技有限公司的10%股权。报告期内公司因持有和处置北京心专
医永好科技有限公司股权确认投资收益28.17万元，占净利润比为38.69%。
（3）济南智算信息科技有限公司（中财信科技（北京）有限公司全资子公司），日
2016年度报告
公告编号：
成立，营业期限至日，注册资本100万元，报告期内新设立公司，暂未实际开展业务。
（2）委托理财及衍生品投资情况
（三）外部环境的分析
从90年代中国电子政务起步以来，国内已发展出一批在业内具有竞争优势的电子政务软件企业，有
的侧重于政府网络建设，有的侧重于政务应用软件，有的侧重于安全服务。同时一些大型软件企业比如华为、浪潮等也纷纷推出了电子政务类软件产品，参与到电子政务市场竞争中来。这些企业在电子政务领域迅速发展，除了占领一、二线城市市场外，也在快速向三、四线城市拓展业务。由于国内电子政务应用的特殊性，目前我国电子政务市场竞争格局比较稳定，市场门槛相对较高，进入难度较大。中财信在移动互联、政务数据挖掘与大数据、机器学习、工作流等技术上有很强的研发实力，特别是对财政、住房公积金、公安和征信等细分行业有着深刻的理解和丰富经验，也取得了较为稳固的竞争地位。
2016年，国内经济增长进入新常态，软件产业将面临更广阔的发展空间，并继续保持平稳较快发展
的良好势头。随着全球IT行业的全面调整，“软件即服务”将成为近年IT行业转型的重要趋势之一，
软件即服务、信息安全、大数据和云服务等将成为行业的发展热点。新模式、新业态快速发展，将继续成为软件产业新的增长点。在云计算方面，随着云计算应用不断深化，发展潜力空间逐步释放，云计算产业也得到投资机构的青睐，成为投资的热点；在移动互联网方面，移动商务、移动广告、应用内购物、应用即服务模式等因素将成为移动互联网发展的重要驱动力。随着互联网加速从生活工具向生产要素转变，“互联网+”从第三产业逐步向第一和第二产业扩散和渗透，成为重塑经济形态、重构创新体系、推动经济转型的新动力。随着信息通信技术的迅速发展和广泛渗透，在云计算、大数据、物联网、移动互联网等新一代信息技术驱动下，信息领域新产品、新服务、新业态大量涌现，软件行业的创新转化进一步加快，社会各领域信息化水平得到进一步提升。
（四）竞争优势分析
1、竞争优势
中财信经营一直稳健可持续，主要原因：一是中财信长期深耕一个行业，对行业理解把握比较到位；二是中财信紧跟技术潮流，在业务发展过程中能够使用新技术，新理念；三是中财信产品创新迭代很快，能够紧抓用户的需求。
中财信通过和客户长期绑定服务的营销模式，，能够做到公司现金流非常稳定，由于中财信大部分研发人员在山东，人力资源成本相对较低，因此整个公司的利润率高于行业平均水平。
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公司作为软件企业，首先努力开发具有自主知识产权的软件，结合先进的开发管理方法与实践，以软件的工程过程为管理主线，以动态的项目部门为管理单元。通过对软件开发的项目范围、项目周期、项目成本、项目质量、知识资源、人力资源六大核心要素的集成管理，实现软件开发管理效能的最大化，同时需要具备易改动可优化的特性。其次，服务是软件企业的核心竞争力，应建立健全有效的产品售后服务体系。企业建立以客户为中心的主动快速闭环的服务体系，快速响应客户的服务需求，增加服务软硬件投入，推进服务信息化升级，强化信息服务收集，保证用户服务信息能够及时全面的反馈到客服中心，是公司的核心竞争力。公司是山东省高新技术企业、山东省优秀软件企业。公司电子政务软件产品，认定为山东名牌产品，同时获得信息系统集成服务山东省服务名牌。
2、竞争劣势
（1）公司规模较小。公司自2006年成立以来稳步发展，目前取得了不错的成绩，但公司系民营企
业，规模较小、影响力较小。
（2）综合管理水平亟待提高。现阶段公司管理结构相对简单，随着市场规模不断扩大以及公司实施精细化管理策略的要求，未来公司在机制建立、战略规划、组织设计、运营管理、资金管理和内部控制等方面的管理水平将面临更大的挑战。为此公司不断创新管理机制，借鉴并推广适合公司发展的管理经验，致力于同步建立起较大规模企业所需的现代化科学管理体系。
（3）资本实力有限，融资渠道较为单一。目前公司规模相对较小、资本实力有限，还处于快速成长阶段，人才引进、技术改造和产品研发需要大量资金，但公司的融资渠道靠自身积累和银行贷款，一定程度上制约了人才引进、技术创新和市场开发。
（五）持续经营评价
报告期内，公司业务、资产、人员、财务、机构等完全独立，保持着良好的独立自主经营能力；经营管理层、核心技术人员队伍稳定，客户资源稳定增长；会计核算、财务经营管理、风险控制等各项重大内部控制体系运行良好；主要财务、业务等经营指标持续增长。综述，公司拥有良好的持续经营能力。
报告期内，公司未发生对持续经营能力有重大不利影响的事项。
（六）扶贫与社会责任
公司积极履行企业应尽的义务，积极响应社会慈善活动号召，承担社会责任。同时不断改善员工工作环境，提高员工薪酬和福利待遇。
（七）自愿披露
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二、未来展望（自愿披露）
（一）行业发展趋势
电子政务建设是我国政务部门提升履行职责能力和水平的重要手段，也是深化行政管理体制改革和建设人民满意的服务型政府的战略举措。国家电子政务“十二五”规划指出，在“十二五”期间，我国电子政务将加强统筹协调，不断深化建设与应用，中央和省级政务部门主要业务信息化覆盖率超过85%，市、县平均分别达到70%、50%以上。社会管理和公共服务是政府的重要职能，促进政府向服务型政府转型也越来越迫切。随着电子政务的深化发展，社会管理和公共服务领域的电子政务建设呈现明显加快的态势，各地相继实施信访系统、市民服务热线系统、政民互动系统、食品安全管理系统等，“一站式”政府服务模式的提出将使公共服务系统需求迅速增长。
同时，在云计算、大数据、信息安全等新技术的影响下，各级党委、人大、政府、政协、军队等政务部门的电子政务应用系统工程将横向铺开、纵向深化，电子政务应用系统将迎来重大发展机遇。领导人也在不同场合分别表示要继续提高国家政务信息化水平，国家主席习近平在中央网络安全和信息化领导小组第一次会议上指出：当前和今后一个时期，基于云计算的电子政务公共平台正在成为新一代电子政务基础设施，应进一步加强电子政务云平台核心技术设备应用。可见，电子政务应用系统建设已经成为政府工作中的重要考核指标。
（二）公司发展战略
自2006年成立至今，公司已经成长为初具规模的软件企业。未来10年，公司将以“让工作更简单”
为使命，遵循“创新引领发展”的理念，继续服务好客户，不断开拓创新，打造具有高价值的软件公司。
1、结合国家倡导的新政策，适应市场发展的新形势，不断提升公司服务水平和自主创新能力，承诺为用户提供最优质的解决方案，以研发创新为核心竞争力，持续加大在大数据平台建设和运营、数据分析和挖掘、机器学习、人工智能、移动互联等方面的投入，同时促进校企合作及成果转化，进一步提升公司的研发能力，扩大产品的技术和市场竞争优势。
2、大力推进现有经营业务。充分利用公司在大数据、机器学习、移动互联等方面的技术优势，进入新的领域。主要包括：PPP项目监管平台系统、区域质量监管平台系统、住房公积金综合服务平台系统等。利用子公司北京中财信辐射东三省、河北省、天津市等区域，利用济南子公司延伸河南、江苏、安徽等区域的新型项目。
3、运用互联网思维改变传统的服务和营销思路，加大市场开拓力度，强化行业市场品牌；加强营销方式的创新，扩展营销途径，有效提升市场营销的精准性和盈利模式的多元化；通过增值服务、免费服务、全程服务、售后服务等来打造企业良好的形象，通过形象和认知来提升企业在用户心中的认可程度。
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4、管理方面，促进由管理者驱动的层级组织结构向任务驱动的的扁平化组织结构的转化，减少管理层级，缩短决策流程，加速决策效率；营造良好的学习氛围，激发员工的学习意识，全面提升综合素质；围绕核心竞争力，加强与高校及培训机构的合作，建立高效的培训体系，有计划地做好人才储备，形成合理的人才梯队。
