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> 全国邮政金融案件防控会议在京召开记者
吴春洲　　　　　　来源：中国邮政报　　3月6日，全国邮政金融2015年第一次案件防控电视电话会议在京召开。会议提出邮政各单位要深刻领会开展案件防控的重要意义，按照集团公司要求，扎实推进专项检查活动，强化整改问责，抓好员工法制教育、异常行为举报和章戳管理工作，强化金融从业人员守法意识，防范经营风险。集团公司副总经理张荣林、邮储银行监事长陈跃军出席会议并讲话。
　　会上，邮储银行总行法律与合规部通报了2014年案件防控评估情况。陈跃军通报了今年以来案件及风险事件情况，并对&民间借贷专项排查整治&回头看&活动&作部署。
　　张荣林在讲话中肯定了2014年邮银案防工作取得的成效，从内外两个维度分析了当前案防工作面临的严峻形势和内部资金案件特点，介绍了监管部门对邮政金融案防工作提出的监管要求。就下一步邮政金融案防工作，他提出了八项要求：一是始终保持案防高压态势，积极推进案防体系建设；二是认真开展&加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪&专项检查活动；三是切实做好民间借贷专项排查整治&回头看&工作；四是加强对支局（行）长的行为排查；五是严肃案件和风险事件责任追究；六是鼓励和发动员工监督举报；七是扎实做好员工行为排查和岗位轮换工作；八是实施员工行为禁令&高压线&管理。张荣林还简要通报了全国邮政金融旺季营销工作取得的阶段性成果，并要求全国邮银机构进一步开拓市场，乘势而上，再接再厉，取得更大成绩。编辑：赵柏宏一、单选题1. 邮政代理金融营业网点每日营业前，由（）负责检查监控设备运行是否正常，并进行运行情况登记。A. 普通柜员 B. 综合柜员 C. 支局长 D. 保安人员2. 下列关于邮政储蓄业务有关规定的说法，错误的是（）。A. 邮政储蓄存款当日起即可办理本异地的取款交易B. 现金支付必须遵循“现金当面拆捆、清点后再付款”的原则C. 邮政储蓄账户可以透支D. 预留密码的活期存款可在省内任一联网网点办理清户3. 邮政储蓄整存整取账户开户起存金额为人民币（）元。A. 0 B. 1 C. 10 D. 504. 中国邮政汇款取款通知单上的标识码由（）位数字组成，系统自动生成。A. 2 B. 3 C. 4 D. 55. 柜员受理改汇业务时，（）需要支局长授权。A. 修改收款人姓名 B. 修改收款人地址C. 同时修改收款人姓名和地址 D. 修改汇款人地址6. 个人申领绿卡时起存金额为人民币（）元。A. 1 B. 5 C. 10 D. 207. 高端“华商联盟”账户的准入条件是邮政储蓄个人活期账户上一月度日均余额在（）万元（含）人民币以上。A. 10 B. 20 C. 30 D. 508. 金额为10万元的邮政储蓄个人存款证明，由邮储营业网点（）签发。A. 普通柜员 B. 综合柜员 C. 支局长 D. 以上都可以9. 同一笔存款在同一时间最多可出具（）份个人存款证明。A. 1 B. 10 C. 20 D. 5010. 邮政储蓄网点对于单笔转出金额为人民币（）万元（含）以上的行内转账，客户需要事先到转出账户省内任一联网网点办理大额转账申请。A. 1 B. 5 C. 10 D. 2011. （C）是邮政储蓄机构因业务需要，在相关业务主管授权下查询各级机构交易情况的行为。A. 客户查询 B. 司法查询 C. 内部查询 D. 信息查询12. 邮政储蓄个人账户余额在（）万元（含）人民币以上的正式挂失为大额挂失。A. 1 B. 2 C. 3 D. 513. 下列关于邮政储蓄止付的说法，正确的是（）A. 止付交易只能因为柜员操作错误而办理B. 账户止付交易只能在开户网点办理C. 限额止付金额只能小于或等于账户余额D. 账户止付不能自动解止付14. 邮政储蓄客户办理中间业务交易账户卡换卡交易时，收取的手续费为人民币（）元A. 2 B. 5 C. 10 D. 免费15. 邮政储蓄各（）要将客户签字确认的《风险承受能力评估报告》和《人民币理财产品协议书》留存联妥善保存。A. 一级分行 B. 二级分行 C. 一级支行 D. 各营业网点16. 西联汇款收汇、发汇单笔最高限额均为等值（）美元（含）。A. 1000 B. 2000 C. 5000 D.1000017. 邮政储蓄机构办理个人外币理财业务的人员，每年的培训时数不得少于（）。A. 20小时 B. 15天 C. 30天 D. 60天18. 个人年度结汇总额为每人每年等值（）美元。A. 2000 B. 5000 C. 10000 D.5000019. 下列选项中，属于邮政储蓄网点综合柜员职责的是（）A. 负责受理客户查询 B. 负责网点贷款业务资料的整理和保管C. 负责登记小额质押贷款业务台账 D.负责对客户及其提供的资料进行初审20. 下列关于邮政储蓄机构ATM差错处理有关规定的说法，错误的是（）A. 对持卡人超过180天以上的跨行取款交易投诉，交易方可拒绝调账B. ATM差错处理原则为据实、准确和及时C. ATM跨行差错长款的提交时限，由各县支行自行决定D. 综合柜员勾对ATM日志与ATM交易清单21. 中国邮政储蓄银行客户服务号码是（）A. 96888 B. 95599 C. 95580 D. 1118522. 中国邮政储蓄银行电话银行客户每日转账限额为人民币（）万元A. 1 B. 2 C. 3 D. 523. 中国邮政储蓄银行域名是（）A.