5、保证公司经营业绩的快速增长。一是公司挂牌后充分融资，完善资本结构，通过多元化的方式拓展区域市场，完成公司布局。
6、树立中财信品牌，公司将以挂牌新三板为契机，不断加强公司自身品牌建设，树立良好的公司形象，维护好行业生态环境。保持诚信经营，诚信发展。从而提高公司的影响力。进而更好的服务于客户，提升客户体验。
（三）经营计划或目标
1、电子政务建设是我国政务部门提升履行职责能力和水平的重要手段，也是深化行政管理体制改革和建设人民满意的服务型政府的战略举措。国家电子政务“十二五”规划指出，在“十二五”期间，我国电子政务将加强统筹协调，不断深化建设与应用，中央和省级政务部门主要业务信息化覆盖率超过85%，市、县平均分别达到70%、50%以上。社会管理和公共服务是政府的重要职能，促进政府向服务型政府转型也越来越迫切。随着电子政务的深化发展，社会管理和公共服务领域的电子政务建设呈现明显加快的态势，各地相继实施信访系统、市民服务热线系统、政民互动系统、食品安全管理系统等，“一站式”政府服务模式的提出将使公共服务系统需求迅速增长。
2、充分运用云计算技术，不断创新“大数据+互联网+政务服务”新模式，充分利用公司在机器学习、人工智能、移动互联等方面的技术优势，进入新的政务服务领域。包括：智能客服替代政府对外政策咨询、办事指引等方面的人工服务；围绕财经领域建立大数据分析，给政府各经济管理部门提供数据服务等。
3、充分发挥技术、资源等优势，为客户提供高质量的产品和服务，提高主营业务和核心技术形成利润的能力，提高企业利润，更好的回报全体股东对企业的期望和支持。
4、加强自身人才队伍建设，引进高端人才，注重产学研合作和人才技术交流。继续扩大与各高校、研发机构的合作关系，运用专家的力量共同研发产品，为客户提供更优质、更科学的服务。
5、不断改善公司的工作环境，提高员工的生活待遇和个人成就感，创造积极向上的企业文化，通过内部晋升与外部人才引进相结合，完善人力资源管理机制，为员工营造公平、公正、公开的工作环境，尊重员工，关爱员工，提升员工，与员工一道共建共享、共谋福祉，建立了具有较强技术创新能力和市场竞争意识的团队。
6、树立良好的企业社会形象，在为社会提供高科技产品及服务的同时，也为推动当地社会和谐发展做
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出了贡献，积极参与志愿服务，参加公益事业，积极贡献社会。
该经营计划并不构成对投资者的业绩承诺，提示投资者对此保持足够的风险意识，并且应当理解经营计划与业绩承诺之间的差异。
（四）不确定性因素
暂无对公司未来发展战略或经营计划产生重大影响的不确定性因素。
三、风险因素
（一）持续到本年度的风险因素
（一）实际控制人不当控制风险
王晓东为公司的控股股东。王晓东本人直接持有潍坊中财信信息科技股份有限公司40.84%的股份，
直接持有潍坊众拓财信投资中心（有限合伙）52.3158%的股份，潍坊众拓财信投资中心（有限合伙）直接 持有潍坊中财信信息科技股份有限公司38%的股份，王晓东在股份公司的表决权为78.84%。王晓东自公司 成立以来历任公司经理、董事长兼总经理，2014年12月通过受让国有股权成为公司的实际控制人，对公司的经营决策和未来发展具有主导地位，能够实际支配公司行为。虽然已建立一整套公司治理制度，实际控制人同时作出了不利用其实际控制人地位损害本公司利益、避免同业竞争等承诺。但本公司实际控制人仍可利用其控制地位，通过行使表决权对本公司的经营、人事、财务等实施不当控制，可能会给公司经营和其他少数权益股东带来风险。
针对上述风险，为降低实际控制人不当控制的风险，股份公司已建立了法人治理结构，健全了各项规章制度，完善了适应企业现阶段发展的内部控制体系。公司将通过加强董事、监事、高级管理人员的公司治理规范培训，提高管理层的公司治理规范意识，规范“三会”运作等方式，增强实际控制人和管理层的诚信和规范经营意识，督促实际控制人遵照相关法规规范经营公司，忠实履行职责。
（二）公司治理风险
有限阶段公司规模较小，管理层规范意识相对薄弱，公司治理机制虽然建立，但实践中出现过实际控制人及多名股东占用公司资金的现象，关联交易发生多次。股份公司成立后，公司建立由股东大会、董事会、监事会组成的公司治理结构，制定较为完备的《公司章程》、“三会”议事规则、《关联交易管理与决策制度》、《对外投资管理制度》、《对外担保管理制度》、《投资者关系管理制度》等规章制度，明确了“三会”的职责划分。但由于股份公司成立时间较短，公司管理层规范运作意识需进一步提高，对更加规范的公司治理机制需要逐步理解和适应的过程。因此，短期内公司治理仍存在不规范的风险。
针对上述风险，公司将继续严格按照《公司法》、《公司章程》及相关规定规范运作“三会”，完善法
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人治理结构。公司管理层将在今后加强学习，在日常经营管理中严格执行各项内部规章制度，切实保障公司的规范运作。
（三）技术创新风险
公司拥有比较完备的技术开发体系和创新机制，研发能力在行业中处于先进水平。但由于承揽新产品较多，新产品研发技术周期较长，开发环节的个别难题可能导致新产品的推出滞后等原因，新产品推出后的经济效益与预期收益可能会出现较大差距。如果公司未能及时跟上行业技术更新换代的速度，不能将新技术有效应用于软件产品中，将可能削弱技术创新对公司发展的推动作用。
针对上述风险，公司紧盯市场发展变化和行业技术发展趋势，密切关注新技术、新产品的发布与应用，广泛调研客户的需求，评估对公司产品的影响和应用可行性等，适时提请公司自主立项，对新技术应用进行研究，以此不断开发和完善新品，满足市场需求。
（四）知识产权和商业机密泄漏的风险
公司专注于为政务部门提供电子政务解决方案，公司产品均拥有自主知识产权。公司目前掌握大量行业产品研发的关键技术，培养了大批优秀的专业技术人才，构成了公司的核心竞争力。有限公司阶段，公司虽然与核心技术人员签订保密协议，但对公司自身软件着作权等知识产权及其他商业秘密的保护重视程度不够。若公司未来不能有效保障知识产权及商业秘密，则可能会对公司的技术研发和业务经营造成不利影响，损害公司的竞争优势。
针对上述风险，公司加强对知识产权的保护力度，对于一些新开发的技术积极申请软件着作权；与技术骨干签订保密协议，保持公司管理层和技术团队的稳定以及对核心技术的有效保护；采用加密技术，为技术文件加密，使技术秘密得到更好的保护；对管理层和技术骨干人员逐步采取相应的激励措施；积极加强企业文化建设，加强公司内聚力，维护公司人员稳定。
（五）市场竞争风险
电子政务市场中系统集成商和行业软件开发商数量众多，竞争非常激烈。随着国家陆续推出支持性的产业政策，该行业未来发展前景看好，可能会吸引更多企业加入。如果公司未来不能在产品研发和技术创新等方面保持已有优势，不能有效扩大销售规模和加大客户推广力度，则可能对公司未来经营产生不利影响。
针对上述风险，公司在电子政务相关领域具有竞争优势，研发并结合业务流程管理技术、数据仓库和大数据存储技术、数据分析挖掘技术、数据可视化技术，向用户提供业务管理、数据分析的产品、服务和技术支持，减轻用户工作强度并提高用户工作效率和工作质量。同时，公司积极开展“互联网+”方向的探索和实践，运用“互联网+”思路改造传统软件，促进传统软件技术进步。
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（六）业务区域较为集中风险
报告期内，公司的销售收入主要来源于山东省内。从收入结构来看，目前山东市场为公司最主要的市场，其中以潍坊电子政务市场为核心市场，如果公司未来不能顺利拓展山东省外市场，可能将对公司的持续成长产生较大影响。
针对上述风险，公司以潍坊电子政务市场为基础，进一步发掘国内市场，在北京建立了分支机构。除维系现有客户，巩固既有领域成果，深挖现有地市的市场潜力以外，公司还将有选择性的开发全国市场，目前公司已经在北京、河北、江苏等省推广公司的产品，扩大公司产品在全国的影响力。