B. www.psbc.net C.
D. 24. 中国邮政储蓄银行客户登录个人网上银行时，连续输错密码（）次，密码自动锁定。A. 1 B. 2 C. 3 D. 525. 中国反洗钱监测分析中心发现金额机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全的，可以要求金融机构补正，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A. 2 B. 3 C. 5 D. 726. 邮政储蓄营业网点柜员尾箱由（）负责增加、删除。A. 普通柜员 B. 综合柜员 C. 支局长 D.市局业务主管27. 邮政储蓄营业网点一天请领现金累计不得超过人民币（）万。A. 100 B. 200 C. 500 D. 100028. 邮政储蓄支局（行）重要凭证发生丢失后，应在（）小时内逐级上报一级分行。A. 4 B. 8 C. 24 D. 4829. 下列关于邮政储蓄个人储蓄账户的说法，错误的是（）A. 个人储蓄账户不记名不挂失 B. 个人储蓄账户不得办理转账结算C. 个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务 D. 个人储蓄账户不得加办绿卡30. 《邮政金融资金案件责任查究规定》明确规定，涉案金额达人民币100万元以上，300万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额达人民币30万元以上，50万元以下，或者伤1人以上，3人以下的抢劫、盗窃案件为（）A. 特别重大案件 B. 特大案件 C. 重大案件 D. 一般案件31. 每日营业前，押款员将现金押送至邮政储蓄支局（行）后，人员较多的邮政储蓄支局（行）营业柜台内应至少保留（）名柜员，其他随支局长或综合柜员接款。A. 1 B. 2 C. 3 D. 432. 邮政储蓄业务制度规定，预留密码的（）可在全国任一联网网点通存通取。A. 活期存款 B. 定期存款 C. 定活两便 D. 通知存款33. 个人活期存款账户开户起存金额为人民币（）元。A. 0 B. 1 C. 10 D. 5034. 金额为人民币（）元（含）以上的中国邮政汇兑取款通知单应投交收款人本人亲收。A. 1000 B. 2000 C. 5000 D. 1000035. 下列选项中，不属于邮政储蓄绿卡功能的是（）A. 刷卡消费 B. 转账结算 C. 存取现金 D. 透支消费36. 金额为8万元的邮政储蓄个人存款证明，由邮储营业网点（）签发。A. 普通柜员 B. 综合柜员 C. 支局长 D. 以上都可以37. 邮政储蓄网点对于每日累计转出金额为人民币（）元（含）以上的跨行转账，客户需要事先到转出账户任一联网网点办理大额转账申请。A. 1000 B. 5000 C. 10000 D. 5000038. （）是邮政储蓄机构因业务需要，查询业务管理信息和利率、费率等公共信息的行为。A. 客户查询 B. 司法查询 C. 内部查询 D. 信息查询39. 邮政储蓄异地临时挂失有效期为（）天。A. 5 B. 7 C. 10 D. 2040. 如果邮政储蓄个人账户处于账户止付状态，则该账户可以办理的交易是（）A. 转入转账 B. 转出转账 C. 个人存款证明 D. 存单质押41. 邮政储蓄客户办理中间业务交易账户卡密码挂失时，收取的手续费为人民币（）A. 2 B. 5 C. 10 D. 免费42. 国际银邮汇款账户发汇单笔最高限额为等值（）美元（含）。A. 2000 B. 5000 C. 10000 D. 5000043. 邮政储蓄机构办理个人外币理财业务的人员，每年的培训时数不得少于（）A. 20小时 B. 15天 C. 30天 D. 60天44. 下列选项中，对于申请开办个人柜面跨行汇款业务网点应具备条件描述错误的是（）A. 具备开办业务所需的合格操作人员，同时对外办理业务的储蓄柜台在2个（含）以上B. 具有跨行汇款实际需求C. 在同一县（市）有对公网点D. 已建立规范的跨行汇款业务管理流程45. 下列选项中，属于邮政储蓄网点综合柜员职责的是（）A. 负责受理客户查询 B, 负责网点贷款业务资料的整理和保管C. 负责登记小额质押贷款业务台账 D. 负责对客户及其提供的资料进行初审46. 下列关于邮政储蓄机构ATM管理有关规定的说法，错误的是（）A. ATM管辖支局必须设专人对ATM机进行管理B. ATM钱箱钥匙、密码必须由一人统一保管C. ATM钱柜密码必须定期更换D. ATM服务时间不得擅自关机停止服务47. 中国邮政储蓄银行电话银行客户每日汇款限额为（）万元。A. 1 B. 2 C. 3 D. 548. 中国邮政储蓄银行域名是（）A.
B. www.psbc.net C.
D. 49. 中国邮政储蓄银行客户登录个人网上银行时，连续累计输错密码（）次，密码永久锁定。A. 1 B. 2 C. 5 D. 1050. 金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A. 2 B. 3 C. 5 D. 751. 下列关于邮政储蓄营业网点尾箱的说法，正确的是（）A. 普通柜员可以在综合柜员授权下新增或删除尾箱B. 一个储蓄网点的主尾箱只能由综合柜员或支局长管理C. 删除系统尾箱时，该尾箱中现金不能超过尾箱限额D. 营业结束，普通柜员轧账正确无误后必须上缴系统尾箱52. 邮政储蓄营业网点单笔请领现金不得超过人民币（）万。A. 100 B. 200 C. 500 D. 100053. 邮政储蓄支局（行）综合柜员下发给普通柜员的重要凭证应遵循（）的原则。A. 不超过一个月实际使用量 B. 不超过半个月实际使用量C. 不超过三至五天实际使用量 D. 不超过两天使用量54. 下列选项中，不属于中国人民银行职责的是（）A. 审批商业银行分支机构设立 B. 监督管理黄金市场C. 经理国库 D. 金融业的统计、调查和分析55. 邮政储蓄客户连续累计输错卡/折等凭证密码达（）次，密码自动锁定。A. 2 B. 3 C. 4 D. 756. 邮政储蓄无密户可以在除开户网点外的其他同市县网点办理的业务是（）A. 密码加办 B. 取款业务 C. 客户查询 D. 挂失业务57. 邮政储蓄单笔金额为人民币（）万元（含）以上的跨行汇款业务，须通过大额支付系统转发交易。A. 1 B. 5 C. 10 D. 5058. 邮政储蓄客户在ATM取款每日每户累计取款限额为人民币（）万元（含）。A. 1 B. 2 C. 5 D. 1059. 下列关于邮政储蓄POS消费撤销的说法，错误的是（）A. 撤销时客户必须出具原交易卡和签购凭证B. 客户须输入交易卡密码C. 每笔交易只能撤销一次D. 不得办理部分交易金额的撤销60. 邮政储蓄冲正交易必须自差错交易发生日起（）天（含）内办理。A. 7 B. 15 C. 31 D. 18061. 邮政储蓄支局（行）普通柜员之间的现金调齐要通过（）方式进行。A. 普通柜员上缴综合柜员，再向综合柜员领用B. 普通柜员上缴支局长，再向支局长领用C. 普通柜员上缴综合柜员，综合柜员上缴支局长D. 普通柜员直接进行现金调剂62. 邮政储蓄营业网点监控录像资料的保存期至少为（）天。A. 10 B. 20 C. 30 D. 6063. 下列关于邮政代理金融营业网点营业前设备准备的说法，正确的有（）A. 每日营业开始，普通柜员和综合柜员共同检查上一工作日最后一笔交易时间和当天第一笔交易时间，检查是否属于在营业时间内的交易B. 每日营业开始前，检查自动柜员机结存现金是否充足C. 每日营业开始时，支局长要负责登记支局安全管理日志D. 每日营业前要加强对ATM等自助设备的巡查，出现异常情况应及时处理64. 下列关于邮政储蓄业务有关规定的说法，错误的是（）A. 邮政储蓄存款当日起即可办理本异地的取款交易B. 现金支付必须遵循“现金当面拆捆、清点后再付款”的原则C. 邮政储蓄账户可以透支D. 预留密码的活期存款可在省内任一联网网点办理清户65. 邮政储蓄业务制度规定，预留密码的（）可在全国任一联网网点通存通取。A. 活期存款 B. 定期存款 C. 定活两便 D. 通知存款66. 邮储营业网点给客户签发存折时，必须在规定位置加盖（）A. 日戳 B. 储蓄专用章 C. 业务专业章 D. 网点行政公章67.个人活期存款账户开户起存金额为人民币（）元。A. 0 B. 1 C. 10 D. 5068.邮政储蓄整存整取账户最多可办理（）次部分提前支取交易。A. 1 B. 3 C. 5 D. 1069.个人申领绿卡时起存金额为人民币（）元。A. 1 B. 5 C. 10 D. 2070.下列选项中，不属于邮政储蓄绿卡功能的是（）A. 刷卡消费 B. 转账结算 C. 存取现金 D. 透支消费71. 由于ATM发生故障而吞卡，绿卡客户可在吞卡后（）个工作日办理领卡手续。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1072. 金额为100万元的邮政储蓄个人存款证明，经邮储营业网点（）授权后，由（）签发。A. 综合柜员；普通柜员 B. 综合柜员；综合柜员C. 综合柜员；支局长 D. 支局长；支局长73. 邮政储蓄网点对于单笔转出金额为人民币（）万元（含）以上的行内转账，客户需要事先到转出账户省内任一联网网点办理大额转账申请。A. 1 B. 5 C. 10 D. 2074. （）是邮政储蓄机构因业务需要，查询业务管理信息和利率、费率等公共信息的行为。A. 客户查询 B. 司法查询 C. 内部查询 D. 信息查询75. 邮政储蓄个人账户余额在（）万元（含）人民币以上的正式挂失为大额挂失。A. 1 B. 2 C. 3 D. 576.下列关于邮政储蓄凭证正式挂失的说法，正确的是（）A. 客户必须提供账/卡号，持该账户对应的有效实名证件到网点柜台通过填写挂失申请书办理B. 正式挂失满7天后，如果客户未办理后续处理，账户自动解除挂失状况C. 邮政储蓄活期账户凭证的正式挂失可在全国任一联网网点办理D. 凭证正式挂失必须由客房本人亲自办理，不得代办77. 下列关于邮政储蓄机构ATM管理有关规定的说法，错误的是（）A. ATM管辖支局必须设专人对ATM机进行管理B. ATM钱箱钥匙、密码必须由一人统一保管C. ATM钱柜密码必须定期更换D. ATM服务时间不得擅自关机停止服务78. 中国邮政储蓄银行电话银行客户登录时连续输错密码（）次，密码自动锁定。A. 1 B. 2 C. 3 D. 579. 邮政储蓄营业网点柜员尾箱由（）负责增加、删除。A. 普通柜员 B. 综合柜员 C. 支局长 D. 市局业务主管80. 邮政储蓄支局（行）重要凭证发生丢失后，应在（）小时内逐级上报一级分行A. 4 B. 8 C. 24 D. 4881. 邮政储蓄机构协助有权机关办理账户解冻结时应在（）进行。A. 账户开户省内任一联网网点 B. 开户网点C. 账户开户省中心 D. 原冻结交易受理网点82. 