（七）政府采购政策变化风险
公司是电子政务领域的信息化综合服务提供商，主要为党政机关、大型企事业单位提供应用软件开发、软件解决方案、技术咨询和服务。报告期内，公司前五大客户主要为政府部门。我国电子政务行业正处于高速发展阶段，市场需求持续增长。经过长期合作，公司已与山东省内地市政府部门建立了长期、稳定的合作关系，但如果政府部门对电子政务软件的采购政策发生变更，将会对公司经营产生较大影响。
上述风险原因：公司主要为政府部门提供信息化综合服务，产品包括一体化财政业务管理信息系统、住房公积金综合服务平台、国有土地资源和资金监管信息系统、财政大数据分析平台、工业经济运行监测分析系统等，上述产品及服务有相近相似特征，主要客户为财政系统、住房系统、经信委等，所以客户集中度较高。
针对上述风险，公司一方面抓住国家电子政务软硬件国产化的契机，加快公司开发的系统对国产数据库的支持。一方面加强资质管理，不断满足政府对软件产品供应商的资质要求；另一方面，公司深耕政府的某些行业，由提供软件服务向提供数据服务转变。最后，公司积极开拓新的业务领域，例如医疗健康、食品安全等新兴信息产业增长点。
（二）报告期内新增的风险因素
报告期内暂无新增风险。
四、董事会对审计报告的说明
（一）非标准审计意见说明：
是否被出具“非标准审计意见审计报告”：
审计意见类型：
标准无保留意见
董事会就非标准审计意见的说明：
（二）关键事项审计说明：
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第五节重要事项
一、重要事项索引
是否存在重大诉讼、仲裁事项
是否存在对外担保事项
是否存在控股股东、实际控制人及其关联方占用或转移公司资金、
五、二、(一)
资产的情况
是否存在日常性关联交易事项
是否存在偶发性关联交易事项
五、二、(二)
是否存在经股东大会审议过的收购、出售资产、对外投资事项或者
本年度发生的企业合并事项
是否存在股权激励事项
是否存在已披露的承诺事项
五、二、(三)
是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况
是否存在被调查处罚的事项
是否存在自愿披露的重要事项
二、重要事项详情
（一）控股股东、实际控制人及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况
累计发生额
3,699,412.43
235,420.66
山东联银电子
150,000.00
1,200,000.00
科技有限公司
济南尹氏建材
800,000.00
潍坊远腾贸
1,400,000.00
易有限公司
4,649,412.43
2,835,420.66
占用原因、归还及整改情况：
1、期初王晓东向公司的借款余额大部分为资金拆借，本期王晓东向公司拆借的资金多数为业务备用金。除业务备用金外的所有借款均于股改基准日日之前归还。日后仅有业务备用金发生，均进行了审批流程，期末余额400元为业务备用金。
2、山东联银电子科技有限公司、济南尹氏建材有限公司、潍坊远腾贸易有限公司的期初余额、本期
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发生额均为资金拆借，均于股改基准日日之前归还。
3、股份公司成立后，公司专门制定了《防范大股东及其他关联方资金占用制度》，可以有效防止和杜绝关联方占用公司资金行为的发生，保护公司、股东和其他利益相关人的合法权益。
（二）报告期内公司发生的偶发性关联交易情况
偶发性关联交易事项
是否履行必要决策程序
235,420.66
山东联银电子科技有限公司
1,200,000.00
潍坊远腾贸易有限公司
1,400,000.00
121,458.00
业务备用金
105,652.00
业务备用金
273,702.98
业务备用金
王晓东、曹桂先
3,000,000.00
山东联银电子科技有限公司
887,547.16
7,237,926.80
偶发性关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：
1、王晓东、山东联银电子科技有限公司、潍坊远腾贸易有限公司报告期内的关联交易情况详见“第
五节重要事项”之“二、重要事项详情”之“（一）控股股东、实际控制人及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况”。
2、个人业务借款为业务备用金，谢宝东为公司财务总监，黄万晓为公司办公室主任，徐宝峰为子公
司北京中财信的总经理，因职位承担公司业务较多，导致个人业务备用金借款较多。因业务产生的偶发性关联交易对公司生产经营不产生影响。
3、联银电子地处省会济南，研发人员素质较高，研发周期及质量都有优势，公司采购其服务优于自
己研发，因此与联银电子有采购业务往来。联银电子自2016年8月后不再是关联方，对公司的
生产经营不产生影响。
4、日，本公司与潍坊农村商业银行股份有限公司签订人民币流动资金借款合同，合
同编号：（潍坊农商银行）流借字（2016）年第95-298号，贷款金额800,000.00元；保证人王
晓东、赵红梅、曹桂先、王振才与债权人潍坊农村商业银行股份有限公司签订编号为（潍坊农商
银行）保字（2016）年第95-298号保证合同为该贷款提供担保。
日，本公司与潍坊农村商业银行股份有限公司签订人民币流动资金借款合同，合
同编号：（潍坊农商银行）流借字（2016）年第95-296号，贷款金额2,200,000.00元；保证人
王晓东、赵红梅、曹桂先、王振才与债权人潍坊农村商业银行股份有限公司签订编号为（潍坊农
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商银行）保字（2016）年第95-296号保证合同为该贷款提供担保。
5、公司无自有房产，租赁王晓东办公用房1处。日至日公司免租金
租赁该房屋，股东王晓东已出具日至日免房屋租金的证明。2016
年7月1日中财信与王晓东就该房屋签订了新的租赁合同，按照租金20243元/月支付房租。
（三）承诺事项的履行情况
1、公司控股股东、实际控制人王晓东已出具书面承诺：“公司若因在股转系统挂牌并公开转让股票之日前未及时、足额为员工缴纳社会保险费、住房公积金事项而受到任何追缴、处罚等经济责任，本人将全额承担该等追缴、处罚的经济责任,保证公司不受任何损失。”
2、公司控股股东以及实际控制人均书面承诺不从事与公司构成同业相竞争的业务，保证公司的业务独立于控股股东和实际控制人。
日，公司控股股东、实际控制人王晓东出具了《避免同业竞争的承诺函》，承诺目前
未从事或参与与股份公司存在同业竞争的行为；以后也不会直接或间接从事或参与任何在商业上对股份公司构成竞争的业务及活动，或拥有与股份公司存在竞争关系的任何经济实体、机构、经济组织的权益，或以其他任何形式取得该经营实体、机构、经济组织的控制权；愿意承担因违反上述承诺而给公司造成的经济损失。
3、公司股东、董事、监事、高级管理人员均已出具承诺，保证今后禁止占用公司资金、资产或其他资源，并严格遵守公司内部治理制度。
日，公司股东出具了《关于不存在资产占用的承诺函》，承诺遵守公司《章程》有关
股东及其他关联方的约束性条款，不利用关联交易、利润分配、资产重组、对外投资、资金占用、借款担保等方式损害公司和社会公众股股东的合法权益，不利用其控制地位损害公司和社会公众股股东的利益。
日，公司股东出具《避免资金占用承诺函》，承诺“本人及本人关联方未来将严格遵
守有关法律规定和中财信公司相关制度规定，杜绝与中财信发生非经营性资金往来及占用资产的行为；对于确有必要发生经营性往来的，则将严格按照中财信的制度履行关联交易审批程序，并及时依照中财信权力机构的批准和合同的约定及时结算，以杜绝任何不正常的资金和资产占用行为”。
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第六节股本变动及股东情况
一、普通股股本情况
（一）普通股股本结构
无限售股份总数
其中：控股股东、实际控制人