邮政储蓄单笔金额在人民币（）万元（含）以上的跨行汇款业务，客户需出示有效实名证件。A.1 B. 5 C. 10 D. 5083. 邮政储蓄业务制度规定，存折的校验码连续错误（）次，系统将会把存折视为可疑存折，将其锁定。A. 2 B. 3 C. 5 D. 784. 邮政储蓄客户在ATM取款每日每户累计取款限额为人民币（）万元（含）。A. 1 B. 2 C. 5 D. 1085. 下列关于邮政储蓄个人储蓄账户的说法，错误的是（）A. 个人储蓄账户不记名不挂失B. 个人储蓄账户不得办理转账结算C. 个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务D. 个人储蓄账户不得加办绿卡86. 邮政储蓄小额账户管理费在每季度首月的（）日收取。A. 1 B. 3 C. 5 D. 1087. 下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是（）A. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B. 金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记C. 金融机构与客户建立人身保险业务关系时，保险合同的受益人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份进行核对D. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户88. 下列选项中，属于邮政金融资金安全主要责任人的是（）A. 各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导B. 各级邮政企业和邮政储蓄银行主管安全工作的分管领导C. 邮政企业安全保卫部门人员D. 邮政储蓄银行审计稽查部门人员89. 下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，错误的是（）A. 现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入B. 在营业前开启防盗报警器和电视监控设备C. 收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内D. 营业人员离开柜台应当将现金、印章、重要空白凭证入柜落锁90. 《邮政金融资金案件责任查究规定》明确规定，涉案金额达人民币100万元以上，300万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额达人民币30万元以上，50万元以下，或者伤1人以上，3人以下的抢劫、盗窃案件为（）B. 特别重大案件 B. 特大案件 C. 重大案件 D. 一般案件二、多选题1. 每日营业前，综合柜员负责对网点上一工作日的（）等手工登记簿信息进行检查。A. 冻结/扣划登记簿 B.储蓄支局管理日志C.系统运行日志 F.大额取款预约登记簿2. 储蓄机构办理储蓄业务时必须遵循的原则有（）A. 存款自愿 B. 取款自由 C. 存款有息 D . 为存款人保密3. 下列选项中，属于存折办理必须强制刷磁的交易有（）A. 活期销户 B. 现金到账户转账 C. 有折卡申请 D. 加办密印4. 下列选项中，必须检验存折/单真伪的交易有（）A. 持存折取款10000元 B. 持存折转账8000元C. 重新写磁条 D. 随机换折5. 下列关于邮政储蓄业务有关规定的说法，正确的有（）A. 邮政储蓄存款按中国人民银行有关规定计付利息B. 代理人代办业务时，代理人在签名确认处必须签代理人姓名C. 普通柜员需要在存折手工填写事项时，必须使用钢笔或碳素笔，不得使用圆珠笔D. 存折打印不清时，营业柜员应手工补写，加盖名章6. 当汇入账户处于（）状态时，邮政汇款无法入账。A. 账户已清户 B. 账户已没收 C. 账户已挂失 D.账户已止付7. 客户凭绿卡办理（）等交易时，邮政储蓄网点的普通柜员必须通过磁条读写器刷卡读入卡号。A.存款 B.转账 C.取款 D.查询8. 下列选项中，应作为邮政储蓄重要空白凭证管理的有（）A.原始卡 B.空白卡 C.密码信封 D.绿卡开户申请书9. 中国邮政储蓄银行商易通固定电话设备支持的功能主要有（）A.向公司账户转账 B.转账收款 C.转账付款 D.汇总统计10. 下列关于邮政储蓄个人存款证明的说法，正确的有（）A. 个人存款证明可分为时点存款证明和时段存款证明B. 代理人代为办理个人存款证明时，须提供被代理人及代理人的有效实名证件C. 一本通和绿卡通卡内的子账户不可以单笔办理存款证明D. 邮政储蓄机构接受客户申请出具时点存款证明后，该账户内相应金额存款即处于止付状态11. 下列关于邮政储蓄转账业务的说法，正确的有（）A. 办理转账业务的转出账户和转入账户必须是结算账户B. 办理转账业务时，转出账户必须凭密码办理C. 当转出账户处于挂失（含凭证、密码任一挂失）、止付（不含限额止付）、冻结（不含部分冻结）、销户或长期不动户状态时，不能办理转账D. 行内转账单笔转出金额超过1万元（含）时，需要办理大额转账申请12. 下列选项中，需要邮政储蓄网点支局长授权的转账交易有（）A.单笔30万元的账户间转账 B.单笔50万元的账户间转账C.单笔10万元现金到账户的转账 D.单笔20万元现金到账户的转账13. 邮政储蓄行内转账业务可以通过（）渠道办理。A.柜台 B.商易通 C.ATM D.电子银行14. 邮政储蓄机构客户查询可通过（）等渠道办理。A.邮储网点 B.ATM C.商易通 D.电话银行15. 下列选项中，不允许办理解挂失手续的挂失业务有（）A.函电挂失 B.通过电子银行办理的临时挂失 C.紧急挂失 D.挂失事项更改16. 邮政储蓄账户的限额止付交易可在（）办理A.账户开户网点 B.开户方省中心 C.交易受理网点 D.交易方省中心17. 下列关于邮政储蓄POS消费撤销的说法，正确的有（）A. 撤销时客户必须出具原交易卡和签购凭证B. 客户须输入交易卡密码C. 每笔交易只能撤销一次D. 可以办理部分交易金额的撤销18. 下列选项中，属于邮政储蓄营业网点客户经理岗位职责的有（）A. 