董事、监事、高管
有限售股份总数
其中：控股股东、实际控制人
董事、监事、高管
普通股股东人数
注：公司期初为有限公司，日股份公司正式成立。股份公司成立后，股东
持股数未发生变动。
（二）普通股前十名股东情况
期初持股数
期末持股数
期末持有限售
期末持有无限售
潍坊众拓财信
投资中心(有
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前十名股东间相互关系说明：
股东之间存在关联关系，众拓财信的普通合伙人与公司的控股股东、实际控制人为同一人王晓东；股东王勇与股东周斐为夫妻；其他股东之间无关联关系。
注：公司期初为有限公司，日股份公司正式成立。股份公司成立后，股东
持股数未发生变动。
二、优先股股本基本情况
三、控股股东、实际控制人情况
（一）控股股东情况
公司的控股股东和实际控制人为王晓东。
王晓东本人直接持有潍坊中财信信息科技股份有限公司40.84%的股份，直接持有潍坊众拓财信投资
中心（有限合伙）52.3158%的股份，潍坊众拓财信投资中心（有限合伙）直接持有潍坊中财信信息科技股份有限公司38%的股份，王晓东在股份公司的表决权为78.84%。依其持有的股份所享有的表决权已足以对股东大会的决议产生重大影响，可以认定王晓东为股份公司的控股股东。
根据《公司法》第二百一十六条第三款的规定，王晓东系公司第一大股东，王晓东自公司成立以来历任公司经理、董事长兼总经理，对公司的经营决策和未来发展具有主导地位，能够实际支配公司行为，为公司的实际控制人。
王晓东，男，1972年1月出生，中国国籍，无境外永久居留权，中共党员。1993年7月毕业于浙江
大学，计算机软件专业，本科学历。2005年6月美国加利福尼亚州立大学富勒顿商学院毕业，工商管理
专业，硕士学位。1993年3月至2006年8月，在潍坊市财政局信息中心历任科员、副主任；2006年10
月至日在潍坊中财信科技有限公司任总经理；日至今在潍坊中财信信息
科技股份有限公司任董事长、总经理。
（二）实际控制人情况
同控股股东情况。
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第七节融资及分配情况
一、挂牌以来普通股股票发行情况
发行方案公 新增股票挂
牌转让日期
募集资金使用情况：
二、债券融资情况
三、间接融资情况
潍坊农村商业银行股份
3,000,000.00
3,000,000.00
报告期内，不存在间接融资违约情况。
四、利润分配情况
（一）报告期内的利润分配情况
单位：元/股
股利分配日期
每10股派现数（含税）
每10股送股数
每10股转增数
（二）利润分配预案
单位：元/股
每10股派现数（含税）
每10股送股数
每10股转增数
年度分配预案
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第八节董事、监事、高级管理人员及员工情况
一、董事、监事、高级管理人员情况
（一）基本情况
是否在公司领取薪酬
董事长、总经理
硕士研究生
董事、董事会秘
书、财务总监
董事、副总经理
董事、副总经理
董事、副总经理
监事会主席
硕士研究生
股东代表监事、
办公室主任
职工监事、核心
董事会人数：
监事会人数：
高级管理人员人数：
董事、监事、高级管理人员相互间关系及与控股股东、实际控制人间关系：
公司董事、监事和高级管理人员之间无关联关系。
（二）持股情况
期初持普通股
期末持普通股
期末普通股持
期末持有股票期
董事长、总经理
董事、董事会秘
书、财务总监
董事、副总经理
董事、副总经理
董事、副总经理
监事会主席
股东代表监事、
办公室主任
职工监事、核心
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（三）变动情况
董事长是否发生变动
总经理是否发生变动
董事会秘书是否发生变动
财务总监是否发生变动
变动类型（新任、换届、
简要变动原因
财务负责人
董事、财务总监、 成立股份公司新设
董事会秘书
董事、副总经理
成立股份公司新设
董事、副总经理
成立股份公司新设
董事、副总经理
成立股份公司新设
监事会主席
成立股份公司新设
办公室主任
股东代表监事、 成立股份公司新设
办公室主任
职工代表监事
成立股份公司新设
本年新任董事、监事、高级管理人员简要职业经历：
（1）谢宝东，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。2015年6月燕山大学毕业，
会计学专业，本科学历。2001年8月至2002年12月在江苏双盛化工有限公司任会计；2003年1月至2010
年12月在海正集团有限公司任财务经理；2011年1月至2012年2月在山东东瑞集团有限公司任财务经理；
2012年3月至日在潍坊中财信科技有限公司任财务经理；日至今在潍坊
中财信信息科技股份有限公司任财务总监、董事、董事会秘书。
（2）宋庆昌，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。1992年7月毕业于浙江大
学，应用数学专业，本科学历，获学士学位。1992年8月至2008年10月在山东华光电子有限公司任部门
经理；2008年11月至日在潍坊中财信科技有限公司任技术总监；日至今
在潍坊中财信信息科技股份有限公司任运营副总经理、董事。
（3）巩存志，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。1988年6月兰州大学毕业，
计算数学及应用软件专业，本科学历，获学士学位。1988年7月至1996年7月在华光集团电脑有限公司
历任助理工程师、工程师、开发部主任；1996年8月至2000年8月在潍坊东方电讯有限公司任部门经理；
2000年9月至2005年7月在浪潮齐鲁软件有限公司任部门经理；2005年8月至2009年8月在山东政通科
技发展有限公司任副总经理；2009年9月至日在潍坊中财信科技有限公司任副总经理；
日至今在潍坊中财信信息科技股份有限公司任研发副总二、董事。
（4）赵胜运，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。1999年7月中国海洋大
学毕业，应用数学专业，本科学历。1999年8月至2002年10月在青鸟华光有限公司任程序员；2002年
11月至2004年6月在北京亚信科技公司任部门经理；2004年7月至2010年4月在潍坊三田科技公司任部
2016年度报告
公告编号：
门经理；2010年5月至日在潍坊中财信科技有限公司历任部门经理、副总经理；2016年
11月11日至今在潍坊中财信信息科技股份有限公司任研发副总一、公司董事。
（5）徐宝峰，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。2002年7月毕业于重庆大
学，学士学位；2005年7月重庆大学毕业，获硕士学位。2005年8 月至2010年9月，在华为技术有限公
司任中级工程师；2010年10月至日在潍坊中财信科技有限公司任部门经理；2016年11
月11日至今在北京中财信任总经理，在潍坊中财信信息科技股份有限公司任监事会主席。
（6）黄万晓，女，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。2008年7月毕业于四川
师范大学，学士学位。2008年8月至2011年3月在上海康盟集团公司任行政人事部主管；2011年4月至
日在潍坊中财信科技有限公司历任职员、办公室主任；日至今在潍坊中财
信信息科技股份有限公司任办公室主任、股东监事。
（7）宿延磊，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。2008年7月毕业于鲁东
大学，信息工程专业，本科学历。2008年11月至日任潍坊中财信科技有限公司开发二部
经理；日至今任潍坊中财信信息科技股份有限公司开发二部经理、监事。
二、员工情况
（一）在职员工（母公司及主要子公司）基本情况