可兼任大堂经理或理财经理B. 按月核算或审核员工的营销绩效C. 做好客户的开发、维护工作D. 注意搜集和归纳分析客户需求及意见，积极实施营销工作19. 下列选项中，属于邮政储蓄营业网点现金管理原则的有（）A.钱账分管、章证分管 B.双人临柜、双人管库C.印鉴分管 D.双人押运、双人守库20. 下列选项中，属于邮政储蓄营业网点负责人在邮政金融资金安全管理中主要责任的有（）A. 负责建立并落实邮政金融资金安全管理责任制B. 严格执行邮政金融资金安全管理各项规章制度C. 严格执行日常对相关交易的授权，并落实三级权限管理D. 严禁委托任何单位和个人代办邮政储蓄业务21.下列关于邮政储蓄个人定期存款的说法，正确的有（）A.邮政储蓄定额定期存单有100元、200元、500元、1000元等多种面额，可约定转存或自动转存B.邮政储蓄零存整取存款中途如有漏存，应该在次月补齐，将本月应存和本月补存一次办理；未补存者，视同违约C.邮政储蓄存本取息的取息日必须大于或等于约定取息日D.邮政储蓄整存零取可以提前支取固定本金一次22.中国邮政储蓄银行个人网银网上注册客户可通过电话银行办理的业务主要有（）A.查询业务 B.挂失业务 C.绿卡通定活互转 D.投资理财23.联网核查公民身份信息主要是对客户提供的个人居民身份证所记载（）等内容的真实性进行核查。A.姓名 B.公民身份证号码 C.照片 D.签发机关24.邮政储蓄支局（行）的重要空白凭证登记簿所登记重要凭证的内容主要包括（）A.种类 B.数量 C.号码 D.面额25.下列关于邮政储蓄营业网点综合柜员日终处理流程的说法，正确的有（）A.综合柜员盘核普通柜员的现金实物、重要凭证实物合计数，与“柜员轧账单”核对相符后，留存的备用金双人封箱B.综合柜员在双人眼同下清点普通柜员上缴现金，双人封箱后由双人送缴C.综合柜员正式轧账，与现金、凭证核对相符后上缴系统尾箱；若发现不符，应查明原因，如确实不符，应向支局（行）长或上级主管领导报告D.综合柜员清点普通柜员柜员尾箱中的现金合计数、重要凭证合计数，根据“邮政储蓄营业轧账单”核对本网点现金实物与重要凭证实物是否账实相符26.客户在邮政储蓄营业网点开立个人存款账户时，可以出具的有效身份证件有（）A.居民身份证或临时身份证 B.户口薄C.港澳居民往来内地通行证 D.护照27.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点普通柜员权限职责的有（）A.大额预约查询，长短款查询 B.经授权办理长期不动户的取款C.进行支局营业轧账 D.负责网点风险管理28.邮政储蓄有关业务制度规定，个人在办理下列（）等业务前，需出示居民身份证进行联网核查，并打印联网核查结果。A.个人存款账户开户 B.单笔交易金额在1万元（含）以上的现金存取C.挂失清户、挂失撤销凭证D.随机换折29.邮政储蓄未设置密码客户必须在开户网点办理的业务有（）A.存款业务 B.密码加办 C.取款业务 D.挂失业务30.银行从业人员在履行岗位职责时，必须做到（）A.遵守业务操作规定，遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程B.不打听与自身工作无关的信息C.不得违反规定将自己保管的印章、重要凭证等与自身职责有关物品交给他人D.未经批准不得为其他岗位人员代为履行职责31.客户凭绿卡办理（）等交易时，邮政储蓄网点的普通柜员必须通过磁条读写器刷卡读入卡号。A.消费 B.转账 C.取款 D.更改密码32.下列关于邮政储蓄个人存款证明的说法，正确的有（）A.个人存款证明可分为时点存款证明和时段存款证明B.代理人代为办理个人存款证明时，须提供被代理人及代理人的有效实名证件C.一本通和绿卡通卡内的子账户不可以单笔办理存款证明D.邮政储蓄机构接受客户申请出具时段存款证明后，该账户内相应金额存款即处于止付状态33.下列关于邮政储蓄转账业务的说法，正确的有（）A.办理转账业务的转出账户和转入账户必须是结算账户B.办理转账业务时，转出账户必须凭密码办理C.办理转账业务的转入账户处一起销户、长期不动户、挂失状态时，不能办理转账D.行内转账单笔转出金额超过5万元（含）时，需要办理大额转账申请34.下列选项中，需要邮政储蓄网点综合柜员授权的转账交易有（）A.单笔30万元的账户间转账 B.单笔50万元的账户间转账C.单笔10万元现金到账户的转账 D.单笔20万元现金到账户转账35.下列关于邮政储蓄机构司法查询业务的说法，正确的有（）A.司法查询可在存款人账户开户省内任一联网网点处理B.网点不受理跨省异地开户账户的司法查询C.有权机关办理司法查询时，根据需要可带走原件，但必须登记D.银行业监督管理机构也属于有权办理司法查询的机构36.下列选项中，必须由客户本人办理的交易有（）A.凭证正式挂失 B.凭证密印双挂失 C.密码重置 D.挂失事项更改37.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点员工行为“十不准”和“十严禁”的有（）A.不准营业员代客户保管凭证及代写凭条B.不准营业员为自己办理业务C.严禁外部营销人员接触代理金融网点专用日戳或业务公章D.不准营业员互用柜员号、名章和柜员密码38.下列选项中，属于邮政代理金融营业网点处理客户投诉基本要求的有（）A.禁止推诿或采取粗暴态度受理客户投诉B.对超出本网点处理权限的投诉，应及时向上级服务管理部门报告C.对证实网点有责任的投诉，责任人或责任部门要向客户道歉，并及时纠正错误D.对证实网点没有责任的投诉，告知客户“无责任”即可39.下列关于邮政储蓄机构ATM加钞有关规定的说法，正确的有（）A.ATM加钞前，必须进行轧账B.ATM设置钱箱、清点工作必须双人在视频监控下完成C.对钞票不合格而引起的出钞错误，管理员应承担责任D.现金装入ATM加锁后，管理员必须进行实际吐钞测试40.《邮政金融资金案件责任查究规定》，对有下列（）等情形之一的行为，应当从重处理。A.积极组织破案，并追回大部或全部损失的B.阻止他人揭发检举、提供证据材料的C.自查发现案件并及时报告的D.同一县局或同一级支行一年内发生两起以上案件的41.下列关于邮政储蓄个人定期存款的说法，正确的有（）A.邮政储蓄定额定期存单存期为1年，单张存单不能部分提前支取B.邮政储蓄零存整取存款中途如有漏存，应该在次月补齐，将本月应存和本月补存一次办理；未补存者，视同违约C.邮政储蓄存本取息的取息日必须大于或等于约定取息日D.邮政储蓄整存零取可以提前支取固定本金一次42.中国邮政储蓄银行个人网银柜面注册客户可通过个人网银办理的业务主要有（）A.查询业务 B.转账汇款 C.投资理财 D.挂失43.联网核查公民身份信息主要是对客户提供的人个居民身份证所记载（）等内容的真实性进行核查。A.姓名 B.公民身份证号码 C.照片 D.签发机关44.下列关于邮政储蓄网点现金管理的说法，正确的有（）A.现金收入先收款后记账；现金付出先记账后付款B.现金收付要复核，收付换人复点，当时进行C.每日收进现金都要及时清点整理、点准、理顺、敦齐D.营业人员收进假币时没有发现的，应由网点负责赔偿45.下列选项中，属于邮政金融资金安全责任人范畴的有（）A.各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导B.各级邮政企业和邮政储蓄银行主管安全工作的分管领导C.邮政企业安全保卫部门人员D.邮政储蓄银行审计稽查部门人员46.某商业银行非法冻结客户的个人储蓄存款，该商业银行将承担的法律责任有（）A.对客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任B.由国务院银行监督管理机构责令改正，没收违法所得，并处罚金C.由国务院银行监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证，并处罚金D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任47.商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求主要包括（）A.对个人理财业务活动相关法律法规，行政规章和监章和监管要求等，有充分的了解和认识B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性D.具备相应的学历水平和工作经验48.按照客户获取收益方式的不同，理财计划可分为（）A.非保本浮动收益理财计划 B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划 D.非保证收益理财计划49.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点柜员具体职责的有（）A.负责所在台席现金、重要空白凭证及有价单证、业务章戳的管理、领用、使用、日终封装和上缴B.严格按照规章制度和操作规程办理各项业务C.负责中高端客户的识别以及信息的收集和传递，挖掘潜在客户资源D.向客户提供准确、快捷、有效的服务50.下列关于邮政储蓄营业网点员工服务技能规范的说法，正确的有（）A.应掌握各项金融业务知识及规章制度B.应熟练、操作本岗位的各种电子设备C.点钞应做到点准、墩齐、扎紧，盖章清楚端正D.汉字和数字录入每分钟不少于80字51.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点大堂经理岗位职责的有（）A.熟悉本支局（行）开办的所有业务，为客户提供咨询服务B.引导或指引客户到相关业务分区办理业务C.负责搜集、记录优质客户信息，做好客户的开发、维护工作D.巡查营业厅内卫生、服务设施运行、安全等状况52.下列选项中，属于存折办理必须强制刷磁的交易有（）A.活期销户 B.现金到账户的转账 C.有折卡申请 D.加办密印53.当汇入账户处于（）状态时，邮政汇款无法入账A.账户已清户 B.账户已没收 C.账户已挂失 D.账户已止付54.下列选项中，应作为邮政储蓄重要空白凭证管理的有（）B.原始卡 B.空白卡 C.密码信封 D.绿卡开户申请书55.邮政储蓄账户的限额止付交易可在（）办理A.账户开户网点 B.开户方省中心 C.交易受理网点 D.交易方省中心56.邮政储蓄未设置密码客户必须在开户网点办理的业务有（）A.存款业务 B.密码加办 C.取款业务 D.挂失业务57.下列关于邮政储蓄营业网点柜员营业时间结束后工作要求的说法，正确的有（）A.不得再为等候客户办理业务B.按业务制度要求完成相关操作C.关闭计算机终端等相关电子设备D.整理桌面物品，检查凭证、章戳等用品用具是否齐备并收纳妥当58.下列关于邮政储蓄挂失业务的说法，正确的有（）A.挂失申请书丢失可办理再挂失，发给客户新挂失申请书，原挂失申请书失效B.绿卡通卡挂失时，卡内活期主账户与所有本币、外币子账户均挂失C.凭证密印双挂失必须由综合柜员核对后由支局（行）长授权D.再挂失、挂失补发、挂失清户等后续处理必须在原挂失受理网点办理59.中国邮政储蓄银行个人网银网上注册客户可通过电话银行办理的业务主要有（）A.查询业务 B.挂失业务 C.绿卡通定活互转 D.投资理财60.储蓄机构办理储蓄业务时必须遵循的原则有（）A.存款自愿 B. 取款自由 C. 存款有息 D . 为存款人保密61.下列选项中，邮政储蓄网点的普通柜员必须通过磁条读写器刷卡输入绿卡卡号的交易有（）A.凭卡存款 B.挂失卡 C.更改卡密码 D.换卡62.下列选项中，可以办理附言的邮政汇款业务有（）A.按址汇款 B.商务汇款 C.单位账户入账汇款 D.网汇通充值63. 下列关于邮政代理国债业务相关规定的说法，正确的有（）A.国债产品有凭证式国债和储蓄国债两种B.储蓄国债可以向个人和机构客户销售C.凭证式国债起息日是购买日，储蓄国债起息日是发行日D.国债就得更名，不可流通转让64.邮政储蓄营业网点负责人有下列（）等行为之一的，应给予通报批评，并扣减速绩效奖金（基本工资）100元到300元。A.未按规定落实邮政金融资金安全管理责任制B.未严格执行日常相关交易授权和三级权限管理C.未严格执行运钞交接相关规定D.未对员工进行安全防范教育培训65.下列选项中，若未发现可疑，则金融机构可以不报送大额交易报告的交易有（）A.客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本息全部存入其在该银行网点开立的活期账户B.