按工作性质分类
按教育程度分类
人员变动、人才引进、培训、招聘、薪酬政策、需公司承担费用的离退休职工人数等情况：
1、人员变动及人才引进
截至报告期末，公司在职员工72人，公司十分重视人才引进，通过网络平台招聘、人才推荐等形式招
聘优秀的专业技术人才，并根据职业技能的不同提供相应的工作岗位和薪酬福利。
2016年度报告
公告编号：
2、职工培训
公司历来重视员工职业技能培养，根据不同岗位及人员技能的需求，制定了部门内部培训、公司内部培训、外聘培训及外派培训等系列培训制度体系。涵盖了新员工入职培训、部门业务培训、专业技术技能培训、管理类培训等培训类型。
3、薪酬政策
公司工资制度采用岗位结构工资制，工资由基本工资、工龄工资、岗位工资和工资性津贴和绩效工资五部分组成。同时为员工缴纳五险一金，提供带薪年假等待遇。
4、需公司承担费用的离退休职工人数
截至报告期末，没有需公司承担费用的离退休职工。
（二）核心员工以及核心技术人员
期初员工数量
期末员工数量
期末普通股持股数量
核心技术人员
核心技术团队或关键技术人员的基本情况及变动情况：
（1）宋庆昌，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。1992年7月毕业于浙江大
学，应用数学专业，本科学历，获学士学位。1992年8月至2008年10月在山东华光电子有限公司任部门
经理；2008年11月至日在潍坊中财信科技有限公司任技术总监；日至今
在潍坊中财信信息科技股份有限公司任运营副总经理、董事。
（2）巩存志，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。1988年6月兰州大学毕业，
计算数学及应用软件专业，本科学历，获学士学位。1988年7月至1996年7月在华光集团电脑有限公司
历任助理工程师、工程师、开发部主任；1996年8月至2000年8月在潍坊东方电讯有限公司任部门经理；
2000年9月至2005年7月在浪潮齐鲁软件有限公司任部门经理；2005年8月至2009年8月在山东政通科
技发展有限公司任副总经理；2009年9月至日在潍坊中财信科技有限公司任副总经理；
日至今在潍坊中财信信息科技股份有限公司任研发副总二、董事。
（3）赵胜运，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。1999年7月中国海洋大
学毕业，应用数学专业，本科学历。1999年8月至2002年10月在青鸟华光有限公司任程序员；2002年
11月至2004年6月在北京亚信科技公司任部门经理；2004年7月至2010年4月在潍坊三田科技公司任部
门经理；2010年5月至日在潍坊中财信科技有限公司历任部门经理、副总经理；2016年
11月11日至今在潍坊中财信信息科技股份有限公司任研发副总一、公司董事。
（4）刘玉笋，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。2004年7月毕业于山东
2016年度报告
公告编号：
大学，计算机网络专业，本科学历。2004年8月至2006年9月任济南泽信达科技有限公司职员；2006年
10月至日历任潍坊中财信科技有限公司职员、部门经理；日至今任潍坊
中财信信息科技股份有限公司部门经理。
（5）韩云飞，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。2008年6月毕业于山东师
范大学，通信工程专业，本科学历。2009年6月至日在潍坊中财信科技有限公司历任程
序员、部门经理；日至今在潍坊中财信信息科技股份有限公司任部门经理。
（6）赵长震，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。2010年毕业于山东师范大
学，通信工程专业，本科学历，2010年7月至2011年8月任鼎捷软件有限公司软件开发工程师；2011年
8月至2012年6月任山东蓝健物流科技公司JAVA软件工程师；2012年6月至2013年7月任中软国际有限
公司JAVA高级软件工程师，2013年8月至日任有限公司开发一部程序员，2016年11月
11日至今任股份公司开发一部程序员。
（7）宿延磊，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。2008年7月毕业于鲁东
大学，信息工程专业，本科学历。2008年11月至日任潍坊中财信科技有限公司开发二部
经理；日至今任潍坊中财信信息科技股份有限公司开发二部经理、监事。
（8）肖义岗，男，日出生，中国国籍，无境外永久居留权。2011年7月毕业于青岛
理工大学，信息与计算机科学专业，本科学历，获学士学位。2011年8月至2012年8月在浪潮集团任软
件工程师；2012年9月至日在潍坊中财信科技有限公司任程序员；日至
今在潍坊中财信信息科技股份有限公司任程序员。
2016年度报告
公告编号：
第九节公司治理及内部控制
年度内是否建立新的公司治理制度
董事会是否设置专业委员会
董事会是否设置独立董事
投资机构是否派驻董事
监事会对本年监督事项是否存在异议
管理层是否引入职业经理人
会计核算体系、财务管理、风险控制及其他重大内部管理制度本年是否发现重大缺陷
是否建立年度报告重大差错责任追究制度
一、公司治理
（一）制度与评估
1、公司治理基本状况
报告期内，公司依据《公司法》、《公司章程》的相关规定设立了股东大会、董事会和监事会，建立了三会治理结构。公司为了完善治理结构，进一步建立健全了基本治理制度，根据《公司法》以及其他有关法律法规和《公司章程》的规定，制定了《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》。
三会议事规则对三会的成员资格、召开程序、议事规则、提案、表决程序等都作了进一步细化规定。
董事会评估认为，公司治理机制完善，符合《公司法》、《业务规则》、等有关规范性文件的要求及其他相关法律、法规的要求，能够给所有股东提供合适的保护以及能够保证股东充分行使知情权、参与权、质询权和表决权等权利，且所有内部控制制度均得到有效执行。
2、公司治理机制是否给所有股东提供合适的保护和平等权利的评估意见
现行公司治理机制是依据《公司法》、《非上市公司公众公司监管办法》、《业务规则》等有关规定，并参照上市公司治理的要求建立起来的，现行公司治理机制以保护股东尤其是中小股东的权利为根本出发点。《公司章程》中明确规定了股东享有的权利。经董事会评估认为，公司治理机制完善，符合《公司法》、《非上市公众公司监督管理办法》、《业务规则》等法律法规及规范性文件的要求，能够给所有股东提供合适的保护和平等的权利保障。
3、公司重大决策是否履行规定程序的评估意见
公司股东大会、董事会、监事会的召开程序、决议内容均符合《公司法》等法律法规、《公司章程》和相关议事规则的规定。公司股东、董事、监事均能按照要求出席参加相关会议，并履行相关权利义务；在公司召开的监事会会议中，职工监事均按照要求出席了会议并行使了表决权利。截至报告期末，上述机构和人员依法
2016年度报告
公告编号：
运作，未出现违法、违规现象和重大缺陷，能够切实履行应尽的职责和义务。公司重大生产经营决策、投资决策及财务决策均按照《公司章程》及有关内控制度规定的程序和规则进行。
4、公司章程的修改情况
日，公司召开创立大会暨第一次股东大会召开，公司按照《公司法》、《证券法》、中
国证监会颁发的公告[2013]3 号《非上市公众公司监管指引第3 号―章程必备条款》等相关法律、法规和
规范性文件的要求，制定了适用于非上市公众公司的《公司章程》。
截至报告期末，公司章程无修改。
（二）三会运作情况
1、三会召开情况
报告期内会议
经审议的重大事项（简要描述）
召开的次数
1、第一届董事会第一次会议审议《关于选
举潍坊中财信信息科技股份有限公司董事
长的议案》、《关于聘任潍坊中财信信息科
技股份有限公司总经理的议案》、《关于聘
任潍坊中财信信息科技股份有限公司副总
经理的议案》、《关于聘任潍坊中财信信息
科技股份有限公司董事会秘书的议案》、
《关于聘任潍坊中财信信息科技股份有限
公司公司财务总监的议案》、《关于董事会
授权谢宝东、陈硕负责办理相关工商登记事
宜的议案》、《关于制定的
议案》、《关于制定的议案》。
2、第一届董事会第二次会议审议《关于公
司申请股票在全国中小企业股份转让系统
挂牌并公开转让以及纳入非上市公众公司
监管的议案》、《关于提请股东大会同意授
权董事会办理申请公司股票在全国中小企
2016年度报告
公告编号：
业股份转让系统挂牌并公开转让相关事宜
的议案》、《关于公司股票在全国中小企业
股份转让系统挂牌采取协议转让方式的议
案》、《于制定的议案》、《关于聘
请潍坊中财信信息科技股份有限公司股票
在全国中小企业股份转让系统挂牌并公开
转让的中介机构的议案》、《关于聘任北京
永拓会计师事务所(特殊普通合伙)为潍坊
中财信信息科技股份有限公司2016年度审
计机构的议案》、《关于制定的议案》、《关于制定的议案》、《关于确认公司报告期
内发生的关联交易情况的议案》、《关于确
认公司报告期内发生的关联交易情况的议
案》、《关于召开潍坊中财信信息科技股份
有限公司2016年股东大会第二次临时会议
的议案》。
3、第一届董事会第三次会议审议《关于出
售北京心专医永好科技有限公司股权的议
案》、《关于公司设立子公司中财信科技(北
京)有限公司的议案》、《关于公司子中财
信科技(北京)有限公司设立子公司济南智
算信息科技有限公司的议案》、《关于确认
公司与关联方山东联银电子科技有限公司
签订潍坊市住房公积金管理中心数据挖掘
项目的关联交易议案》、《关于确认公司与
2016年度报告
公告编号：
关联方山东联银电子科技有限公司签订潍
坊编制人员经费信息平台模块开发的关联
交易议案》、《关于确认公司子公司中财信
科技(北京)有限公司与关联方山东联银电
子科技有限公司签订的关联交易议案》、《关
于召开潍坊中财信信息科技股份有限公司
2016年股东大会第三次临时会议的议案》。
第一届监事会第一次会议审议《关于选举潍
坊中财信信息科技股份有限公司监事会主
席的议案》。
1、第一届第一次股东大会审议《关于潍坊
中财信信息科技股份有限公司筹建情况的
报告》、《关于潍坊中财信科技有限公司整
体变更发起设立潍坊中财信信息科技股份
有限公司的议案》、《关于发起人用于抵作
股款的财产作价的审核说明议案》、《关于
潍坊中财信信息科技股份有限公司设立费
用的议案》、《关于潍坊中财信信息科技股
份有限公司注册地址议案》、《关于制定的
议案》、《关于制定的议案》、
《关于制定的议案》、《关于制
定的议案》、《关于制定的议案》、《关于制定的议案》、《关于制定的议
案》、《关于选举潍坊中财信信息科技股份
有限公司第一届董事会董事的议案》、《关
于选举潍坊中财信信息科技股份有限公司
第一届监事会非职工代表监事的议案》、《关
于授权董事会办理公司股改变更事宜的议
案》、《关于制定的议案》、《关于制定的议案》、《关于制定的议案》。
2、第二次临时股东大会审议《关于公司申
请股票在全国中小企业股份转让系统挂牌
并公开转让以及纳入非上市公众公司监管
的议案》、《关于授权董事会办理申请公司
股票在全国中小企业股份转让系统挂牌并
公开转让相关事宜的议案》、《关于公司股
票在全国中小企业股份转让系统挂牌采取
协议转让方式的议案》、《关于制定
的议案》、《关于聘请潍坊中财信信息科技
股份有限公司股票在全国中小企业股份转
让系统挂牌并公开转让的中介机构的议
案》、《关于聘请潍坊中财信信息科技股份
有限公司2016年度审计机构的议案》、《关
于制定的议
案》、《关于制定的议案》、《关
于确认公司报告期内发生的关联交易情况
的议案》。
3、第三次临时股东大会审议《关于出售北
京心专医永好科技有限公司股权的议案》、
《关于公司设立子公司中财信科技(北京)
有限公司的议案》、《关于公司子中财信科
技(北京)有限公司设立子公司济南智算信
息科技有限公司的议案》、《关于确认公司
与关联方山东联银电子科技有限公司签订
潍坊市住房公积金管理中心数据挖掘项目
的关联交易议案》、《关于确认公司与关联
方山东联银电子科技有限公司签订潍坊编
制人员经费信息平台模块开发的关联交易
议案》、《关于确认公司子公司中财信科技
(北京)有限公司与关联方山东联银电子科
技有限公司签订的关联交易议案》。
2、三会的召集、召开、表决程序是否符合法律法规要求的评估意见
三会会议的召集、召开程序、决议内容均符合《公司法》、《公司章程》和相关议事规则的规定，公司股东、董事、监事均能按要求出席相关会议，履行相关权利义务。三会决议内容完整，要件齐备，会议决均能够正常签署，会议决议能够得到执行。
（三）公司治理改进情况
公司依据《公司法》、《公司章程》的相关规定设立了股东大会、董事会和监事会，建立了三会治理结构。公司为了完善治理结构，进一步建立健全了基本治理制度，根据《公司法》以及其他有关法律法规和《公司章程》的规定，制定了《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》。三会议事规则对三会的成员资格、召开程序、议事规则、提案、表决程序等都作了进一步细化规定。公司始终严格按照《公司法》、《公司章程》等法律法规的要求规范运作，不断完善公司治理，提高公司经营管理水平。报
2016年度报告
公告编号：
告期内，公司股东大会、董事会、监事会、董事会秘书和管理层均严格按照相关法律法规履行各自的权利和义务，公司重大生产经营决策、投资决策及财务决策均按照《公司章程》及有关内控制度规定的程序和规则进行。截至报告期末，上述机构和人员依法运作，未出现违法、违规现象，能够切实履行应尽的职责和义务，公司治理的实际状况符合相关法规的要求。
报告期内，公司的管理层未引进职业经理人。
（四）投资者关系管理情况
日，公司创立大会暨第一次股东大会审议通过《投资者关系管理制度》，对投资者管理的工
作对象、内容、方式、组织及实施等内容做出了具体规定。报告期内，公司通过全国股转系统信息披露平台及时按照相关法律法规的要求充分进行信息披露，同时保证信息披露内容的及时性、合法性、真实性和完整性，保护投资者合法权益。
董事会秘书负责处理公司投资者关系管理工作，在全面深入了解公司运作和管理、经营状况等情况下，负责策划、安排和组织各类投资者关系管理活动和日常事务。保持与投资者及潜在投资者之间的沟通，并积极做好在册的股东和潜在投资者的接待来访工作。
（五）董事会下设专门委员会在本年度内履行职责时所提出的重要意见和建议
二、内部控制
（一）监事会就年度内监督事项的意见
监事会在报告期内的监督活动中未发现公司存在重大风险事项，监事会对报告期内的监督事项无异议。
（二）公司保持独立性、自主经营能力的说明
1、公司业务独立
公司业务与公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业完全分开，公司拥有独立完整的销售系统、研发系统、采购系统、集成系统、运维服务系统，具有完整的业务流程、独立的生产经营场所。公司独立获取业务收入和利润，具有独立自主的经营能力，不存在依赖控股股东、实际控制人及其他关联方进行生产经营的情形，与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业不存在同业竞争，不存在影响公司独立性的重大或频繁的关联方交易。
公司控股股东以及实际控制人均书面承诺不从事与公司构成同业相竞争的业务，保证公司的业务独立于控股股东和实际控制人。
2、公司资产独立
公司在变更设立时，原有限公司全部资产和负债均由股份公司承继。公司资产与股东的资产严格分开，并独
2016年度报告
公告编号：
立运营。公司拥有与生产经营有关的生产系统、辅助生产系统和配套设施；拥有独立完整的生产经营场所，不存在与其他关联公司共享的情形。
公司拥有的资产产权明晰，均由公司实际控制和使用，与公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业资产完全分开。截至年报披露日，公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业不存在违规占用公司的资金和其他资产的情况，公司资产独立。