某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币C.某市公安局向李某个人账户划转100万元人民币D.某商业银行县支行别一县支行划转500万元人民币66.邮政储蓄营业网点现金清点必须坚持的原则有（）A.双人开库 B.双人拆封 C.双人整点 D.双人打捆67.邮政储蓄营业网点重新识别客户身份的措施主要包括（）A.回访客户 B.实地查访C.向工商行政管理部门核实 D.要求客户补充其他身份资料68.邮政储蓄个人跨行汇款业务包括的交易主要是（）A.账户跨行汇款 B.现金跨行汇款 C.跨行汇款退回 D.跨行汇款再次汇出69.下列关于邮政储蓄机构协助有权机关扣划个人储蓄存款相关规定的说法，正确的有（）A.扣划可以分为全额扣划和部分扣划B.有权扣划的机关必须是县团级（含）以上的有权机构C.扣划的存款直接划入指定账户，不得提取现金D.邮政储蓄机构可协助有权机关对绿卡通副卡进行扣划70.下列选项中，属于邮政储蓄机构日常媒体应对基本原则的有（）A.统一发布 B.诚实守信 C.友好合作 D.警惕谨慎71.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点支局（行）长经营管理工作标准的有（）A.按月核算或审核员工的营销绩效B.有效控制支局（行）的各项费用支出C.负责制定本支局（行）客户开发维护计划D.每周检查客户经理、理财经理、大堂经理的工作日志72.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（）等专业化服务活动A.财务分析 B.财务规划 C.投资顾问 D.资产管理73. 军人保障卡由（）联合发行A.解放军总后勤部 B.解放军各军分区 C.中国邮政储蓄银行 D.中国人民银行74.《邮政金融资金案件责任查究规定》规定，对失职操作人员的责任查究形式包括（）A.警告、记过 B.降职、撤职 C.解除劳动合同 D.经济赔偿75.下列选项中，属于邮政金融资金案件调查处理“五不放过”原则的有（）A.责任没查清不放过 B.教训没吸取不放过C.损失没挽回不放过 D.整改没到位不放过三、判断题1.邮政储蓄机构每月应向110报警中心试警不省于二次。2.邮政储蓄营业网点非营业期间，要开启防盗报警器。3.邮政储蓄支局（行）普通柜员每日登陆系统领用尾箱后，应进行临时轧账，正确无误方可营业。4.邮政代理金融营业网点的普通柜员如果确认客户所持存单不符合防伪特征，则不得为其办理业务。5.邮政代理金融营业网点的普通柜员办完存、取、转账等交易后，必须打印交易凭单交给客户签名确认。6.邮政储蓄个人活期存款账户取款后，账户的留存金额可为零。7.人民币活期储蓄存款按季结息，每季度末月的20日为结息日，按结息日中国人民银行挂牌活期利率计算。8.卡折合一户可以办理单项的卡清户或折清户，不必同时清户。9.邮政代理金融营业网点的普通柜员在办理个人客户清户交易时，若客户有需要，存折内页加盖“作废”戳记后可交客户留存。10.汇往邮政联网网点的按址汇款兑付可在全国联网网点通兑，客户取款时必须出示收款人有效实名证件。11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构不必同时报送大额交易和可疑交易。12.邮政储蓄客户办理紧急折取款业务20万（不含）元时，必须经过综合柜员授权。13.协助有权机关查询汇款资料时，有权机关要求带走原件的，网点必须协助。14.客户可在省仙任一联网网点实现绿卡通卡内活期账户与其他储种子账户互转，且不收取手续费。15.各级凭证管理部门是废卡的管理部门。16.客户签约加办邮政储蓄网上支付通业务时，需持客户本人绿卡，有效实名证件办理，也可委托他人代办。17.邮政储蓄无密户办理查询时，由客户本人持存款凭证和有效实名证件在省内任一联网网点办理，需综合柜员授权。18.邮政储蓄机构内部有权人员在权限范围内进行内部查询时不需授权。19.邮政储蓄机构的业务管理员经业务主管授权后，方可对下级机构进行信息发布。20.邮政储蓄业务制度规定，取消交易只能在原交易受理网点由办理该笔交易的普通柜员办理。21.开办代理保险业务的邮政储蓄网点必须办理《保险兼业代理业务许可证》或监管部门的批准文件文章出自，转载请保留此链接！。22.邮政代理金融营业网点的管理人员对客户资料信息负有保密义务。23.代理保险营销人员必须考取《保险代理从业资格证》，持证上岗。24.邮政储蓄中间业务交易账户卡采用实名制，可挂失、可补发、可更换。25.邮政储蓄网点的支局长日终应严格审核当日发生的大额转账申请和大额转账交易的真实性。26.邮政代理金融营业网点的理财经理要考取理财从业人员资格证书，持证上岗。27.邮政储蓄机构ATM机装钞过程要做到“同入、同出、同清算”，钱柜“同开、同闭、同加锁”。28.邮政储蓄营业网点应至少配备一台PC机或图形终端，用于核对客户的居民身份证照片。29.邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。30.营业时间段内，邮政储蓄营业网点的综合柜员必须请领系统综合柜员尾箱备用，下班时上缴。31.邮政储蓄营业网点保险柜钥匙和密码要进行分管，人员变动时密码应进行重组。32.邮政储蓄营业网点现金的缴拨是由综合柜员负责的。33.邮政储蓄支局（行）备用金定额依据“确实保付、注重安全、讲求效益”的原则来确定。34.客户在邮政储蓄营业网点开立个人存款账户时，必须如实提供相关信息，可以由他人代为办理。35.邮政储蓄支局（行）长应定期突击检查金库管理各项工作执行情况。36.邮政储蓄营业网点办理机构签退时，由综合柜员单独办理。37.邮政储蓄支局（行）在对重要单证验收时，必须由主管人、经办人和监交人一同进行开拆、不得单独一人操作。38.邮政储蓄营业网点的普通柜员在营业期间，如需临时离开台席，必须做临时签退。39.邮政储蓄营业网点日终下班时必须互盘，缴存现金、凭证，章戳上锁。40.中职卡是面向享受国家助学金政策待遇的中职学生发行的，用于国家助学金发放的普通绿卡借记卡。41.邮政储蓄支局（行）长应将营业轧账单与上日营业结束时打印的支局营业轧账单核对，发现不一致要及时查找原因。、42.中国邮政入账汇款只能在汇兑联网网点办理。