3、公司人员独立
公司高级管理人员均由公司董事会聘任或辞退，聘任及辞退的程序符合法律、行政法规及公司章程的规定。
股份公司总经理、董事会秘书、财务总监、副总经理等高级管理人员未在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中担任除董事、监事以外的其他职务，未在控股股东、实际控制人或其控制的其他企业领薪；公司的财务人员未在控股股东、实际控制人或其控制的其他企业中兼职。公司人员与公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业完全分开。
公司遵守《劳动法》、《劳动合同法》等相关法律法规与员工签订了劳动合同，并严格执行有关的劳动工资制度。公司劳动关系、工资报酬、社会保险独立管理。公司总经理、财务总监、董事会秘书、副总经理等高级管理人员均与公司签订劳动合同并在公司领薪，未在其他公司兼任除董事、监事以外的其他职位。公司人员独立。
4、公司财务独立
公司设立独立的财务部门，配备专职的财务工作人员，制定了完善的财务管理制度和财务会计制度，建立独立的财务核算体系，能够依法独立作出财务决策；公司开设独立基本存款账户，独立运营资金，未与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共享银行账户；公司独立进行税务登记，依法独立纳税；公司能够独立做出财务决策，自主决定资金使用事项，不存在控股股东、实际控制人干预公司资金使用安排的情况，公司财务与公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业完全分开，公司财务独立。
5、公司机构独立
公司依法设立股东大会、董事会、监事会等机构，聘请总经理、董事会秘书、财务总监、副总经理等高级管理人员，组成完整的独立于控股股东及关联方的法人治理结构，并有效运作。公司下设行政中心、财务中心、运营中心、研发中心一、研发中心二，各职能部门之间分工明确、各司其职，保证了公司运转顺利。公司不存在与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业混合经营、合署办公的情况，公司机构独立。
（三）对重大内部管理制度的评价
公司董事会认为，公司现有的一整套公司治理制度能够有效地提高公司治理水平、提高决策科学性、保护公司及股东利益，有效地识别和控制经营中的重大风险，便于接受未来机构投资者及社会公众的监督，推动公司经营效率的提高和经营目标的实现，符合公司发展的要求。在完整性、有效性和合理性方
2016年度报告
公告编号：
面不存在重大缺陷，并能够严格有效地执行。
1、关于会计核算体系报告期内，公司严格按照国家法律法规关于会计核算的规定，从公司自身情况出发，制定会计核算的具体细节制度，并按照要求进行独立核算，保证公司正常开展会计核算工作。
2、关于财务管理体系报告期内，公司严格贯彻和落实各项公司财务管理制度，在国家政策及制度的指引下，做到有序工作、严格管理，继续完善公司财务管理体系。
3、关于风险控制体系报告期内，公司紧紧围绕企业风险控制制度，在有效分析市场风险、政策风险、经营风险、法律风险等的前提下，采取事前防范、事中控制等措施，从企业规范的角度继续完善风险控制体系。
（四）年度报告差错责任追究制度相关情况
报告期内，公司信息披露负责人及公司管理层严格遵守公司已制定的《潍坊中财信信息科技股份有限公司年报信息披露重大差错责任追究制度》，执行情况良好。日，第一届董事会第二次会议审议通过《关于制定的议案》，同时提请股东大会审议，日，2016年第二次临时股东大会审议通过该议案。报告期内，公司未出现年度信息披露重大差错。
2016年度报告
公告编号：
第十节财务报告
一、审计报告
标准无保留意见
审计报告编号
京永审字(2017)第146207号
审计机构名称
北京永拓会计师事务所(特殊普通合伙)
审计机构地址
北京市朝阳区关东店北街1号2幢13层
审计报告日期
注册会计师姓名
田术会、郭新凤
会计师事务所是否变更
会计师事务所连续服务年限
审计报告正文：
潍坊中财信信息科技股份有限公司全体股东:
我们审计了后附的潍坊中财信信息科技股份有限公司(以下简称“贵公司”)财务报表，包括 2016年
12月31日的合并及母公司资产负债表，2016年度的合并及母公司利润表，合并及母公司现金流量表，合
并及母公司所有者权益变动表以及财务报表附注。
一、管理层对财务报表的责任
编制和公允列报财务报表是贵公司管理层的责任，这种责任包括:(1)按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；(2)设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、审计意见
我们认为，贵公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了贵公司2016年
2016年度报告
公告编号：
12月31日的合并及母公司财务状况以及2016年度的合并及母公司经营成果和现金流量。
北京永拓会计师事务所（特殊普通合伙）
中国注册会计师: 田术会
中国注册会计师:郭新凤
二○一七年五月二十六日
二、财务报表
（一）合并资产负债表
流动资产：
2,663,567.19
1,776,598.90
结算备付金
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产
衍生金融资产
1,571,020.21
1,549,272.40
1,189,426.45
292,140.18
应收分保账款
应收分保合同准备金
其他应收款
1,174,543.12
7,311,022.79
买入返售金融资产
1,686,785.36
793,383.80
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
522,802.31
流动资产合计
8,808,144.64
11,722,418.07
非流动资产：
发放贷款及垫款
可供出售金融资产
100,000.00
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资
188,317.28
投资性房地产
2016年度报告
公告编号：
428,254.05
254,979.64
固定资产清理
生产性生物资产
长期待摊费用
174,941.30
递延所得税资产
570,320.71
317,219.88
其他非流动资产
非流动资产合计
1,212,923.00
951,609.77
10,021,067.64
12,674,027.84
流动负债：
3,000,000.00
3,100,000.00
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债
衍生金融负债
459,444.64
1,345,411.33
1,535,803.67
3,315,403.00
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬
121,373.89
281,137.64
其他应付款
1,000,000.00
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计
5,402,324.34
8,783,368.75
非流动负债：
2016年度报告
公告编号：
其中：优先股
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
5,402,324.34
8,783,368.75
所有者权益（或股东权益）：
5,000,000.00
5,000,000.00
其他权益工具
其中：优先股
904,926.42
减：库存股
其他综合收益
一般风险准备
未分配利润
-1,286,183.12