43.邮政储蓄机构ATM负责保管密码人员每次关闭钱柜时，必须打乱密码，不得交叉使用。44.负有邮政金融资金安全监督管理职责的部门对各种隐患的整改情况必须进行复查，做到有一件立一件，改一件销一件，件件有记录。45.邮政储蓄客户办理随机换折业务时，必须由客户本人提供有效实名证件，不得代理。46.邮政储蓄有密户可在全国任一联网网点办理重新写磁和随机换折业务。47.邮政储蓄办理现金跨行汇款，必须凭个人有效实名证件办理。48.邮政储蓄系统在客户输入密码时，终端屏幕会显示出密码值。49.客户在邮政储蓄营业网点办理需识别身份的业务时，普通柜员要检查客户实名证件的有效期，已过有效期的，不得为客户办理业务。50.邮政储蓄营业网点的普通柜员在日终正式轧账前，应将超过尾箱限额的现金一律上缴综合柜员。51.邮政储蓄营业网点在机构签退后，该机构不能再办理日常业务。52.客户持绿卡跨行取款时，免收跨行取款手续费。53.邮政储蓄网点的营业柜员办理所有业务必须在监控范围内完成。54.邮政储蓄网点办理取款业务必须遵守“先付款后记账”的原则。55.邮政储蓄网点的普通柜员办理取款业务，如因网络异常出现重发交易时，应根据系统提示做到取款必付款。56.邮政储蓄个人账户撤销密码后，该账户的存取款交易和加办密码交易可在县（市）内任一联网网点办理，其余交易只能在开户网点办理。57.邮政储蓄卡折合一户的绿卡挂失后，客户凭存折申请办理急付款时，邮政储蓄机构不予受理。58.邮政储蓄网点的普通柜员在打印存折时如果遇到破损，可以办理随机换折交易。59.邮政储蓄网点柜员可以在空闲时间预先在空白凭证上加盖业务专用章。60.邮政储蓄营业网点收缴假币的普通柜员要在营业结束时将假币交给综合柜员。61.邮政代理金融营业网点协助有权机关冻结汇款后，冻结效力从冻结手续办结之时开始。62.邮政代理金融营业网点的综合柜员在空闲时可以顶替普通柜员对外办理业务。63.邮政储蓄个人账户欠小额账户管理费时，客户直接要求清户的必须先补齐欠费才能清户。64.《中国邮政储蓄银行员工守则》适用于邮储银行全体从业人员，包括在邮储银行岗位工作的劳务派遣用工。65.邮政代理金融营业网点自助服务区应放置垃圾箱或废纸篓。66.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售。67.银行业监督管理机构无权对银行金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。68.邮政金融资金安全管理，应坚持安全第一，预防为主的方针。69.邮政储蓄二类和代理网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业与邮政储蓄银行共同对案件进行调查处理。70.中职卡为全国性认同卡。71.军保卡可以在香港、澳门、台湾等地区进行跨境交易。72.邮政银行个人客户的“有密户”可在全国任意联网网点办理“随机换折”业务。73.邮政储蓄机构非营业人员不得进入现金业务区。74.邮政储蓄支局（行）普通柜员每日登陆系统领用尾箱后，应进行临时轧账，正确无误方可营业。75.邮政代理金融营业网点的普通柜员在打印存折过程中，如果有移位，则应黑笔划销空行，加盖名章。76.只有邮政联网网点才能办理批量收汇业务。77.已开立存折的客户申领绿卡时必须本人办理工科，不得代理。78.邮政储蓄客户需通过电子银行、ATM等渠道办理自助转账时，必须事先在邮政储蓄网点柜台书面申请并确认开通账户自助转账功能。79.邮政储蓄客户通过电话银行办理挂失、如在有效期内未办理正式挂失，系统在有效期满后自动解除挂失状态。80.邮政储蓄网点可以用于办理个人存款证明的凭证包括存折、存单、一本通、绿卡通等。81.客户可在省内任一联网网点实现绿卡通卡内活期账户与其他储种子账户互转，且不收取手续费。82.邮政储蓄卡折合一户不允许办理单一凭证挂失清户，客户需先办理挂失撤销任一凭证后，再办理别一凭证的清户手续。83.通过“商易通”固定电话设备办理行内异地转账交易及跨行转账交易，手续费从转出方账户扣收。84.邮政储蓄客户办理临时挂失后进行挂失事项更改，挂失事项更改后的挂失是正式挂失。85.邮政储蓄大额转账申请交易可办理撤销，如果是由他人代理，应同时提供被代理人和代理人的有效实名证件。86.邮政储蓄支局（行）之间不得自行调剂重要单证。87.客户注册中国邮政储蓄个人网银时，可由客户本人办理，也可委托他人代办。88.邮政储蓄营业网点的综合柜员每日营业结束必须核对普通柜员尾箱。89.邮政储蓄个人账户撤销密码后，所有交易只能在开户网点办理。90.邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，如客户拒绝提供有效身份证件，则应及时报送可疑交易。91.卡折合一户撤销存折后，原存折对应的卡可以继续使用。92.邮政储蓄无密户办理各种交易，必须本人持存款凭证、凭有效实名证件办理。93.邮政储蓄客户在网点柜台维护密码时必须由本人办理，不得代办。94.邮政储蓄营业网点办理机构签退时，由综合柜员单独办理。95.邮政储蓄网点营业人员在办理随机换折业务时，必须核对账户对应的有效实名证件，并留存复印件。96.邮政储蓄客户办理密码临时挂失时，必须提供存款人凭证，在网点柜台办理97.商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的国有事业单位。98.邮政储蓄机构办理限额止付时，可以输入解止付日期，到达解止付日期日终时系统自动解止付。99.邮政代理金融营业网点的理财经理在与个人客户签订理财合同之前，必须对客户进行风险提示。100.邮政代理金融营业网点受理客户投诉实行“首问负责制”。101.邮政储蓄营业网点出现异常情况，柜员无法轧账时，必须向一级支行（且市机构）汇报，并将柜员的结存现金和网点的结存凭证如实上报一级支行（县市机构）。最近更新：免责声明：本文仅代表作者个人观点,与本网无关。看完本文，记得打分哦：很好下载Doc格式文档马上分享给朋友：?知道苹果代表什么吗实用文章，深受网友追捧比较有用，值得网友借鉴没有价值，写作仍需努力相关知识竞赛：
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