-1,109,340.91
归属于母公司所有者权益合计
4,618,743.30
3,890,659.09
少数股东权益
所有者权益总计
4,618,743.30
3,890,659.09
负债和所有者权益总计
10,021,067.64
12,674,027.84
法定代表人：王晓东主管会计工作负责人：王晓东会计机构负责人：谢宝东
（二）母公司资产负债表
流动资产：
2,338,473.30
1,776,598.90
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产
衍生金融资产
1,078,920.21
1,549,272.40
1,096,726.45
292,140.18
其他应收款
1,158,253.20
7,311,022.79
2016年度报告
公告编号：
1,686,785.36
793,383.80
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
248,967.98
流动资产合计
7,608,126.50
11,722,418.07
非流动资产：
可供出售金融资产
100,000.00
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资
2,800,000.00
188,317.28
投资性房地产
338,846.16
254,979.64
固定资产清理
生产性生物资产
长期待摊费用
174,941.30
递延所得税资产
169,586.26
317,219.88
其他非流动资产
非流动资产合计
3,520,530.66
951,609.77
11,128,657.16
12,674,027.84
流动负债：
3,000,000.00
3,100,000.00
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债
衍生金融负债
459,444.64
1,345,411.33
1,535,803.67
3,315,403.00
应付职工薪酬
243,516.94
其他应付款
1,000,000.00
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计
5,239,216.75
8,783,368.75
非流动负债：
2016年度报告
公告编号：
其中：优先股
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
5,239,216.75
8,783,368.75
所有者权益：
5,000,000.00
5,000,000.00
其他权益工具
其中：优先股
904,926.42
减：库存股
其他综合收益
未分配利润
-15,486.01
-1,109,340.91
所有者权益合计
5,889,440.41
3,890,659.09
负债和所有者权益总计
11,128,657.16
12,674,027.84
（三）合并利润表
本期发生额
上期发生额
一、营业总收入
15,918,535.09
9,722,967.85
其中：营业收入
15,918,535.09
9,722,967.85
手续费及佣金收入
二、营业总成本
15,842,424.09
10,689,716.28
其中：营业成本
6,229,183.26
5,144,498.10
手续费及佣金支出
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
2016年度报告
公告编号：
营业税金及附加
124,876.01
906,860.45
703,973.92
8,437,653.46
4,458,289.34
251,860.20
211,086.53
资产减值损失
-108,009.29
101,789.18
加：公允价值变动收益（损失以“－”
投资收益（损失以“－”号填列）
281,682.72
-281,682.72
其中：对联营企业和合营企业的投资
281,682.72
-281,682.72
汇兑收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列）
357,793.72
-1,248,431.15
加：营业外收入
115,723.59
274,082.00
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出
其中：非流动资产处置损失
四、利润总额（亏损总额以“－”号
465,988.76
-986,370.90
减：所得税费用
-262,095.45
-209,578.59
五、净利润（净亏损以“－”号填列）
728,084.21
-776,792.31
其中：被合并方在合并前实现的净利
归属于母公司所有者的净利润
728,084.21
-776,792.31
少数股东损益
六、其他综合收益的税后净额
归属母公司所有者的其他综合收益
的税后净额
(一)以后不能重分类进损益的其他
1．重新计量设定受益计划净负债或
净资产的变动
2．权益法下在被投资单位不能重分
类进损益的其他综合收益中享有的
（二）以后将重分类进损益的其他综
1．权益法下在被投资单位以后将重
分类进损益的其他综合收益中享有
2．可供出售金融资产公允价值变动
3．持有至到期投资重分类为可供出
2016年度报告
公告编号：
售金融资产损益
4．现金流量套期损益的有效部分
5．外币财务报表折算差额
归属少数股东的其他综合收益的税
七、综合收益总额
728,084.21
-776,792.31
归属于母公司所有者的综合收益总
728,084.21
-776,792.31
归属于少数股东的综合收益总额
八、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
法定代表人：王晓东主管会计工作负责人：王晓东会计机构负责人：谢宝东
（四）母公司利润表
本期发生额
上期发生额
一、营业收入
15,081,642.54
9,722,967.85
减：营业成本
5,846,631.99
5,144,498.10
营业税金及附加
121,863.20
501,695.59
703,973.92
6,750,936.37
4,458,289.34
250,673.36
211,086.53
资产减值损失
-137,291.74
101,789.18
加：公允价值变动收益（损失以“－”
投资收益（损失以“－”号填列）
281,682.72
-281,682.72
其中：对联营企业和合营企业的投资
281,682.72
-281,682.72
二、营业利润（亏损以“－”号填列）
2,028,816.49
-1,248,431.15
加：营业外收入
115,723.18
274,082.00
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出
其中：非流动资产处置损失
三、利润总额（亏损总额以“－”号
2,137,420.32
-986,370.90
减：所得税费用
138,639.00
-209,578.59
四、净利润（净亏损以“－”号填列）
1,998,781.32
-776,792.31
五、其他综合收益的税后净额
(一)以后不能重分类进损益的其他
1．重新计量设定受益计划净负债或
净资产的变动
2016年度报告
公告编号：
2．权益法下在被投资单位不能重分
类进损益的其他综合收益中享有的
（二）以后将重分类进损益的其他综
1．权益法下在被投资单位以后将重
分类进损益的其他综合收益中享有
2．可供出售金融资产公允价值变动
3．持有至到期投资重分类为可供出
售金融资产损益
4．现金流量套期损益的有效部分
5．外币财务报表折算差额
六、综合收益总额
1,998,781.32
-776,792.31
七、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收